Suiza mantiene controles de ID más estrictos para transacciones de Cripto a efectivo

El regulador financiero suizo está ampliando los controles de lavado de dinero para las transacciones de Cripto a pesar del rechazo significativo de los usuarios del país.

Los clientes tendrán que demostrar su identidad si realizan transacciones por un total de 1.000 francos suizos (1.000 dólares) o más en el transcurso de un mes cuando intercambian Cripto por efectivo u otra forma anónima de dinero.

“Las monedas virtuales se utilizan a menudo como instrumento de pago para el comercio ilícito, especialmente en el tráfico de drogas, en la red oscura o para el pago de rescates tras ciberataques”, según un informe de la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA). “El riesgo de blanqueo de capitales en el ámbito de las monedas virtuales se ve reforzado por el posible anonimato y por la rapidez y el carácter transfronterizo de las transacciones”.

Una consulta publicada por la Finma en mayo proponía endurecer el límite de 1.000 francos que se mide actualmente por día, con el fin de frenar el "pitufeo", es decir, la división de un pago grande en pagos más pequeños para evitar controles de blanqueo de dinero.

Pero el regulador recibió múltiples respuestas de ciudadanos y empresas de Cripto que dijeron que las nuevas reglas no eran neutrales entre las diferentes tecnologías y que los almacenes de datos de clientes serían propensos a ser pirateados.

El miércoles, Finma dijo que "mantiene" sus planes y rechazó las solicitudes de aumentar el umbral hasta 25.000 francos, pero admitió que las nuevas reglas se aplicarían solo para transacciones anónimas como las de los cajeros automáticos de Cripto .

Suiza ha buscado consolidarse como un centro de Cripto , pero los reguladores están interesados ​​en deshacerse de su reputación como un sitio para el lavado de dinero, dado el histórico secretismo de su sector bancario.

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