Los pesos pesados ​​de las Cripto, Coinbase, Fidelity y Robinhood, respaldan al grupo estadounidense contra el blanqueo de capitales.

Un grupo de empresas bien establecidas y activas en criptomonedas en EE. UU., incluidas Coinbase, Fidelity y Robinhood, se han unido para adecuar los activos digitales a las normas globales contra el lavado de dinero (AML).

En total, unos 18 proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) participan en el lanzamiento de la Tecnología de Solución Universal para la Regla de Viajes (TRUST). Anunciada el miércoles, la plataforma TRUST se creó en respuesta a los requisitos de intercambio de datos contra el blanqueo de capitales recomendados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y prescritos por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).

La membresía actual de U.S. TRUST incluye: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash y Zodia Custody.

Ha habido una serie deformas propuestas Para cumplir con los requisitos de la "regla de viaje" dentro del espacio de las Criptomonedas con seudónimo por diseño. Antes de su lanzamiento oficial, TRUST era conocido entre los especialistas en AML de Cripto como... Grupo de trabajo sobre normas de viaje de EE. UU., donde la potencia de ingeniería principal fue proporcionada por Coinbase, junto con un grupo de miembros fundadores que incluía a Gemini, BitGo, Kraken, Circle y Fidelity.

Cómo funciona

“Esta solución tiene dos componentes”, declaró Elena Hughes, directora de cumplimiento de Gemini, en una entrevista. “Se puede identificar quién está al otro lado de la transferencia antes de iniciarla. En segundo lugar, no hay un almacenamiento centralizado de datos personales. Por lo tanto, no los enviamos a través de un repositorio centralizado, sino que la información se intercambia de forma bilateral”.

El plan, según Hughes, es expandirse a otras jurisdicciones globales, y actualmente se están desarrollando proyectos en Canadá, Singapur y Alemania. El objetivo del grupo también es convertirse en un estándar de la industria para el cumplimiento de la normativa de viajes. (Hasta ahora, solo ha habido un estándar acordado por la industria de las Cripto , el Estándar de Mensajería Inter-VASP, conocido como IVMS 101.)

Algunas jurisdicciones, incluida Singapur, han optado por ir un paso más allá de las recomendaciones de las normas de viaje del GAFI para identificar a los beneficiarios finales de las transacciones entre proveedores de servicios de valor añadido (VASP) para incluir a aquellos con billeteras privadas o no alojadas.Un punto de discordia entre muchos en el Cripto.

Con respecto a la inclusión de billeteras no alojadas en la arquitectura TRUST, Hughes afirmó: «Estamos trabajando para garantizar que tengamos una solución de cumplimiento en esas otras jurisdicciones. El resultado final será BIT que el tiempo dirá».

«Una herramienta en el arsenal de cumplimiento»

Las capacidades de cumplimiento de la solución TRUST se verán reforzadas gracias a una alianza con Exiger, una plataforma Tecnología especializada en regulación y delitos financieros, según un comunicado de prensa. El protocolo TRUST también podría impulsar el mundo del análisis de blockchain, a aquellas empresas que Síguenos el dinero en caso de actores maliciosos que realizan transacciones con Cripto, según Christel Chan, directora de Cumplimiento de Paxos.

"Considero la solución TRUST para viajes como una herramienta en el arsenal de cumplimiento normativo para poder indicar a los proveedores de servicios de pago virtuales (VASP) si esta es una cartera preocupante", declaró Chan en una entrevista. "Y también como una herramienta complementaria para las capacidades de las empresas de monitoreo de blockchain".

Interoperabilidad entre la gama de soluciones ofrecidas (Fidelity Digital Assets es miembro de TRUST yel Protocolo de Reglas de Viaje centrado en la institución, por ejemplo), así como en diferentes regiones, es otro tema HOT en el espacio de las reglas de viaje Cripto .

"Creo que dentro de uno o dos años, la interoperabilidad será un requisito CORE ", afirmó Chan. "Sé que las distintas soluciones están considerando esto en relación con las diversas colaboraciones que están negociando hoy".

El esfuerzo conjunto tras TRUST es un logro en sí mismo, dada la competencia directa entre estas empresas. La directora de operaciones de Robinhood, Christine Brown, lo describió en un comunicado por correo electrónico como «una solución innovadora de cumplimiento normativo que, al mismo tiempo, preserva la integridad de los datos privados de los clientes».

“Así como se necesita una comunidad de inversores y entusiastas de las Cripto para democratizar las Finanzas, creemos que se necesita una comunidad de empresas y plataformas de Cripto que trabajen juntas para encontrar una solución que preserve la Privacidad del cliente y al mismo tiempo cumpla con los requisitos legales de la Regla de Viaje”, dijo.