DeFi aún necesita un momento Silk Road

La adopción generalizada por parte de los delincuentes demostraría que las Finanzas descentralizadas (DeFi) están creando herramientas con una utilidad real, porque si hay un grupo que no tiene acceso a productos financieros sofisticados y está dispuesto a pagar enormes primas para adquirirlos, esos son los delincuentes.

La Ruta de la Seda se lanzó enFebrero de 2011y rápidamente se convirtió en el primer ejemplo de la adecuación de Bitcoin al mercado. Si bien algunos defensores de las criptomonedas argumentan que hoy en día las actividades delictivas son un problemapequeño porcentaje de todas las transacciones de CriptomonedasLa resistencia a la censura es una de las características clave de todas las tecnologías descentralizadas y los delincuentes han jugado un papel en la adopción más amplia de las criptomonedas.

Boaz SobradoTrabaja en tecnología, llevando las oportunidades de Internet a quienes más las necesitan.

La capacidad de Bitcoin para realizar pagos que "el hombre"no quiere que realices es lo que hace que valga la pena esta tecnología engorrosa. Esto puede incluir actividades delictivas como el ransomware y los Mercados de la red oscura (DNM), pero también financiación. Centro de ciencia(una editorial académica deshonesta) y líderes de la oposición en regímenes opresivos.

La adopción por parte de empresas criminales demuestra la adecuación entre producto y mercado de las tecnologías resistentes a la censura y un indicador de si la innovación se utilizará en el mundo no criminal. No habría sido posible crear Silk Road sin un método de pago verdaderamente eficaz y resistente a la censura. El hecho de que Silk Road y otras empresas criminales puedan usar Bitcoin eficazmente demuestra que las criptomonedas son una herramienta útil y resistente a la censura. Actualmente, la actividad criminal en línea es... basado principalmente en Bitcoin, aunque otras criptomonedas, comoMonero, también juegan un papel.

La burbuja de la oferta inicial de monedas de 2017 y “juegos” como FOMO3D Han demostrado que Ethereum es útil para otro tipo de actividad delictiva: la venta de valores no registrados y otros esquemas Ponzi elaborados. En cierto modo, esto demuestra su eficacia como plataforma de contratos inteligentes sin permisos. Sin embargo, el hecho de que Ethereum haya demostrado ser útil para esquemas Ponzi y estafas no significa que sea útil para más. Su adopción por parte de la delincuencia es una condición necesaria, pero no suficiente, para el éxito de las tecnologías resistentes a la censura.

La última HOT en Ethereum son las Finanzas descentralizadas (DeFi). Según el profesor asociado Jeremy Eng-Tuck CheahDeFi es la capacidad de crear y utilizar “servicios financieros utilizando contratos inteligentes, que son acuerdos automatizados y ejecutables que no necesitan intermediarios como un banco o un abogado y que utilizan Tecnología blockchain en línea en su lugar”.

Creeré que DeFi se adapta al mercado de productos cuando los traficantes de drogas puedan comprar seguros con confianza minimizada para sus envíos y los especuladores minoristas puedan apostar por el precio de la cocaína en Australia de la misma manera que lo hacen con el precio del petróleo en Texas.

Estos contratos son programables y pueden integrarse en aplicaciones descentralizadas (dapps). Ahora tenemoscreadores de mercado automatizados, organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) que juegan un papel importante en la asignación de fondos, protocolos comoUMA y SNXPara construir activos sintéticos que imiten la acción del precio de los activos fuera de la cadena, se utilizan oráculos de precios descentralizados comoChainlinkpara llevar datos fuera de la cadena a contratos inteligentes y todo tipo de otras infraestructuras que no estaban disponibles en 2017.

Algunos argumentarían que no se trata de una infraestructura nueva, pero son solo...Juguetes de pescado diseñados para quitarle dineroTontos. ¿Tiene esta nueva infraestructura financiera una utilidad real? ¿O la mayoría de los problemas que DeFi está resolviendo son los mismos que DeFi causó en primer lugar?Nic Carter¿cree?

Hay algunos indicios de que se está construyendo una infraestructura financiera para delincuentes. Una de las mayores DNM, Hydra, consideró lanzar una ICO. a finales del año pasadopero finalmente desistió. Dado el extenso historial de estafas de salida de DNM, es muy arriesgado que un DNM se vea tentado a tomar los fondos recaudados y administrarlos. El DNM más grande y confiable, Empire Market, recientemente...salida estafada, supuestamente tomando $30 millones en BTC de los fondos de los usuarios. Dado que Los tokens de gobernanza están de moda estos días¿Por qué no crear un mercado que tanto los usuarios como los proveedores puedan controlar y gestionar, minimizando la confianza? Piense en una fusión entre Uniswap y Silk Road.

Otro producto que los proveedores de DNM adquirirían con gusto son los seguros que protegen contra estafas de salida del mercado y otras fuentes de riesgo sistémico, como los continuos ataques DDoS contra sitios DNM. Los análogos actuales de DeFi incluyenNexus Mutual.

Las disputas sobre reclamaciones de seguros e incluso sobre envíos de medicamentos también podrían gestionarse de forma descentralizada. La resolución de disputas es ONE de los problemas que más recursos consumen los DNM, y se ha demostrado que los administradores que las resuelven presentan vulnerabilidades de seguridad como terceros de confianza. ¿Por qué no externalizar la resolución de disputas a una plataforma descentralizada como...? Kleros?

Ver también:¿Qué es DeFi?

La información de precios de los propios DNM puede utilizarse para crear productos financieros. Se puede crear fácilmente un índice de precios para diversos productos, desde la cocaína de alta pureza en Florida hasta las anfetaminas en Australia. De la misma manera que el precio del petróleo West Texas Intermediate (WTI) es un precio de referencia para los Mercados petroleros, el índice de cocaína del sur de Florida podría ser un punto de referencia para los Mercados de cocaína. Los activos sintéticos, como los swaps perpetuos, podrían construirse a partir del índice de precios utilizando... Perpetual Protocol o SNXLos productores y contrabandistas podrían entonces cubrir sus posiciones, de la misma manera que las aerolíneas cubren sus costos de combustible del año utilizando futuros del WTI.

La historia no se repite, pero rima. Si estos proyectos realmente resisten la censura y generan valor, inevitablemente los veremos adoptados por quienes más los necesitan: los delincuentes. Creeré que DeFi encajará con el mercado cuando los narcotraficantes puedan contratar seguros con confianza mínima para sus envíos y los especuladores minoristas puedan apostar por el precio de la cocaína en Australia de la misma manera que lo hacen con el precio del petróleo en Texas.

Para los entusiastas de DeFi que lean esto, quizás valga la pena reflexionar: ¿Veremos este tipo de adopción? De no ser así, ¿qué lo impide? Estas razones son los verdaderos obstáculos para el crecimiento de la adopción de DeFi.