El regulador estadounidense presiona indebidamente a los bancos para que eviten prestar servicios a empresas de Cripto , afirma un legislador.

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos (FDIC) podría estar presionando a los bancos para evitar que presten servicios a empresas de Criptomonedas , dijo el martes el senador estadounidense Pat Toomey (R-Pa.), citando comunicaciones que había recibido.

En una carta dirigida al director interino de la FDIC, Martin Gruenberg, Toomey escribió que había recibido comunicaciones de las partes afectadas y de denunciantes que afirmaban que el regulador bancario federal había intentado disuadir a los bancos de hacer negocios con empresas legales relacionadas con criptomonedas, a pesar de que prestar servicios a estas empresas no es ilegal. Toomey solicitó al regulador que confirmara si algún funcionario de la FDIC había solicitado efectivamente a los bancos que no hicieran negocios con empresas de Cripto y, de ser así, que explicara el motivo.

Banquero estadounidenseLa carta fue publicada por primera vez el martes.

Toomey hizo referencia a la "Operación Choke Point", una antigua iniciativa de la FDIC y el Departamento de Justicia.cuyo propósito declaradoera presionar a los bancos para que no prestaran servicios a los prestamistas de día de pago y a los cargos por fraude financiero, pero queParecía que también presionabaLos bancos no deben prestar servicios a empresas que realicen actividades legales como la venta de armas.

Según las comunicaciones de denunciantes que hemos corroborado, el personal de la sede de la FDIC en Washington, D.C., insta a las oficinas regionales de la FDIC a enviar cartas a varios bancos solicitándoles que se abstengan de ampliar sus relaciones con empresas relacionadas con criptomonedas, sin proporcionar ninguna base legal para el envío de dichas cartas —escribió Toomey—. Según tengo entendido, en ONE o más de estos casos, un banco planeó dar a los clientes acceso a la plataforma de negociación de una empresa relacionada con criptomonedas a través de su aplicación de banca móvil o por internet.

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Los funcionarios de la FDIC también supuestamente ordenaron a una sucursal regional "rebajar" la clasificación de un préstamo otorgado por un banco a una empresa de Cripto , lo que Toomey calificó de "altamente atípico".

En un comunicado, la FDIC afirmó: «La FDIC actúa en consonancia con las autoridades legales de larga data para garantizar que los bancos que realizan actividades relacionadas con las criptomonedas lo hagan de forma segura y sólida, protegiendo así a los consumidores. Esto podría implicar que la FDIC solicite a una institución que retrase el inicio o se abstenga de expandir las actividades relacionadas con las criptomonedas hasta que se tenga en cuenta la opinión de los supervisores. Dados los riesgos evidentes en los Mercados de criptoactivos, estas son medidas necesarias y apropiadas».

El regulador ha publicado declaraciones antes ordenando a los bancos ser cautelosos al trabajar con empresas de Cripto .

En abrilLa FDIC publicó una carta abierta dirigida a todos los bancos y demás instituciones que supervisa, instándolos a contactar con la FDIC antes de participar en actividades relacionadas con criptomonedas. El regulador afirmó que evaluaría la información proporcionada por el banco para comprobar su seguridad y solidez, y que proporcionaría retroalimentación si fuera necesario.

La información solicitada por la FDIC variará según el caso, dependiendo del tipo de actividad relacionada con criptomonedas. Sin embargo, la notificación inicial al Director Regional de la FDIC debe describir la actividad en detalle e indicar el cronograma propuesto por la institución para llevarla a cabo.la carta dicho.

La carta essimilar a ONE publicado por la Reserva Federal esta semana, que también ordena a los bancos bajo su supervisión que se comuniquen con el banco central antes de participar en actividades Cripto .