Крипто Coinbase, Fidelity і Robinhood підтримують Групу США по боротьбі з відмиванням грошей

Група відомих компаній, що працюють у сфері криптовалют у США, зокрема Coinbase, Fidelity та Robinhood, об’єдналися, щоб привести цифрові активи у відповідність із глобальними правилами боротьби з відмиванням грошей (AML).

Загалом близько 18 постачальників послуг віртуальних активів (VASP) беруть участь у запуску Технології TRUST (Travel Rule Universal Solution Technology). Платформу TRUST, оголошену в середу, було створено у відповідь на вимоги щодо обміну даними про боротьбу з відмиванням коштів, рекомендованими Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN).

Поточні члени U.S. TRUST включають: Anchorage, Avanti, Bitgo, bitFlyer, Bittrex, BlockFi, Circle, Coinbase, Fidelity Digital Assets, Gemini, Kraken, Paxos, Robinhood, Standard Custody & Trust, Symbridge, Tradestation, Zero Hash і Zodia Custody.

Було кілька запропоновані способи щоб задовольнити вимоги «правил подорожей» у просторі псевдонімної Криптовалюта . До свого офіційного запуску TRUST був відомий серед спеціалістів з Крипто AML як Робоча група з правил подорожей США, де головну інженерну вогневу міць надала Coinbase разом із групою засновників, до якої входили Gemini, BitGo, Kraken, Circle і Fidelity.

Як це працює

«Це рішення складається з двох компонентів, — сказала в інтерв’ю керівник відділу дотримання законодавства Gemini Олена Хьюз. "Є можливість визначити, хто перебуває з іншого боку передачі, перш ніж ініціювати її. По-друге, немає централізованого зберігання персональних даних. Тому ми T надсилаємо їх через централізоване сховище; натомість інформація обмінюється на двосторонній основі".

План, як сказав Гьюз, полягає в тому, щоб поширитися на інші глобальні юрисдикції, з будівництвом, яке зараз відбувається в Канаді, Сінгапурі та Німеччині. Метою групи також є стати галузевим стандартом дотримання правил подорожей. (Досі існував лише ONE стандарт, погоджений Крипто , Inter-VASP Messaging Standard, відомий як IVMS 101.)

Деякі юрисдикції, включно з Сінгапуром, вирішили піти далі, ніж рекомендації FATF щодо правил подорожей щодо ідентифікації бенефіціарних власників транзакцій між VASP, щоб включити тих, хто має приватні або нерозміщені гаманці – пункт розбіжностей серед багатьох у Крипто.

Стосовно включення нерозміщених гаманців в архітектуру TRUST Хьюз сказав: "Ми працюємо над тим, щоб забезпечити відповідність рішення в цих інших юрисдикціях. Як це буде виглядати в кінцевому підсумку, BIT час".

«Інструмент в арсеналі комплаєнсу»

Відповідно до прес-релізу, можливості рішення TRUST щодо відповідності будуть посилені партнерством з Exiger, Технології платформою, яка зосереджена на регулюванні та фінансових злочинах. За словами директора відділу відповідності Paxos Крістел Чан, протокол TRUST також міг би підтримати світ аналітики блокчейнів, тих фірм, які Соціальні мережі грошима у випадку зловмисників, які здійснюють операції з Крипто.

«Я вважаю рішення для подорожей TRUST інструментом у арсеналі відповідності щодо можливості подавати сигнали VASP щодо того, чи викликає це занепокоєння гаманець?» - сказав Чан в інтерв'ю. «А також як додатковий інструмент, коли мова заходить про можливості компаній, що здійснюють моніторинг блокчейну».

Взаємодія між рядом пропонованих рішень (Fidelity Digital Assets є членом як TRUST, так і Протокол правил подорожей, орієнтований на установу, наприклад), а також у різних регіонах є ще однією HOT темою в просторі правил Крипто подорожей.

«Я думаю, що через рік чи два, сумісність стане CORE вимогою», — сказав Чан. «Я знаю, що різні рішення думають про це з огляду на різні партнерства, які вони обговорюють сьогодні».

Узгоджені зусилля TRUST самі по собі є досягненням, враховуючи, наскільки ці фірми конкурують ONE з одною. Головний операційний директор Robinhood Крістін Браун у заяві, надісланій електронною поштою, назвала це «інноваційним рішенням для відповідності, яке також забезпечує цілісність приватних даних клієнтів».

«Подібно до того, як для демократизації Фінанси потрібна спільнота Крипто та ентузіастів, ми вважаємо, що спільнота Крипто та платформ має працювати разом, щоб знайти рішення для збереження Політика конфіденційності клієнтів, дотримуючись юридичних вимог Правил подорожей», — сказала вона.