El Gobierno del Reino Unido da marcha atrás en la propuesta de recopilación de datos de billeteras no alojadas

El gobierno del Reino Unido no implementará su versión propuesta de una norma controvertida que requiere que todos los remitentes de fondos a billeteras Cripto privadas recopilen detalles de identificación de los destinatarios. documento publicado por el Tesoro dicho.

Con base en los comentarios recibidos, el Tesoro dijo que no cree que tenga sentido crear una regla de recopilación de datos para billeteras no alojadas o privadas.

"En lugar de exigir la recopilación de información del beneficiario y del originador para todas las transferencias de billeteras no alojadas, las empresas de criptoactivos solo deberán recopilar esta información para las transacciones identificadas como de alto riesgo de Finanzas ilícito", según el documento.

Según los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo, es necesario identificar al originador y al receptor de los fondos transferidos. En el documento de consulta publicado en julio pasado, el Tesoro indicó que la norma debería...Se aplica de forma consistente en toda la industria de servicios financieros., “independientemente de la Tecnología que se utilice para facilitar las transferencias”.

En el documento de julio, el Tesoro afirmó: «Las empresas de criptoactivos deberán implementar sistemas para garantizar que la información personal del originador y del beneficiario de una transferencia de criptoactivos se transmita y reciba junto con la transferencia, en un formato adecuado».

De haberse implementado según lo propuesto, la norma habría exigido al emisor de cualquier transacción entre billeteras no alojadas recopilar datos de "conozca a su cliente" del receptor. Una propuesta similar en EE. UU. generó críticas debido a la preocupación sobre si sería posible que algunas entidades, como los contratos inteligentes con sus propias billeteras, cumplieran, así como sobre la seguridad de los datos si cualquier persona tuviera que almacenarlos.

El gobierno del Reino Unido todavía quiere garantizar alguna forma de cumplimiento con las directrices del GAFI.regla de viaje, que recomienda cierta cantidad de recopilación de datos para prevenir el lavado de dinero.