China se retira del sistema financiero estadounidense

Un antiguo proverbio chino afirma que «quien mueve una montaña empieza por llevarse piedras pequeñas». China ha perfeccionado este principio como ninguna otra nación y ha estado trabajando para crear la infraestructura necesaria para alcanzar el estatus de moneda de reserva global mediante la innovación, la construcción y el control de un sistema financiero global competitivo. Las monedas digitales son una parte clave de este Gran Juego.

Estados Unidos, con el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), Gary Gensler, a la cabeza, ha tomado nota y finalmente está empezando a reaccionar. Gensler declaró en una ocasión a NPR: «Los Mercados funcionan mejor cuando hay un policía vigilando». Su observación refleja la competencia entre los bancos centrales internacionales. Pero es el Banco Popular de China (PBOC) el que podría convertirse en el ONE, y no oficial, policía que supervise e influya en los flujos financieros globales.

Sune Sorensen es codirector general deLos Fondos Estratégicos.

El sistema financiero global actual está gestionado por Wall Street y el Consenso de Washington. China busca tener mayor control sobre su destino mediante el uso de otras monedas en un mundo digital transfronterizo.

Wang Xin,El director de la división de investigación del Banco Popular de China (PBOC) declaró: «Si la moneda digital se asocia estrechamente con el dólar estadounidense, podría crearse un escenario en el que las monedas soberanas coexistirían con las monedas digitales centradas en el dólar estadounidense. Pero, en esencia, habría un ONE jefe, es decir, el dólar estadounidense y Estados Unidos. De ser así, esto traería consigo una serie de consecuencias económicas, financieras e incluso políticas internacionales».

El reciente anuncio de China de unirseEl proyecto puente de la moneda digital del banco central (mCBDC)demuestra su voluntad de diseñar un mundo sin el respaldo del dólar estadounidense.

Mientras China eclipsa a Estados Unidos en la carrera espacial por las monedas digitales, ¿podría tratarse de un escenario de sistemas financieros incompatibles, como el de Betamax contra VHS? El mundo puede depender actualmente del dólar estadounidense, pero podría adoptar otra moneda bajo la influencia de China. Si el gobierno estadounidense no lidera las colaboraciones público-privadas que fomenten la innovación financiera, China lo superará y controlará la infraestructura financiera mundial.

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A pesar deProblemas no resueltos del sistema bancario, los chinos han aplicado el dictamen del expresidente del Banco Central Europeo y actual PRIME ministro italiano Mario Draghi de hacer “lo que sea necesario" a su administración de los asuntos financieros nacionales y, potencialmente, internacionales. Los chinos saben que la pecera financiera construida por Occidente hace décadas carece del control heredado sobre el FLOW futuro del dinero mundial.

Un viejo proverbio chino dice: “Si quieres saber qué es el agua, no le preguntes al pez”. Si los miembros del mundo financiero denominado en dólares son los peces, entonces se necesitan nuevas perspectivas para destronar la posición ventajosa del Banco Popular de China en los Mercados globales.

Durante décadas, China ha trabajado en alternativas al sistema SWIFT, dominado por Occidente, y ha buscado una posición más poderosa dentro de las instituciones de gobernanza financiera global, como el Fondo Monetario Internacional. Recientemente, ha brindado un apoyo masivo a su industria fintech, lo que la ha posicionado como una potencia en los mercados emergentes. El acceso a los pagos otorga al gobierno chino un acceso sin precedentes a las decisiones de compra y al patrimonio imponible de sus ciudadanos. La agresiva apuesta de China por las CBDC es el siguiente paso en el proceso de establecer una alternativa creíble al euro en Oriente y el dominio de las finanzas regionales.

En resumen, China ha adoptado una serie de medidas para situarse a la vanguardia de la revolución mundial de la tecnología financiera; medidas que requieren una respuesta coordinada y coherente si se quiere evitar que China influya directamente en la infraestructura financiera mundial.

China prueba una moneda digital

Wang XinTambién dijo: «El Banco Popular de China se ve envuelto en una carrera con Estados Unidos por las monedas digitales». Añadió: «Comenzamos temprano… pero aún queda mucho trabajo por hacer para consolidar nuestra ventaja».

El objetivo de la moneda digital del banco central del Banco Popular de China, a menudo denominada yuan digital, es ofrecer una alternativa al efectivo. China, líder en pagos sin efectivo, está probando el yuan digital en pruebas reales en Shenzhen, Chengdu, Suzhou y otras ciudades, a la vez que experimenta con la idea de ampliar su uso a atletas internacionales y visitantes de los Juegos Olímpicos de Invierno de Pekín 2022.

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Mientras China se dedica sistemáticamente a implementar un hecho consumado en el desarrollo del próximo sistema financiero global, muchos gobiernos y reguladores mundiales no ven el bosque por los árboles. Estos gobiernos tienden a ver el mercado de monedas y activos digitales como un juguete absurdo de los millennials o reaccionan exageradamente y se centran en cerrar la puerta del establo mucho después de que el caballo se haya escapado.

El gobierno chino, por otro lado, siempre ha fomentado la innovación monetaria con el objetivo de mejorar las transacciones diarias de sus ciudadanos y monitorear la economía nacional.

La alternativa de China a SWIFT

Los criptoactivos con casos de uso internacionales han llamado la atención, pero el director general de la Corporación de Depósito y Compensación de Valores de China señaló: "Es más fácil lograr una plataforma de pago unificada que una moneda digital global unificada, a la que le resultará más difícil afianzarse".

Según un informeSegún el Banco de China, existe la posibilidad de que Estados Unidos corte el acceso a las liquidaciones en dólares de los bancos chinos. Esto podría llevar a China a suspender el uso del dólar estadounidense como moneda de referencia para sus controles cambiarios.

Mientras tanto, el uso del Sistema de Pagos Interbancarios Transfronterizos (CIPS) aumentará si las transacciones internacionales de la moneda digital nacional china eluden el protocolo SWIFT. Este desarrollo, a su vez, facilitará la evasión de las sanciones financieras estadounidenses, a la vez que reducirá la exposición de los datos de pagos globales de China a EE. UU.

China desea gestionar eficazmente su deuda nacional, así como monopolizar las industrias y los recursos internacionales en un mundo feliz sin las restricciones impuestas por Estados Unidos. El difunto economista John Maynard Keynes escribió: «Aunque en la Commonwealth ideal, los hombres hayan sido educados, inspirados o criados para no interesarse por lo que está en juego, aún puede ser una estrategia política sabia y prudente permitir que se juegue el juego, sujeto a reglas y limitaciones». Los chinos saben que la elaboración de nuevas reglas influye en el establecimiento de un nuevo orden mundial.