Los legisladores de la UE votarán sobre la prohibición limitada de los pagos con Cripto alojados en servidores propios

Las grandes transferencias de criptoactivos desde billeteras anónimas alojadas en servidores propios quedarían prohibidas según los planes que los legisladores de la Unión Europea votarán el 28 de marzo, según documentos vistos por CoinDesk.

El martes, las comisiones de Economía y Libertades Civiles del Parlamento Europeo votarán sobre nuevos planes contra el blanqueo de dinero (ALD) después de meses de discusiones.sobre cómo pararLas criptomonedas, los tokens no fungibles (NFT) y el metaverso se utilizan para cometer delitos financieros.

Según la propuesta actual, los comerciantes no podrán realizar o aceptar transferencias anónimas de Cripto por un valor superior a 1.000 euros (1.080 dólares estadounidenses). Si se puede verificar la identidad del cliente o si está involucrado un proveedor de Cripto regulado, se permitirá la transacción. El borrador inicial de la ley era aún más severo, pero el texto se liberalizó en una reunión interna del 22 de marzo, según ha podido saber CoinDesk .

Las transferencias de Cripto entre particulares (como pagos grandes entre dos amigos) seguirían estando permitidas.

La legislación también prohíbe a las empresas aceptar más de 7.000 euros en efectivo y crea una nueva agencia de la UE contra el lavado de dinero, la AMLA.

Para convertirse en ley, las medidas tendrían que ser acordadas tanto por el Parlamento Europeo como por el Consejo Europeo, que representa a los estados miembros del bloque. El año pasado, el Consejo intentó prohibir a los bancos y proveedores de Cripto operar en monedas que mejoran la privacidad, poniendo a criptomonedas como Zcash, Monero y DASH a la par de instrumentos financieros anónimos como las acciones al portador.

El proyecto del Parlamento no parece ir tan lejos, pero prohíbe las cuentas Cripto anónimas y considera el uso de monedas Privacidad , mezcladores y tambores como factores adicionales a tener en cuenta al evaluar los riesgos de lavado.

Según los planes del Parlamento, los proveedores de Cripto de la UE no podrán tener una relación de corresponsalía con ningún proveedor extranjero que no esté registrado o autorizado en ningún lugar. Las propuestas también incluyen a las plataformas NFT en el ámbito de aplicación de las normas sobre blanqueo de dinero y a las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) en la medida en que estén controladas por una persona identificada.

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