Comment les conseillers peuvent ajouter de la valeur à leurs clients grâce aux Crypto

Les clients travaillent avec vous parce que vous êtes leur conseiller de confiance. Vous enrichissez la relation client-conseiller de multiples façons et, espérons-le, vous êtes rémunéré équitablement pour le travail que vous accomplissez pour leurs clients.

On constate aujourd'hui un intérêt croissant des investisseurs pour les cryptomonnaies. Ce mouvement, né chez les investisseurs particuliers, a connu une forte croissance.adoption lente du côté institutionnel et par des professionnels de l'investissement. En fait, d'après mon expérience, il n'y a T assez de conseillers financiers compétents en Crypto.

Cette chronique a été initialement publiée dansCrypto pour les conseillersLa nouvelle newsletter hebdomadaire de CoinDesk définissant la Crypto, les actifs numériques et l'avenir de la Finance. Inscrivez-vous icipour le recevoir tous les jeudis.

Il y a de bonnes chancesvos clients investissent/spéculent dans la Crypto Je ne vous en parle pas immédiatement. C'est problématique, car si vous T pouvez ou ne voulez T en parler avec vos clients, la confiance que vous avez tant travaillé à bâtir au fil du temps commencera à s'éroder. Pour être plus direct, si vous ne pouvez T rencontrer vos clients – ou prospects – là où ils se trouvent, ils iront chercher conseil ailleurs.

Alors, comment pouvez-vous aider les clients qui sollicitent vos conseils sur les Crypto? Voici quelques étapes que je recommande pour commencer :

• Informez-vous et KEEP au courant de ce qui se passe dans ce secteur. Si vous lisez cet article, vous êtes au bon endroit ! Utilisez des ressources comme CoinDesk, d'autres médias, Medium et Twitter.
• Si vous n’avez jamais possédé de Crypto auparavant, acheter un montant nominal, car le meilleur type d’apprentissage est expérientiel.Téléchargez un portefeuille numérique sur votre ordinateur ou votre smartphone, transférez une petite somme d'argent - rien qui vous ferait perdre le sommeil la nuit - vers le portefeuille ; achetez de l'éther (ETH) ; puis achetez unjeton non fongible (NFT) sur ONEune des nombreuses places de marché disponibles pour acheter et vendre ces actifs numériques(n'oubliez pas de déclarer le gain ou la perte en capital dans votre déclaration de revenus, car vous venez probablement de vivre un événement imposable). Vous pouvez mêmecréez votre propre NFT et vendez-le (Encore une fois, c'est un événement imposable, alors n'oubliez pas de le déclarer à l'Oncle Sam.) S'il vous reste des ETH , vous pouvez les prêter et en gagner davantage ; bien sûr, le fisc en reçoit également une part !
• KEEP l’esprit ouvert. T négligez aucune idée et privilégiez l'écoute plutôt que la parole. Le secteur des Crypto évolue rapidement ; vous Guides probablement quelque chose de nouveau simplement en écoutant les intérêts de vos clients, ce qui ne pourra que renforcer votre lien avec eux et améliorer votre relation client-conseiller.

Si vous pensez maîtriser les points 1 à 3, voici quelques questions que vous êtes susceptible de rencontrer ou auxquelles vous devriez réfléchir :

