¿Son seguras las criptomonedas? Sí y no: aquí te explicamos por qué

El Tecnología blockchain Las criptomonedas subyacentes representan un gran avance en materia de seguridad, pero algunos inversores en Cripto se han encontrado en el lado receptor de hackeos multimillonarios, fraudes y otros ataques.

¿Qué explica la seguridad y vulnerabilidad simultáneas de estos?activos digitales¿Y qué pueden hacer los asesores para ayudar a sus clientes que puedan estar en riesgo?

Este artículo apareció originalmente enCripto para asesores, el nuevo boletín semanal de CoinDesk que define las Cripto, los activos digitales y el futuro de las Finanzas. Regístrate aquípara recibirlo todos los jueves.

Tenemos que entender que si bien las transacciones en una cadena de bloques pueden ser muy seguras, los Cripto en sí mismos tienen vulnerabilidades similares a otras inversiones y Tecnología de gestión de patrimonio, afirmó Sid Yenamandra, director ejecutivo de Entreda, un proveedor de servicios de ciberseguridad para empresas de gestión de patrimonio.

“Las criptomonedas, en concreto la Tecnología subyacente, blockchain, gracias a su Tecnología de registro distribuido y la capacidad de descentralizar el control, incorporan inherentemente cierto nivel de seguridad”, afirmó Yenamandra. “Pero no es la panacea. Aún existen muchas vulnerabilidades, incluso en un entorno blockchain. Los ataques que hemos visto varían; algunos están relacionados con la Tecnología, otros se encuentran en la frontera entre la ciberseguridad y la Privacidad”.

¿Por qué son seguras las transacciones en blockchain? Yenamandra afirmó que, al crear un libro de contabilidad distribuido que divide las acciones en bloques y distribuye esos bloques de trabajo entre diferentes sistemas computacionales, y al basarse en el consenso para validar las transacciones, las blockchains son técnicamente intrínsecamente seguras, pero eso no significa que sean invulnerables.

¿Quién utilizó este token?

En sus primeros años,BitcoinProliferó como un modo pseudoanónimo de transacciones en internet, incluso impulsando negocios ilícitos en la llamada "web oscura" de sitios web inbuscables. Es este pasado turbulento el que impide que algunos asesores, como Scott Eichler, fundador y director de Standing Oak Advisors, un asesor de inversiones registrado (RIA) con sede en Newport Beach, California, inviertan en este sector.

También plantea cuestiones regulatorias interesantes.

Si un Bitcoin u otra Cripto se transfiere entre dos actores maliciosos para un uso indebido, y eso está en el libro contable, ¿en qué momento se permite que el Bitcoin vuelva a la palestra? Además, si veo que un capo de la droga tenía este token de Criptomonedas , y ahora lo tengo yo, ¿estoy contribuyendo al problema? ¿Soy cómplice? ¿Tengo que eliminar ese Bitcoin? ¿Puedo asesorar al respecto?, preguntó Eichler.

La regulación como protección

Un área de vulnerabilidad son las regulaciones aún en evolución que rigen las criptomonedas, dijo Katie Horvath, directora de marketing de Aunalytics, que proporciona plataformas de datos y servicios de gestión para empresas.

“Invertir en criptomonedas será arriesgado debido a la falta general de regulación”, afirmó Horvath. “El riesgo de fraude es innegable. En cuanto a la seguridad, el enfoque anterior consistía en la seguridad perimetral, que concentraba a todas las personas y datos en un solo edificio y configuraba un cortafuegos. Hoy en día, el enfoque se centra en usuarios y credenciales, y también en el acceso gestionado a los dispositivos, ya que ahora se trabaja desde cualquier lugar”.

Aunalytics ahora extrae datos transaccionales para los bancos todas las noches usando inteligencia artificial y puede reconocer a los clientes que pueden estar en riesgo de fraude de Criptomonedas en virtud de su grupo demográfico y de tener activos Cripto guardados, lo que permite a los administradores de patrimonio de los bancos acercarse y ofrecer a esos clientes opciones de inversión con mayor control de riesgos.

El LINK más débil somos… nosotros

La IA que puede identificar a los inversores vulnerables en Cripto no es solo un avance prometedor, sino que podría convertirse en una herramienta indispensable para los asesores financieros de todo el sector. Como en cualquier entorno de gestión patrimonial, el cliente final, o inversor, es el LINK más débil, afirmó Yenamandra.

“Algunos de los problemas que hemos visto en la realidad y en la práctica están relacionados con la falta de claves, ya que existe este mecanismo de intercambio de claves entre los participantes de una transacción y, a veces, esas claves son robadas”, dijo Yenamandra. “Esto ocurrió recientemente en la región AIPAC con Bitfinex, una plataforma de intercambio de Cripto donde se robaron varias claves [en 2016Esto permite a las personas triangular entre claves y usuarios y encontrar una manera de aplicar ingeniería inversa a las transacciones. La pérdida de claves es un ciberataque y una gran vulnerabilidad.

Otra vulnerabilidad radica en la dependencia de las criptomonedas de la Tecnología y la transferencia de código, dijo Yenamandra, ya que cualquier código puede ser explotado.

Pero también existen debilidades estructurales en los proveedores externos. Las transacciones de Criptomonedas dependen de servidores, a menudo ubicados en países distantes, que transfieren código de un punto a otro; sin embargo, la infraestructura de blockchain también depende de los usuarios que tienen acceso a los servidores, y los dispositivos y ordenadores individuales también son vulnerables.

“Con una cadena de bloques, se transfieren muchos datos de un sistema a otro, lo que hace que la red sea vulnerable si los hackers realizan ataques de denegación de servicio o interrumpen, pero no descifran, la comunicación entre sistemas”, afirmó Yenamandra. “Interrumpir estos sistemas causaría problemas de rendimiento y reduciría las prestaciones de la cadena de bloques. También existen posibles vulnerabilidades en las redes de enrutamiento”.

¿Qué pueden hacer los asesores?

Los asesores deben capacitarse y transmitir ese conocimiento a sus clientes en fragmentos fácilmente digeribles.

“Infórmese sobreintentos de phishing«Dado que blockchain es similar al modelo basado en Venmo, todas tus transacciones son públicas y todos saben cómo interactúas», dijo Yenamandra. «La gente sabrá si realizas muchas transacciones con Bitcoin, ether o DOGE, lo que te hace vulnerable como usuario final. El LINK más débil desde el punto de vista de la seguridad siempre es el usuario. En la cadena de gestión patrimonial, siempre es el cliente. Puede que se exponga a un ataque, pero desde una perspectiva regulatoria, el asesor suele ser el responsable. Lo mismo ocurrirá aquí».

Si bien la tendencia entre los asesores puede ser la de guiar a sus clientes hacia una cuenta de Cripto administrada por separado o un fondo privado, Horvath argumenta que muchos clientes preferirán mantener sus activos directamente, y los asesores deben ser conscientes de los riesgos potenciales.

“Una buena manera de fortalecer la relación con un cliente es contactar y llamar a quienes invierten en criptomonedas para ofrecerles información, ayudarlos a ser conscientes de los riesgos y asegurarles que sepan que usted se preocupa por ellos”, dijo. “La mayoría de los gestores de patrimonio querrán ofrecer un tipo de inversión diferente, que podría ser más seguro, pero que no necesariamente satisfaga las necesidades ni los deseos de los inversores realmente interesados ​​en las Cripto”.