Cómo los asesores pueden aportar valor a sus clientes con Cripto

Los clientes trabajan contigo porque eres su asesor de confianza. Aportas valor a la relación cliente-asesor de múltiples maneras y, con suerte, recibes una compensación justa por el trabajo que realizas en nombre de tus clientes.

Ahora existe un creciente interés por parte de los inversores en las criptomonedas. Este es un movimiento que comenzó entre los inversores minoristas y que ha visto...lenta adopción por parte de las instituciones Y por profesionales de la inversión. De hecho, en mi experiencia, no hay suficientes asesores financieros competentes en Cripto.

Esta columna apareció originalmente enCripto para asesores, el nuevo boletín semanal de CoinDesk que define las Cripto, los activos digitales y el futuro de las Finanzas. Regístrate aquípara recibirlo todos los jueves.

Hay una buena posibilidadSus clientes están invirtiendo/especulando en Cripto Ahora mismo y no hablar contigo al respecto. Eso es un problema, porque si no puedes o no quieres hablar con tus clientes al respecto, la confianza que tanto te ha costado construir con el tiempo empezará a erosionarse. Para ser más directo, si no puedes conectar con tus clientes, o clientes potenciales, en su situación actual, buscarán consejo en otro lugar.

¿Cómo puedes ayudar a los clientes que acuden a ti en busca de asesoramiento sobre Cripto? Aquí tienes algunos pasos que recomiendo para empezar:

• Infórmese y KEEP actualizado sobre lo que sucede en este sector. Si estás leyendo este artículo, ¡estás en el lugar correcto! Usa recursos como CoinDesk, otros medios, Medium y Twitter.
• Si nunca has tenido Cripto antes, comprar una cantidad nominal, porque el mejor tipo de aprendizaje es el experiencial.Descargue una billetera digital a su computadora o teléfono inteligente, transfiera una pequeña cantidad de dinero (nada que le quite el sueño por las noches) a la billetera; compre ether (ETH); luego compre untoken no fungible (NFT) en ONE de los muchos mercados disponibles para comprar y vender estos activos digitales(recuerde declarar la ganancia o pérdida de capital en su declaración de impuestos porque probablemente acaba de tener un evento imponible). Incluso puedeCrea tu propio NFT y véndelo (De nuevo, esto es un hecho imponible, así que asegúrate de reportarlo al Tío Sam). Si te sobran ETH , puedes prestarlos y ganar más ; por supuesto, ¡el fisco también se lleva una parte!
• KEEP la mente abierta. No descartes ninguna idea y trata de escuchar mucho más de lo que hablas. El mundo de las Cripto evoluciona rápidamente, así que probablemente Aprende algo nuevo con solo escuchar lo que les interesa a tus clientes, lo que a su vez puede ayudarte a profundizar tu conexión con ellos y a mejorar aún más tu relación cliente-asesor.

Si sientes que ya dominas los puntos 1 a 3, aquí tienes algunas preguntas que probablemente te surgirán o en las que deberías pensar:

