El lavado de dinero a través del metaverso, DeFi y NFT, en la mira del último borrador de los legisladores de la UE

Los miembros del Parlamento Europeo que buscan abordar el lavado de dinero quieren apuntar a las grandes transacciones de Cripto , así como al metaverso, las Finanzas descentralizadas (DeFi) y los tokens no fungibles (NFT), según muestra un proyecto de ley visto por CoinDesk .

El Parlamento Europeo está deliberando actualmente sobre una revisión de las leyes de blanqueo de dinero de la Unión Europea propuesta por la Comisión Europea en 2021.

El proyecto, presentado como un conjunto de “enmiendas de compromiso” a la ley que buscan encontrar consenso entre diferentes facciones políticas, incorpora una idea de julio de los legisladores de izquierda paraincluir las Finanzas descentralizadasdentro del ámbito de la ley.

DeFi y las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) que las rigen “también deberían estar sujetas a las normas de la Unión [contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo] cuando estén controladas directa o indirectamente, incluso a través de contratos inteligentes o protocolos de votación, por personas físicas y jurídicas”, señala el texto.

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“Los desarrolladores, propietarios u operadores deben evaluar los riesgos de lavado de dinero y de terrorismo antes de lanzar o utilizar un software o plataforma”, añadió.

Las autoridades encargadas del lavado de dinero han buscado prohibir el uso de servicios que mejoran la privacidad, como Tornado Cash, por temor a que se utilicen para procesar dinero criminal y apuntalar regímenes como el de Corea del Norte.

Sin embargo, las autoridades, incluida la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU., han tenido dificultades para identificar entidades individuales a las que sancionar. En un caso reciente, la OFAC se centró en un anonimizador de transacciones de Cripto de código abierto. Tornado CashMientras que un desarrollador de software ruso que contribuyó al proyecto, Alexey Pertsev, está actualmente a la espera de juicio en los Países Bajos.

El proyecto de ley de compromiso, que aún debe ser votado por los legisladores antes de ser aprobado por los gobiernos reunidos en el Consejo de la UE, también incluiría a las empresas Web3 entre aquellas obligadas a realizar controles de lavado de dinero a sus clientes bajo la ley de la UE.

Según los planes, la lista de "entidades obligadas", que actualmente abarca bancos, agentes inmobiliarios y comerciantes de diamantes, se ampliaría para incluir a los proveedores de servicios de billetera y Cripto regulados por el Reglamento de Mercados de Cripto (MiCA) de la UE. Los comerciantes que acepten pagos con Cripto por bienes y servicios con un valor superior a 1000 euros (970 USD), así como las personas y plataformas que comercien o extraigan NFT que representen obras de arte u objetos de colección, también podrían estar obligados a verificar la identidad de sus clientes y a reportar transacciones sospechosas, según los planes.

El proyecto de reglamento contra el blanqueo de capitales, que complementaría una ley separada de la UE sobreIdentificar a las partes en las transacciones de Cripto– ve las áreas emergentes de la Web3 como una amenaza.

“El metaverso ofrece nuevas oportunidades para los delincuentes que pueden convertir el efectivo adquirido a través de actividades ilegales en monedas no rastreables para comprar y vender bienes raíces virtuales, tierras virtuales y otros bienes de alta demanda”, decía el borrador, advirtiendo de un riesgo de mayor mal uso a medida que los reinos virtuales se vuelven más populares.

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