FinCEN afirma que ahora recibe 1.500 quejas Cripto al mes

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) recibe más de 1.500 informes cada mes de instituciones financieras relacionados con criptomonedas, dijo el jueves un alto funcionario.

El director de FinCEN, Kenneth Blanco,discursoEn la Conferencia Tecnológica Chicago-Kent Block (Legal), analizó el papel que desempeña su agencia en la regulación de las criptomonedas. Señaló que, si bien las criptomonedas pueden resultar beneficiosas para ciertos casos de uso, también generan oportunidades para actores maliciosos como delincuentes financieros, terroristas y estados rebeldes.

Blanco enfatizó la importancia de presentar los Informes de Actividades Sospechosas (SAR), un documento que las instituciones financieras deben presentar ante una sospecha de lavado de dinero o fraude. FinCEN recibe más de 1500 SAR al mes relacionados con actividades sospechosas relacionadas con transacciones de Criptomonedas , afirmó.

Estos informes provienen tanto de instituciones financieras tradicionales como de intercambios de Criptomonedas , dijo.

Él explicó:

Fueron las presentaciones de bancos y otras plataformas de intercambio de criptomonedas las que proporcionaron pistas cruciales para las autoridades. Esta información incluía información sobre la titularidad real, actividad adicional atribuida a la plataforma que desconocíamos previamente, información jurisdiccional e instituciones financieras adicionales con las que pudimos contactar para obtener nuevas pistas. Todo esto se obtuvo mediante los SAR y la documentación de respaldo presentada por las instituciones financieras.

Blanco también analizó el papel de FinCEN en el espacio Cripto de manera más amplia, explicando que el regulador ha trabajado durante años en el campo de las Criptomonedas , con un enfoque en "intercambios, administradores y otras personas involucradas en la transmisión de dinero" relacionada con las criptomonedas.

Justificó la posición legal de la agencia en el campo señalando que las criptomonedas que actúan como sustituto de las monedas fiduciarias están cubiertas por una norma de 2011 emitida por FinCEN con respecto a las empresas de servicios monetarios que brindan servicios de transmisión de dinero.

Además, Blanco señaló que la agencia ha estado trabajando en estrecha colaboración con otros reguladores, incluida la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) en "el desarrollo de Regulación y enfoques regulatorios" relacionados con las Criptomonedas.

Blanco hizo referencia a las ofertas iniciales de monedas (ICO) durante su intervención, señalando que «este sector de rápido crecimiento ha atraído mucha atención pública recientemente». Citó específicamente el fraude relacionado con el método de recaudación de fondos como un área de enfoque.

Continuó:

Si bien los acuerdos de las ICO varían y, según su estructura, pueden estar sujetos a diferentes autoridades, hay un hecho indiscutible: FinCEN y nuestros socios de la SEC y la CFTC esperan que las empresas que participan en las ICO cumplan con todas sus obligaciones [antilavado de dinero/combate al financiamiento del terrorismo]. Mantenemos nuestro compromiso de tomar las medidas adecuadas cuando estas obligaciones no se prioricen y el sistema financiero estadounidense se ponga en riesgo.

Kenneth Blancoimagenvía el Gobierno de EE. UU. / Flickr