Entre Binance y el GAFI, la atención se centra en el cumplimiento de las Cripto : Horowitz de BitGo

La regulación de las Criptomonedas se parece más a un guión de película que al tradicionalmente aburrido y pesado mundo de la elaboración de normas financieras.

Sólo mira elagua HOTParece que Binance ya está involucrado, con autoridades reguladoras del Reino Unido, Japón y Alemania, por nombrar algunos, criticando al exchange.

En términos más generales, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), organismo de control global contra el blanqueo de capitales (ALD), revisa anualmente la industria de las Cripto . Sin embargo, el sector avanza tan rápido que los equipos de orientación del GAFI se preguntan con perplejidad cómo abordar cuestiones como las Finanzas descentralizadas (DeFi).

Por ahora, el enfoque regulatorio se centra principalmente en los intermediarios externos de criptomonedas: las plataformas de intercambio, las mesas de negociación y los custodios. En lo que respecta a este ámbito de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), Jeff Horowitz, director de cumplimiento de BitGo, un custodio de activos digitales, comprende dónde se encuentran las tensiones y las deficiencias regulatorias. Antes de...Unirse a BitGo en octubreHorowitz pasó dos años dirigiendo los esfuerzos de cumplimiento en Coinbase, la plataforma de intercambio de Cripto que ahora cotiza en bolsa.

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Al preguntársele su Opinión sobre Binance, Horowitz afirmó que Binance.US, la división de Binance que atiende a clientes estadounidenses y cumple con las regulaciones estadounidenses, tomó una decisión inteligente al contratar al exsupervisor bancario estadounidense Brian Brooks. (Brooks se desempeñó anteriormente como contralor interino de la moneda en EE. UU. y, antes de eso, trabajó junto a Horowitz como director legal de Coinbase).

"Si hay alguien capaz de equilibrar la regulación y el crecimiento de un negocio, creo que Brian lo logrará", dijo Horowitz en una entrevista. "Por lo que sé, Binance.US y Binance.com son dos empresas muy distintas. Creo que adoptar la regulación es el único camino a largo plazo".

Se dice que Binance está buscando contratar a un exregulador o figura gubernamental.como Brooks para el Reino Unido.Una empresa satélite propiedad de Binance intentó regularse, pero posteriormente fue reprimida por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA). Un portavoz de Binance describió la situación como un "malentendido" con la FCA.

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Coinbase, en elFormulario S-1Se presentó al salir a bolsa,hizo menciónde la falta de cumplimiento normativo de Binance, lo que podría otorgarle una ventaja competitiva injusta.

“Coinbase y otras entidades decidieron hace tiempo apostar por una estrategia a largo plazo y optar por la vía regulada. Y eso tiene un coste”, afirmó Horowitz, y añadió:

No creo que nadie quiera cambiar de rumbo, pero sí quieren que haya igualdad de condiciones. Creo que es la única manera de que la gente no busque el camino más fácil ni encuentre el ONE país donde pueda hacer cosas que no se pueden hacer en otros lugares.

Tengo reglas y viajaré

Prevenir el arbitraje regulatorio, cuando las reglas aún están a medio hacer, es el desafío que está abordando el GAFI, que ha hecho la recomendación de que empresas como BitGo y Coinbase compartan datos de identificación de clientes junto con transacciones de Criptomonedas por encima de una cierta cantidad, conocida coloquialmente como "regla de viaje."

Además de diseñar un sistema técnico de normas de viaje que satisface a todos, existe una evidente preocupación entre las grandes empresas consolidadas a la hora de compartir información confidencial de sus clientes con terceros menos conocidos. Esto ha llevado a un enfoque fragmentado, donde empresas de jurisdicciones más cerradas como EE. UU., Suiza y Singapur están implementando productos para empresas de Cripto registradas en esas regiones.

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En términos de ese tipo de productos, Horowitz se enorgullece de haber sido la fuerza impulsora inicial detrás deGrupo de Trabajo sobre Normas de Viaje de EE. UU. (USTRWG), que originó cuando estaba en Coinbase.

“La realidad es que se están desarrollando múltiples soluciones y, en algún momento, deberán ser interoperables. Pero sentíamos la presión regulatoria para empezar a construir”, dijo.

El USTRWG, con más de 30 miembros, incluye un CORE de miembros compuesto por empresas como Coinbase, BitGo, Gemini, Fidelity Digital Assets, Paxos y Kraken. No es tarea fácil, por lo tanto, conseguirlos. competidores de Cripto sin escrúpulosalrededor de la mesa para colaborar.

“Vengo del Finanzas tradicional, donde los departamentos legal y de cumplimiento colaboraban y dejaban de lado la competencia para lograr lo mejor para el sector”, dijo Horowitz. “Y acabamos de asociarnos, y estoy muy orgulloso de ello”.