Mga Crypto Ponzi Scheme: Paano Kilalanin at Protektahan ang Iyong Sarili Mula sa Mga Scam na Ito

Narinig na nating lahat ang mga kuwento ng mga taong nagiging multimillionaire sa pamamagitan ng pamumuhunan sa Cryptocurrency. Kapag narinig mo ang mga kuwentong ito ng mga taong – isang dekada lang ang nakalipas! – maglagay ng kaunting pera sa isang bagong digital asset na tinatawag Bitcoin at nakita ang uri ng exponential growth na nagdulot ng mga bagong milyonaryo, natural na gustong makisali sa tila isang kapana-panabik na bagong klase ng asset. Upang ilagay ang paglago sa konteksto, tumagal lamang ng 12 taon para maabot ng Bitcoin ang $1 trilyong market cap, isang milestone na inabot ng Microsoft ng 44 taon, Apple 42 taon, Amazon 24 taon, at Google 21 taon.

Tingnan din: Ano ang Nagpapataas ng Presyo ng Bitcoin ... o Bumababa?

Maraming dahilan para maging optimistiko tungkol sa kinabukasan ng cryptocurrency kahit na sa gitna ng kasalukuyang “taglamig ng Crypto ” na ating kinalalagyan. Mayroon ding mga dahilan para mag-alinlangan, at marami sa tradisyonal Finance ang nagsasalita tungkol sa kanilang mga pagdududa. Sinabi ni Charlie Munger, ang vice chairman ng Berkshire Hathaway, na "Ang Crypto ay isang pamumuhunan sa wala” at inihambing ang klase ng Crypto asset sa "ilang venereal disease." Nitong buwan lang, tinawag ni Jamie Dimon, ang CEO ng JPMorgan, ang “Crypto tokens 'desentralisadong Ponzi scheme'.”

Sa kabilang banda, nagdadagdag ang malalaking institutional investor tulad ng Fidelity Bitcoin sa mga alok sa corporate 401(k) at isinasaalang-alang ang pagpayag indibidwal na mga customer upang ipagpalit ito. Ang BlackRock ay nakipagsosyo kamakailan sa Coinbase upang mag-alok Crypto sa mga kliyente nitong institusyonal.

Upang makaatras at tumulong sa pag-navigate sa mga polaridad na ito, maaaring makatulong na tukuyin kung ano mismo ang Ponzi scheme.

Ano ang isang Ponzi scheme, gayon pa man?

Ang Ponzi scheme ay isang pandaraya sa pananalapi na itinago bilang isang sopistikadong pagkakataon sa pamumuhunan na nangangako na makabuo ng mga natitirang kita para sa mga namumuhunan. Sa katotohanan, ang Ponzi scheme ay isang ipinagbabawal na pandaraya na namamahagi ng mga payout sa mga naunang namumuhunan na may mga pondo mula sa mga kamakailang mamumuhunan. Ang pera ay hindi kailanman namumuhunan tulad ng ipinangako, ngunit sa halip ay direktang napupunta upang bayaran ang mga "garantisadong mataas na kita" sa mga naunang namumuhunan hanggang sa ang grupo ng mga bagong mamumuhunan ay matuyo at ang pamamaraan ay tuluyang masira. Ang mga late-stage na Ponzi scheme ay kadalasang puno ng mga problema sa mabagal na pag-withdraw, mga problema sa "pag-access ng mga pondo" at ang tuluyang pagkawala ng mga manloloko sa anumang natitirang mga ari-arian.

Ang Ponzis ay kilalang-kilala sa pag-akit ng mga biktima sa pamamagitan ng paggamit ng kanilang karunungan o superyor na kaalaman sa isang "bagong Technology" bilang isang selling point para sa mga target. Ang mga con-artist na nagpapatakbo sa kanila ay madalas na may mga pambihirang kasanayan sa pagbebenta. Ang mga pakana ng Ponzi ay nabiktima ng halos walang kabusugan na pagnanais ng mga tao na " QUICK na yumaman ."

Ang Crypto ay isang PRIME target para sa mga mastermind ng Ponzi scheme. Hindi lubos na nauunawaan ng mga karaniwang mamumuhunan ang Technology ginagamit ng Crypto o kung paano suriin ang isang Cryptocurrency bilang isang mahusay na pamumuhunan. Hindi tulad ng mga tradisyunal na pamumuhunan kung saan ang mga mamumuhunan ay maaaring maghukay sa mga kita, mga ulat sa pananaliksik ng third-party (ibig sabihin, Morningstar), mga na-audit na dokumento at iba pang kinakailangang materyal na pangregulasyon, maraming mga proyekto sa Crypto ang hindi kinokontrol at ang pagkakaroon ng mga hindi kilalang tagapagtatag ay hindi karaniwan sa espasyo.

