La Suisse renforce les contrôles ID pour les transactions Crypto monnaies

Le régulateur financier suisse étend les contrôles de blanchiment d'argent pour les transactions Crypto malgré une forte opposition des utilisateurs du pays.

Les clients devront prouver leur identité s'ils effectuent des transactions totalisant 1 000 francs suisses (1 000 dollars) ou plus au cours d'un mois lorsqu'ils échangent des Crypto contre de l'argent liquide ou une autre forme d'argent anonyme.

« Les monnaies virtuelles sont souvent utilisées comme moyen de paiement pour le commerce illicite, notamment dans le trafic de drogue, sur le darknet ou pour le paiement de rançons suite à des cyberattaques », indique un rapport de l'Autorité de surveillance des marchés financiers (Finma). « Le risque de blanchiment d'argent dans le domaine des monnaies virtuelles est renforcé par l'anonymat potentiel, la rapidité et le caractère transfrontalier des transactions. »

Une consultation publiée par la Finma en mai proposait de renforcer la limite de 1 000 francs actuellement mesurée quotidiennement, afin de mettre un terme au « smurfing » – le fractionnement d'un gros paiement en plusieurs plus petits pour éviter les contrôles de blanchiment d'argent.

Mais le régulateur a reçu de nombreuses réponses de citoyens et d'entreprises de Crypto qui ont déclaré que les nouvelles règles n'étaient T neutres entre les différentes technologies et que les magasins de données clients seraient sujets au piratage.

Mercredi, la Finma a déclaré qu'elle « maintenait » ses plans et a rejeté les demandes d'augmentation du seuil à 25 000 francs, mais a concédé que les nouvelles règles ne s'appliqueraient qu'aux transactions anonymes telles que celles effectuées sur les distributeurs automatiques de Crypto monnaies.

La Suisse a cherché à se positionner comme un pôle de Crypto , mais les régulateurs souhaitent se débarrasser de sa réputation de site de blanchiment d'argent, étant donné le secret historique de son secteur bancaire.

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