Ligtas ba ang Cryptocurrencies? Oo at Hindi – Narito Kung Bakit

Ang Technology ng blockchain ang pinagbabatayan ng mga cryptocurrencies ay kumakatawan sa isang mahusay na hakbang pasulong sa seguridad, ngunit ang ilang mga namumuhunan sa Crypto ay natagpuan ang kanilang mga sarili sa pagtanggap ng dulo ng multimillion-dollar na mga hack, pandaraya at iba pang mga pag-atake.

Ano ang nagpapaliwanag sa sabay-sabay na seguridad at kahinaan ng mga ito mga digital asset, at ano ang magagawa ng mga tagapayo upang matulungan ang kanilang mga kliyente na maaaring nasa panganib?

Ang artikulong ito ay orihinal na lumitaw sa Crypto para sa Mga Tagapayo, ang bagong lingguhang newsletter ng CoinDesk na tumutukoy sa Crypto, mga digital na asset at sa hinaharap ng Finance. Mag-sign up dito upang matanggap ito tuwing Huwebes.

Dapat nating maunawaan na habang ang mga transaksyon sa isang blockchain ay maaaring maging napaka-secure, ang mga asset ng Crypto mismo ay may katulad na mga kahinaan sa iba pang mga pamumuhunan at Technology sa pamamahala ng kayamanan, sabi ni Sid Yenamandra, ang CEO ng Entreda, isang cybersecurity services provider para sa mga kumpanya ng pamamahala ng yaman.

"Ang mga cryptocurrencies, partikular ang pinagbabatayan Technology, blockchain, sa pamamagitan ng Technology ipinamahagi nito sa ledger at ang kakayahang mag-desentralisa ng kontrol, ay likas na mayroong tiyak na antas ng seguridad na binuo sa Technology nito," sabi ni Yenamandra. "Ngunit hindi ito isang panlunas sa lahat. Marami pa ring mga kahinaan na maaaring umiral ngayon, kahit na sa isang blockchain na kapaligiran. Ang mga pag-atake na umiiral, na nakita natin, ay iba-iba, ang ilan ay may kaugnayan sa teknolohiya, ang ilan ay nasa hangganan sa pagitan ng cybersecurity at Privacy."

Bakit ligtas ang mga transaksyon sa blockchain? Sinabi ni Yenamandra na sa pamamagitan ng paglikha ng isang distributed ledger na naghahati sa mga aksyon sa mga bloke at nagkakalat sa mga bloke ng trabaho sa iba't ibang mga computational system at umaasa sa consensus upang patunayan ang mga transaksyon, ang mga blockchain ay likas na ligtas - ngunit T ito nangangahulugan na sila ay hindi maaapektuhan.

Sino ang gumamit ng token na ito?

Sa mga unang taon nito, Bitcoin lumaganap bilang isang pseudo-anonymous na paraan ng mga transaksyon sa buong internet – kahit na pinagbabatayan ang ipinagbabawal na negosyo sa tinatawag na "dark web" ng mga hindi mahahanap na website. Ito ang pabagu-bagong nakaraan na nagpapanatili sa ilang tagapayo, tulad ni Scott Eichler, tagapagtatag at punong-guro sa Standing Oak Advisors, isang RIA na nakabase sa Newport Beach, California, mula sa pamumuhunan sa espasyo.

Nagtataas din ito ng mga kagiliw-giliw na katanungan sa regulasyon.

"Kung ang isang Bitcoin o iba pang uri ng Crypto ay inilipat sa pagitan ng dalawang masamang aktor, para sa isang masamang paggamit, at iyon ay nasa ledger, sa anong punto ang Bitcoin ay ganap na pinahihintulutan na bumalik sa away? Gayundin, kung makikita ko na ang isang drug lord ay may ganitong Cryptocurrency token, at ngayon ay mayroon na ako, ako ba ay nag-aambag sa problema? Ako ba ay kasabwat? Kailangan ko bang tanggalin ang Bitcoin na iyon?" tanong ni Eichler.

Regulasyon bilang proteksyon

Ang ONE lugar ng kahinaan ay ang patuloy na nagbabagong mga regulasyon na namamahala sa mga cryptocurrencies, sabi ni Katie Horvath, punong tanggapan ng marketing para sa Aunalytics, na nagbibigay ng data platform at mga serbisyo sa pamamahala para sa mga negosyo.

"Ang pamumuhunan sa mga cryptocurrencies ay magiging mapanganib dahil sa pangkalahatang kakulangan ng regulasyon," sabi ni Horvath. "Talagang mayroong panganib sa panloloko. Kung titingnan natin ang seguridad, ang lumang diskarte ay perimeter security na naglalagay ng lahat ng tao at data sa loob ng iisang gusali at nagse-set up ng firewall. Sa ngayon, ang diskarte ay ang mga user at kredensyal, at pinamamahalaan din ang pag-access para sa mga device, dahil nagtatrabaho na ngayon ang mga tao kahit saan."