Nag-iiwan ito ng malawak na pagbubukas para sa mga scammer na ipakita ang kanilang mga sarili bilang mga eksperto na kayang alagaan ang "mahirap" na teknolohiya at kurba ng pagkatuto Para sa ‘Yo. Nangangako sila ng mataas na pagbabalik at titiyakin din nila na T mo kailangang maunawaan ang "paano" ng mga kita na iyon. Ituturo nila ang mga kahanga-hangang ginawang website at pag-uusapan ang katalinuhan ng koponan sa likod ng proyekto.

Mga palatandaan ng babala ng mga Ponzi scheme

Ang mga mamumuhunan ay nahaharap sa isang mahirap na sitwasyon: Mayroon silang pagnanais na mamuhunan sa klase ng asset at lumahok sa paglago ng Crypto, ngunit nahaharap sa isang napakalaking curve sa pag-aaral upang ligtas na magawa ito. Lumilikha ito ng isang mapanganib na sitwasyon para sa mga mamumuhunan na may mabuting layunin na sabik na pagsamantalahan ng mga scammer. Ngunit may ilang karaniwang babala na dapat bantayan upang maiwasang mahuli sa isang Ponzi scheme.

Ang ilang mga bagay na dapat abangan ay kinabibilangan ng:

• Napakataas na pagbabalik na may mga pangakong maliit o walang panganib: Ang mga mamumuhunan ay kailangang maging lubhang kahina-hinala sa "garantisadong pagbabalik" o mga pangako ng mataas na kita na may maliit na panganib. Ang lahat ng mga pamumuhunan ay may ilang partikular na halaga ng panganib at ang mga namumuhunan ay dapat na maging maingat kapag ipinakita ang isang pagkakataon na mukhang napakaganda upang maging totoo.
• Mababang pagkasumpungin sa mga pagbabalik: Ang mga Ponzi scheme ay nangangako ng napaka-pare-parehong pagbabalik sa paglipas ng panahon. Ang mga Markets ay likas na pabagu-bago. Bagama't ang mga pagbabalik ay maaaring lumitaw nang maayos sa mahabang panahon, ang panandaliang pagganap ay nagbabago buwan-buwan. Dapat mag-pop up ang mga pulang bandila kapag ang mga pangako ng pare-parehong pagbabalik ay nakasaad anuman ang mga kondisyon ng merkado.
• Mga diskarte sa pagmamay-ari o lihim: Kapag ang isang diskarte ay nakakagawa ng mga pagbabalik ng eksklusibo sa pamamagitan ng isang sopistikado o lihim na diskarte, ang mga namumuhunan ay dapat mag-alala. Kung mahirap maunawaan ang pamamaraan ng isang pinagbabatayan na diskarte sa pamumuhunan, dapat na iwasan ang pamumuhunan.
• Kakulangan ng pagkatubig: Ang ilang partikular na asset ay likas na hindi likido (mga pamumuhunan sa pagsisimula, real estate, ETC.) ngunit ang mga cryptocurrencies ay napakalikido. Kung ang isang pamumuhunan sa Crypto ay illiquid, ang mamumuhunan ay dapat na maunawaan nang eksakto kung bakit iyon at magkaroon ng isang malinaw na pag-unawa kung kailan ang pamumuhunan ay magagamit para sa pagpuksa.

Anuman ang Technology sa likod nito, dapat na malinaw na maunawaan ng mga mamumuhunan kung ano ang kanilang pamumuhunan at kung paano gumagana ang pamumuhunan. Ang pamumuhunan sa Cryptocurrency ay nagpapakita ng isang natatanging pagkakataon upang mamuhunan sa Technology at mga kumpanya na makagambala sa maraming industriya at may potensyal na makabuo ng makabuluhang kita para sa mga namumuhunan. Tulad ng anumang asset na nakakagambala at nakabatay sa teknolohiya, kailangang maging handa ang mga mamumuhunan para sa matinding pagkasumpungin, mga panahon ng mababa o negatibong kita, at tiyaking naaangkop ang kanilang pagkakalantad sa mga speculative investment na ito para sa kanilang gustong panganib. Sa Crypto, ang paggawa ng sarili mong pananaliksik ay susi sa pagpapanatiling ligtas sa iyo at sa iyong pera.

Read More: Paano Makita ang Crypto Pump at Dumps