Chainalysis: El acuerdo con Barclays marca el inicio de la apertura de los bancos a Bitcoin

Es un Secret a voces que las empresas que trabajan con fondos de Bitcoin enfrentan desde hace tiempo desafíos para acceder a los servicios bancarios.

Aunque pocos hablan abiertamente sobre esta realidad empresarial, las dificultades han afectado a las empresas emergentes de todo el mundo, desdeA NOSOTROS a India y Argentina– lo que da lugar a interrupciones comerciales e intentos por parte de las empresas del sector de resolver el problema.a través de la innovación.

Sin embargo, una nueva asociación entre la empresa emergente de cumplimiento Chainalysis y el gigante de servicios financieros del Reino Unido Barclays podría contener las claves para revertir esta tendencia. Anunciado ayeren un evento que celebra la graduación de 11 startups en los últimos añosAcelerador de tecnología financiera TechStarsEl acuerdo es un intento de Barclays de dotar a sus equipos de monitoreo de transacciones y delitos financieros con las habilidades necesarias para incorporar clientes de Bitcoin .

En una entrevista, el cofundador y director de ingresos ( CRO ) de Chainalysis , Jonathan Levin, enmarcó el acuerdo como ONE que ayudará a marcar la primera vez que un banco importante con capacidad de compensación podría abrir públicamente su negocio a clientes de la industria de Bitcoin y blockchain.

Levin le dijo a CoinDesk:

Barclays tenía una normativa general [para trabajar con empresas de Bitcoin ], al igual que la mayoría de los bancos del Reino Unido. Estamos trabajando con el departamento de cumplimiento para implementar las medidas necesarias que les permitan realizar transacciones con empresas de ese sector.

Levin dijo que Barclays no aceptará fondos de Bitcoin directamente, sino que buscará utilizar la asociación como una forma de capturar la ventaja de ser pionero inherente a la comercialización de un servicio bancario fiduciario compatible con bitcoin, al tiempo que refuerza las capacidades de su equipo tecnológico.

"Es un reconocimiento de que las divisiones de delitos financieros no han visto tanta innovación, como para convertirlo en una ventaja competitiva al decir que tienen un departamento de cumplimiento que puede manejar las últimas tendencias en Tecnología", dijo.

Junto con el acuerdo, Chainalysis recibió una cantidad no revelada de financiación de la aceleradora de startups TechStars a cambio de un 6% de capital y participación en el programa de 13 semanas. La compañía ha anunciado que planea trasladarse a Nueva York tras la noticia.

Fundada por antiguos miembros del exchange de Bitcoin Kraken y el proveedor de billeteras Bitcoin Mycelium, Chainalysis ofrece herramientas de cumplimiento basadas en la web junto con una API para puntuación de riesgo basada en transacciones y Reactor, un producto que promociona como una "herramienta mejorada de investigación y diligencia debida".

Definición de umbrales

Aunque sus productos tienenresultó controvertido Entre los usuarios de Bitcoin más preocupados por la privacidad, Levin enmarcó el trabajo de Chainalysis como necesario para ayudar a Barclays a determinar cómo las empresas emergentes de la industria pueden cumplir mejor con los estándares de cumplimiento a nivel bancario.

En este sentido, Levin indicó que el mayor desafío que enfrentan instituciones como Barclays no es una aversión inherente a Bitcoin como método de pago, sino más bien una falta de comprensión sobre cómo debe llevarse a cabo la debida diligencia que deben realizar con estos clientes.

Levin dijo que todos los métodos de pago tienen estándares separados para diferentes formas de valor, y comparó la transición con la definición de mejores prácticas y umbrales para el efectivo.

"Incluso el efectivo tiene límites", comentó Levin. "Si eres un banco, aceptar efectivo con olor a marihuana es ilegal. Debes presentar un informe de actividades sospechosas (SAR), como es el caso en lugares como Colorado. No puedes entrar en una sucursal bancaria y simplemente depositar ese efectivo en una cuenta bancaria".

Aquí, dijo Levin, Bitcoin tiene una ventaja porque existe un nivel de transparencia que aporta la cadena de bloques que, cuando se combina con ciertos servicios, es suficiente para ayudar a los bancos a garantizar que no están estableciendo relaciones con empresas que realizan actividades ilegales.

"Todos hemos estado expuestos al delito, pero lo importante es limitar el abuso en el sistema", continuó Levin.

Comprensión empresarial

Esto no quiere decir que Barclays esté buscando desarrollar un enfoque único para los clientes bancarios de Bitcoin , ya que Levin indicó que también necesita ayuda para identificar los tipos de empresas de la industria que representan un riesgo desde una perspectiva regulatoria.

Por ejemplo, señaló que la mayoría de los equipos de cumplimiento de los principales bancos aún no pueden diferenciar entre las empresas que simplemente proporcionan software y las que custodian directamente los fondos de los clientes.

"Los bancos no han logrado comprender los matices de los diferentes modelos de negocio en este sector. Ahora, quienes trabajan en el banco tendrán la experiencia necesaria para decir que se trata de un negocio de software, no de una empresa de transferencia de dinero. Esto es fundamental para desarrollar esa experiencia", afirmó.

Si bien supone una inversión que demanda mucho tiempo para Barclays, la describió como una tarea en línea con los recientes avances en innovación financiera.

"Esta es una gran tendencia, donde la ciberseguridad y el lavado de dinero irán de la mano en el futuro", comentó.

Oferta estándar

Levin dijo además que, si bien es un cliente importante para su startup, la relación de la compañía con Barclays no sería sustancialmente diferente a la que tiene con otras empresas.

Chainalysis, dijo, no consultaría a Barclays sobre el uso de sus productos ni tampoco asignaría recursos diarios a esa iniciativa.

"Hay algunos elementos que hemos construido específicamente para satisfacer sus necesidades, pero fundamentalmente somos una empresa de productos", dijo.

Al hablar de las capacidades de la Tecnología de la empresa, indicó que cree que los productos ayudarán a Barclays a "saber qué es Bitcoin hasta la implementación de la billetera".

En última instancia, sin embargo, posicionó el proceso de llevar las empresas de Bitcoin a la comunidad bancaria como ONE que requerirá más que una sola asociación, y concluyó:

¿Cuál es el nivel adecuado de cumplimiento? Lo estamos determinando. Mantener una relación con los bancos y los reguladores es clave para poder desarrollar un estándar de lo que es posible y ponerlo en práctica.

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