Chainalysis: Acordo com o Barclays é o início da abertura dos bancos para o Bitcoin

Não é Secret para ninguém que empresas que trabalham com fundos de Bitcoin há muito tempo enfrentam desafios para obter acesso a serviços bancários.

Embora poucos sejam francos sobre esta realidade empresarial, as dificuldades têm afetado startups em todo o mundo – desdeNÓS para Índia e Argentina– resultando em interrupções de negócios e tentativas de empresas do setor de resolver o problemaatravés da inovação.

No entanto, uma nova parceria entre a startup de conformidade Chainalysis e a gigante de serviços financeiros do Reino Unido Barclays pode ser a chave para reverter essa tendência. Anunciado ontemem evento que comemorou a formatura de 11 startups nos últimos anosAcelerador TechStars FinTech, o acordo é uma tentativa do Barclays de equipar suas equipes de monitoramento de transações e crimes financeiros com as habilidades necessárias para integrar clientes de Bitcoin .

Em entrevista, o cofundador e diretor de receita ( CRO ) da Chainalysis , Jonathan Levin, descreveu o acordo como ONE que ajudará a marcar a primeira vez que um grande banco com capacidade de compensação poderá abrir publicamente seus negócios para clientes da indústria de Bitcoin e blockchain.

Levin disse ao CoinDesk:

"O Barclays tinha uma regra geral de não [trabalhar com empresas de Bitcoin ], assim como a maioria dos bancos no Reino Unido. Estamos trabalhando com a divisão de conformidade para colocar as coisas em prática para que eles possam fazer transações com empresas nesse espaço."

Levin disse que o Barclays não aceitará fundos de Bitcoin diretamente, mas sim tentará usar a parceria como uma forma de capturar a vantagem de pioneirismo inerente à comercialização de um serviço bancário fiduciário compatível com bitcoin, ao mesmo tempo em que reforça as habilidades de sua equipe de tecnologia.

"É um reconhecimento de que as divisões de crimes financeiros T têm visto tanta inovação, para tornar isso uma vantagem competitiva ao dizer que têm um departamento de conformidade que pode lidar com as últimas tendências em Tecnologia", disse ele.

Junto com o acordo, a Chainalysis recebeu uma quantia não revelada de financiamento da aceleradora de startups TechStars em troca de 6% de capital e participação no programa de 13 semanas. A empresa disse que planeja se mudar para Nova York após a notícia.

Fundada por ex-membros da bolsa de Bitcoin Kraken e a fornecedora de carteira de Bitcoin Mycelium, a Chainalysis oferece ferramentas de conformidade baseadas na web, juntamente com uma API para pontuação de risco baseada em transações e o Reactor, um produto que ela anuncia como uma "ferramenta aprimorada de investigação e diligência devida".

Definindo limites

Pensei que seus produtos tinhamprovou ser controverso entre os usuários de Bitcoin mais preocupados com a privacidade, Levin enquadrou o trabalho da Chainalysis como necessário para ajudar o Barclays a determinar como as startups do setor podem atender melhor aos padrões de conformidade em nível bancário.

Nesse sentido, Levin indicou que o maior desafio enfrentado por instituições como o Barclays T é uma aversão inerente ao Bitcoin como método de pagamento, mas sim uma falta de compreensão sobre como deve ser conduzida a devida diligência que precisa ser realizada com esses clientes.

Levin disse que todos os métodos de pagamento têm padrões separados para diferentes formas de valor, comparando a transição como algo semelhante à definição de melhores práticas e limites para dinheiro.

"Até dinheiro tem limites", Levin observou. "Se você é um banco, aceitar dinheiro com cheiro de maconha é ilegal por lei. Você precisa registrar um relatório de atividade suspeita (SAR), que é o caso em lugares como o Colorado. Você T pode entrar em uma agência bancária e simplesmente depositar esse dinheiro em uma conta bancária."

Aqui, disse Levin, o Bitcoin tem uma vantagem, pois há um nível de transparência que o blockchain traz que, quando combinado com certos serviços, é suficiente para ajudar os bancos a garantir que T estão estabelecendo relacionamentos com empresas que conduzem atividades ilegais.

"Todos estarão expostos ao crime, mas o objetivo é limitar o abuso no sistema", continuou Levin.

Compreensão empresarial

Isso T quer dizer que o Barclays esteja buscando desenvolver uma abordagem única para clientes de Bitcoin , já que Levin indicou que ele também precisa de ajuda para identificar os tipos de empresas do setor que representam um risco do ponto de vista regulatório.

Por exemplo, ele observou que a maioria das equipes de conformidade dos principais bancos ainda T consegue diferenciar entre empresas que fornecem apenas software e aquelas que custodiam fundos de clientes diretamente.

"Os bancos T conseguiram entender a nuance dos diferentes modelos de negócios no espaço. As pessoas dentro do banco agora terão essa expertise de domínio para dizer que este é um negócio de software, não uma transmissora de dinheiro, isso é algo muito importante no desenvolvimento dessa expertise de domínio", disse ele.

Embora seja um investimento demorado para o Barclays, ele definiu a tarefa como ONE alinhado aos desenvolvimentos recentes em inovação financeira.

"Essa é uma grande tendência, onde a segurança cibernética e a lavagem de dinheiro andarão de mãos dadas no futuro", ele comentou.

Acordo padrão

Levin disse ainda que, embora seja um cliente de grande nome para sua startup, o relacionamento da empresa com o Barclays não seria substancialmente diferente daquele com outras empresas.

A Chainalysis, disse ele, não consultaria o Barclays sobre o uso de seus produtos, nem alocaria recursos diários para esse esforço.

"Há alguns elementos que construímos especificamente para atender às suas necessidades, mas, fundamentalmente, somos uma empresa de produtos", disse ele.

Falando sobre as capacidades da Tecnologia da empresa, ele indicou que acredita que os produtos ajudarão o Barclays a "saber o que é Bitcoin , até mesmo a implementação da carteira".

No entanto, em última análise, ele posicionou o processo de trazer empresas de Bitcoin para a comunidade bancária como ONE que exigirá mais do que uma única parceria, concluindo:

"Qual é o nível certo de conformidade? Estamos trabalhando nisso. Ter um relacionamento com bancos e reguladores é essencial, para que você possa desenvolver um padrão do que é possível e colocar em prática o que é possível."

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