Ang Aunalytics ngayon ay nagmimina ng transactional data para sa mga bangko gabi-gabi gamit ang artificial intelligence, at nakikilala ang mga customer na maaaring nasa panganib para sa Cryptocurrency fraud dahil sa kanilang demograpikong grupo at pagkakaroon ng mga hold-away Crypto asset, na nagpapahintulot sa mga bank wealth manager na makipag-ugnayan at mag-alok sa mga customer na iyon ng mga opsyon sa pamumuhunan na may higit na kontrol sa panganib.

Ang pinakamahina LINK ay ... kami

Ang AI na maaaring tumukoy sa mga mahihinang mamumuhunan ng Crypto ay hindi lamang isang cool na pag-unlad, maaari itong maging isang dapat na mayroon para sa mga tagapayo sa pananalapi sa buong industriya. Tulad ng sa anumang setting ng pamamahala ng kayamanan, ang end-client, o mamumuhunan, ay ang pinakamahina LINK, sabi ni Yenamandra.

"Ang ilan sa mga isyu na nakita namin sa katotohanan at pagsasanay ay nauugnay sa mga nawawalang susi, dahil mayroon kang ganitong mekanismo ng susi sa pagpapalitan sa pagitan ng mga kalahok sa isang transaksyon at kung ano ang nangyayari ay kung minsan ang mga susi na iyon ay ninakaw," sabi ni Yenamandra. “Ito ang pinakahuling nangyari sa rehiyon ng AIPAC kasama ang Bitfinex, isang Crypto exchange kung saan ninakaw ang isang grupo ng mga susi [noong 2016]. Nagbibigay-daan iyon sa mga tao na mag-triangulate sa pagitan ng mga susi at user at makaisip ng paraan para i-reverse ang mga transaksyon sa engineer. Ang pagkawala ng mga susi ay isang cyber event, at isang malaking kahinaan."

Ang isa pang kahinaan ay nakasalalay sa pag-asa ng mga cryptocurrencies sa Technology at paglilipat ng code, sabi ni Yenamandra, dahil ang anumang code ay maaaring pagsamantalahan.

Ngunit may mga kahinaan din sa istruktura, sa mga third-party na vendor. Ang mga transaksyon ng Cryptocurrency ay umaasa sa mga server, kadalasang nasa malalayong bansa, na naglilipat ng code mula sa punto patungo sa punto – ngunit ang imprastraktura ng blockchain ay umaasa din sa mga user na may access sa mga server, at ang mga indibidwal na device at computer ay mahina din.

"Sa isang blockchain, maraming data ang lumilipat mula sa system-to-system-to-system, na ginagawang mahina ang likas na network kung ang mga hacker ay gagawa ng pagtanggi sa mga pag-atake ng serbisyo o guluhin ngunit hindi maintindihan kung ano ang nangyayari sa komunikasyon sa pagitan ng mga system," sabi ni Yenamandra. "Ang pagkagambala sa mga sistemang ito ay magdudulot ng mga hamon sa pagganap at aalisin ang ipinangako ng blockchain na ihahatid. Mayroon ding mga potensyal na kahinaan sa mga routing network."

Ano ang maaaring gawin ng mga tagapayo?

Dapat turuan ng mga tagapayo ang kanilang mga sarili, at ipasa ang kaalamang iyon sa kanilang mga kliyente sa madaling natutunaw na mga tipak.

“Mag-aral ka mga pagtatangka sa phishing, dahil ang blockchain ay katulad ng Venmo-based na modelo, ang lahat ng iyong mga transaksyon ay pampubliko at alam ng lahat kung paano ka nakikipag-ugnayan," sabi ni Yenamandra. "Malalaman ng mga tao kung marami kang ginagawang pangangalakal gamit ang Bitcoin, ether o DOGE, na ginagawa kang mahina bilang isang end user. Ang pinakamahina LINK mula sa pananaw ng seguridad ay palaging ang gumagamit. Sa wealth management chain, ito ang palaging kliyente. Maaari nilang ilantad ang kanilang mga sarili sa isang pag-atake, ngunit mula sa pananaw ng regulasyon ang palakol ay karaniwang nahuhulog sa tagapayo. Ganoon din ang mangyayari dito.”

Habang ang paghihimok sa mga tagapayo ay maaaring ipasok ang kanilang mga kliyente sa isang hiwalay na pinamamahalaang Crypto account o pribadong pondo, sinabi ni Horvath na maraming mga kliyente ang mas gugustuhin na direktang hawak ang kanilang mga ari-arian, at dapat alam ng mga tagapayo ang mga potensyal na panganib.

"Ang isang mahusay na paraan upang palalimin ang isang relasyon ng kliyente ay ang makipag-ugnayan at tumawag sa mga kliyente na namumuhunan sa mga cryptocurrencies at mag-alok sa kanila ng edukasyon, tulungan silang ipaalam sa kanila ang mga panganib, at tiyaking alam ng mga kliyente na nagmamalasakit ka," sabi niya. "Karamihan sa mga tagapamahala ng kayamanan ay gustong subukang mag-alok ng ibang uri ng pamumuhunan na maaaring mas ligtas, ngunit T nito matutugunan ang mga pangangailangan o kagustuhan ng mga mamumuhunan na talagang interesado sa Crypto."