Money Laundering sa pamamagitan ng Metaverse, DeFi, Mga NFT na Tina-target ng Pinakabagong Draft ng EU Lawmakers

Ang mga miyembro ng European Parliament na naghahanap upang harapin ang money laundering ay gustong i-target ang malalaking transaksyon sa Crypto gayundin ang metaverse, decentralized Finance (DeFi) at non-fungible token (NFT), isang draft na bill na nakikita ng mga palabas sa CoinDesk .

Kasalukuyang pinag-uusapan ng European Parliament ang pag-overhaul ng mga batas sa money-laundering ng European Union na iminungkahi ng European Commission noong 2021.

Ang draft, na binansagan bilang isang hanay ng "mga susog sa kompromiso" sa batas na naglalayong makahanap ng pinagkasunduan sa iba't ibang paksyon sa pulitika, ay nagsasama ng ideya ng Hulyo mula sa mga mambabatas sa kaliwang bahagi hanggang isama ang desentralisadong Finance sa loob ng saklaw ng batas.

Ang DeFi, at ang mga desentralisadong autonomous na organisasyon (DAO) na namamahala dito, "ay dapat ding sumailalim sa mga panuntunan ng Union [anti-money laundering/counter-terrorist financing] kung saan sila ay kontrolado nang direkta o hindi direkta, kabilang ang sa pamamagitan ng matalinong mga kontrata o mga protocol sa pagboto, ng mga natural at legal na tao," sabi ng teksto.

Read More: Ang mga NFT Platform ay Dapat Sumailalim sa Regulasyon sa Money-Laundering, Sabi ng mga Mambabatas ng EU

"Dapat tasahin ng mga developer, may-ari o operator ang mga panganib ng money laundering at mga pagtatasa ng terorista bago ilunsad o gamitin ang isang software o platform," dagdag nito.

Sinikap ng mga awtoridad sa money laundering na ipagbawal ang paggamit ng mga serbisyong nagpapahusay ng privacy gaya ng Tornado Cash, sa takot na ginagamit ito sa pagproseso ng kriminal na pera at pagtaguyod ng mga rehimen tulad ng North Korea.

Ngunit ang mga awtoridad, kabilang ang Office of Foreign Assets Control ng US Treasury Department, ay nakatagpo ng mga kahirapan sa pagtukoy ng mga indibidwal na entidad na papatawan ng parusa. Sa isang kamakailang kaso, tina-target ng OFAC ang open-source na Crypto transaction anonymizer Buhawi Cash, habang ang isang Russian software developer na nag-ambag sa proyekto, si Alexey Pertsev, ay kasalukuyang naghihintay ng pagsubok sa Netherlands.

Ang draft ng kompromiso ng batas, na kailangan pa ring iboto ng mga mambabatas bago i-squad sa pagpupulong ng mga pamahalaan sa Konseho ng EU, ay isasama rin ang mga kumpanya ng Web3 sa mga obligadong magsagawa ng mga pagsusuri sa money laundering sa kanilang mga customer sa ilalim ng batas ng EU.

Sa ilalim ng mga plano, ang isang listahan ng mga "obligadong entity" na kasalukuyang sumasaklaw sa mga bangko, mga ahente ng real estate at mga mangangalakal ng brilyante ay magpapalawak upang isama ang wallet at iba pang mga Crypto service provider na kinokontrol sa ilalim ng hiwalay na Markets sa Crypto Assets Regulation (MiCA) ng EU. Ang mga mangangalakal na tumatanggap ng mga pagbabayad ng Crypto para sa mga kalakal at serbisyo na nagkakahalaga ng higit sa 1,000 euros (US$970), at mga tao at platform na nangangalakal o nagmimina ng mga NFT na kumakatawan sa mga likhang sining o mga collectible, ay maaari ding hilingin na suriin ang pagkakakilanlan ng kanilang mga kliyente at mag-ulat ng mga kahina-hinalang transaksyon sa ilalim ng mga plano.

Ang draft ng regulasyon sa anti-money laundering – na makadagdag sa isang hiwalay na batas ng EU sa pagkilala sa mga partido sa mga transaksyong Crypto – nakikita ang mga umuusbong na lugar ng Web3 bilang isang banta.

"Ang metaverse ay nag-aalok ng mga bagong pagkakataon para sa mga kriminal na maaaring mag-convert ng cash na nakuha sa pamamagitan ng mga ilegal na aktibidad sa mga hindi nasusubaybayang pera upang bumili at magbenta ng virtual na real estate, mga virtual na lupain at iba pang mataas na demand na mga kalakal," sabi ng draft, na nagbabala sa panganib ng mas malaking maling paggamit habang nagiging mas popular ang mga virtual realms.

Read More: Ang Di-umano'y Tornado Developer na si Pertsev ay Dapat Manatili sa Kulungan, Mga Panuntunan ng Hukom ng Dutch