• ¿De qué manera puedes lograr que tus clientes estén expuestos a las Criptomonedas? Las opciones incluyen exposición directa al token o moneda, exposición indirecta a través de derivados como contratos de futuros, fondos de cobertura, fondos de capital riesgo, fondos indexados, fideicomisos y acciones de empresas vinculadas directa o indirectamente a las criptomonedas y la Tecnología blockchain. Actualmente, no existen fondos cotizados en bolsa (ETF) de Cripto en EE. UU., aunque es probable que esto cambie en el futuro.
• ¿Qué porcentaje (si corresponde) de la cartera de su cliente debería asignarse a Criptomonedas y a qué monedas o tokens? No hay una respuesta única para esta ONE. Los factores a considerar incluyen el nivel de sofisticación del cliente con respecto a esta clase de activo, su capacidad para asumir riesgos y soportar posibles pérdidas, y qué proyectos o protocolosque les resulten más interesantes o sobre los que tienen fuertes convicciones.
• ¿Cómo deben actuar sus clientes?custodiar sus tenencias de Cripto?Los dos métodos más comunes son la autocustodia con una billetera de hardware o una billetera de papel (billetera fría), o KEEP las Cripto en una plataforma de intercambio (billetera HOT ). Cada opción tiene sus ventajas y desventajas, que puedes ayudar a tus clientes a comprender. Por ejemplo, las billeteras frías pueden ser una forma más segura de almacenar Cripto porque no son tan susceptibles a robos como las billeteras HOT ; la desventaja es que no son tan fáciles de usar y pueden perderse fácilmente si no se almacenan y gestionan correctamente.
• ¿Cuáles son las ramificaciones fiscales de realizar transacciones en Criptomonedas? Esto es bastante sencillo (aunque hay algunos matices que quienes no lo saben podrían desconocer). Existen conceptos erróneos sobre qué desencadena un hecho imponible y, por lo tanto, qué debe declararse en una declaración de impuestos; por ejemplo, una de las falacias más comunes es que Los intercambios de Cripto similares anteriores al 1 de enero de 2018 no son Eventos imponibles.El Servicio de Impuestos Internos ha dedicado, y continúa dedicando, recursos a tomar medidas enérgicas contra los contribuyentes que declaran menos de lo que deberían o no declaran ninguna de sus ganancias en Cripto , ya que esta es un área en la que abundan las medidas de control.

Como sabe, no existe un enfoque universal para la inversión (las Cripto no son la excepción), por lo que explorar las respuestas a estas preguntas con su cliente sin duda puede profundizar la relación y consolidar aún más su estatus como asesor de confianza. Mantener un diálogo abierto con los clientes sobre estas preguntas, así como cualquier otra pregunta o inquietud que pueda surgir durante una reunión, continuar su formación sobre Cripto y comprender el riesgo y el comportamiento de los inversores puede demostrar fácilmente el valor que aporta. A medida que los inversores adoptan las Criptomonedas de forma más generalizada, los asesores financieros responderán cada vez más preguntas de los clientes sobre Cripto , por lo que debe estar preparado para... esas conversaciones.

Recibir un pago por sus consejos sobre Cripto

El siguiente punto es: ¿cómo se les paga por el asesoramiento que brindan a sus clientes? Si cobran a sus clientes una tarifa basada en activos por sus servicios, puede ser más difícil cobrar por su asesoramiento según el valor de sus Criptomonedas , ya que estos activos digitales tienden a ser muy volátiles y los asesores financieros no tienen muchas opciones de inversión disponibles (aunque esto está cambiando rápidamente).

Cada vez hay más asesores financieros y sus firmas (aunque siguen siendo una minoría en comparación con los asesores que cobran una comisión por activos bajo gestión o reciben comisiones) que utilizan un modelo de pago por servicio, mediante el cual cobran a los clientes una tarifa fija o por tiempo (es decir, por hora). Los modelos de pago por servicio suelen ser eficaces para el asesoramiento sobre Cripto , en comparación con los modelos de comisiones más tradicionales, ya que la estructura de precios es sencilla y transparente. Además, ofrece a los asesores mayor flexibilidad para cobrar por los activos bajo gestión pero que no se gestionan discrecionalmente, como suele ocurrir con las criptomonedas.

Conclusiones clave

Muchos inversores no entienden las Cripto y creen que no tienen cabida en sus carteras. Sin embargo, cada vez más inversores sienten curiosidad por Cripto y buscan exposición (especialmente aquellos más jóvenes, con un nivel educativo alto y con mayores ingresos). Nos encontramos en medio de la mayor transferencia de patrimonio de nuestra vida, y a medida que esos activos se transmiten, es probable que los herederos abandonen al asesor financiero de sus padres e inviertan parte de su nueva fortuna en Cripto. Por consiguiente, los asesores financieros deben adaptarse para no volverse irrelevantes.

Dado que hay pocos asesores financieros que trabajan con clientes que poseen Cripto o que están considerando comprar estos activos digitales, usted tiene la oportunidad de destacar entre la multitud de profesionales financieros poco diferenciados. Trabajar con clientes interesados ​​en Cripto puede ser una estrategia de gran OCEAN para los asesores dispuestos a dar el salto.