• De quelles manières pouvez-vous exposer vos clients à la Cryptomonnaie? Les options incluent une exposition directe au jeton ou à la cryptomonnaie, ainsi qu'une exposition indirecte via des produits dérivés tels que des contrats à terme, des fonds spéculatifs, des fonds de capital-risque, des fonds indiciels, des fiducies et des actions de sociétés directement ou indirectement liées aux cryptomonnaies et à la Technologies blockchain. Il n'existe actuellement aucun fonds négocié en bourse (ETF) de Crypto aux États-Unis, mais cette situation est susceptible de changer à l'avenir.
• Quelle part, le cas échéant, du portefeuille de votre client doit être allouée à la Cryptomonnaie, et à quelles pièces ou jetons ? Il n'existe pas de solution miracle à cette ONE. Les facteurs à prendre en compte incluent le niveau de connaissance du client concernant cette classe d'actifs, sa capacité à prendre des risques et à supporter des pertes potentielles, ainsi que les projets ou protocolesils trouvent les sujets les plus intéressants ou sur lesquels ils ont de fortes convictions.
• Comment vos clients devraient-ilsgarde leurs avoirs en Crypto?Les deux méthodes les plus courantes sont l'auto-conservation avec un portefeuille matériel ou papier (portefeuille froid), ou le KEEP des Crypto sur une plateforme d'échange (portefeuille HOT ). Chaque option présente des avantages et des inconvénients, que vous pouvez aider vos clients à évaluer. Par exemple, les portefeuilles froids peuvent être plus sûrs pour stocker des Crypto , car ils sont moins vulnérables aux piratages que les portefeuilles HOT . L'inconvénient est qu'ils sont moins faciles à utiliser et peuvent facilement se perdre s'ils ne sont pas stockés et gérés correctement.
• Quelles sont les ramifications fiscales des transactions en Cryptomonnaie? C'est assez simple (même s'il existe quelques nuances que les non-initiés pourraient ignorer). Il existe des idées fausses sur ce qui déclenche un événement imposable et doit donc être déclaré dans une déclaration de revenus ; par exemple, ONEune des idées fausses les plus courantes est de croire que les échanges de Crypto de même nature avant le 1er janvier 2018 ne sont pas des Événements imposablesL'Internal Revenue Service a consacré et continue de consacrer des ressources à la répression des contribuables qui sous-déclarent ou T déclarent aucun de leurs gains en Crypto , car il s'agit d'un domaine où l'application de la loi est monnaie courante.

Comme vous le savez, il n'existe pas d'approche universelle en matière d'investissement (les Crypto ne font pas exception). Explorer ces questions avec votre client peut donc approfondir votre relation et consolider votre statut de conseiller de confiance. Un dialogue ouvert avec vos clients sur ces questions, ainsi que sur toute autre question ou préoccupation pouvant survenir lors d'une réunion, une formation continue sur les Crypto et une compréhension des risques et du comportement des investisseurs peuvent facilement démontrer votre valeur ajoutée. Avec l'adoption croissante des Cryptomonnaie par les investisseurs, les conseillers financiers seront de plus en plus amenés à répondre à des questions de la part de leurs clients sur les Crypto . Préparez-vous donc à… ces conversations.

Être payé pour vos conseils sur les Crypto actifs

La question suivante est : comment êtes-vous rémunéré pour les conseils prodigués à vos clients ? Si vous facturez vos services en fonction de la valeur de vos actifs, il peut être plus difficile de les facturer en fonction de la valeur de leurs Cryptomonnaie , car ces actifs numériques ont tendance à être très volatils et les options d'investissement disponibles pour les conseillers financiers sont T (même si la situation évolue rapidement).

De plus en plus de conseillers financiers et leurs cabinets (bien que minoritaires par rapport aux conseillers qui facturent des frais de gestion ou sont rémunérés par des commissions) utilisent un modèle de rémunération à l'acte, consistant à facturer à leurs clients un forfait ou un honoraire horaire. Ce modèle est généralement plus efficace pour le conseil en Crypto actifs que les modèles de rémunération plus traditionnels, car sa structure tarifaire est simple et transparente. Il offre également aux conseillers une plus grande flexibilité pour facturer les actifs sous conseil, mais non gérés de manière discrétionnaire, ce qui est souvent le cas pour les crypto-monnaies.

Principaux points à retenir

De nombreux investisseurs ne comprennent T les Crypto et pensent qu'elles n'ont pas leur place dans leurs portefeuilles. Pourtant, un nombre croissant d'investisseurs s'intéressent aux Crypto et souhaitent s'y intéresser (surtout les plus jeunes, les plus instruits et les plus aisés). Nous assistons à la plus grande transmission de patrimoine de notre vie, et à mesure que ces actifs sont transmis, les héritiers risquent de délaisser le conseiller financier de leurs parents et d'investir une partie de leur nouvelle fortune dans les Crypto. Par conséquent, les conseillers financiers doivent s'adapter, sous peine de perdre leur pertinence.

Étant donné que peu de conseillers financiers acceptent de travailler avec des clients détenant des Crypto ou envisageant d'en acquérir, vous avez l'opportunité de vous démarquer de la concurrence. Collaborer avec des clients intéressés par les Crypto peut constituer une stratégie OCEAN pour les conseillers prêts à franchir le pas.