Esquemas de Cripto Ponzi: Como identificar e se proteger desses golpes

Todos nós já ouvimos histórias de pessoas que se tornaram multimilionárias por meio de investimentos em Criptomoeda. Quando você ouve essas histórias de pessoas que – há apenas uma década! – colocaram um pouco de dinheiro em um novo ativo digital chamado Bitcoin e viu o tipo de crescimento exponencial que cunhou novos milionários, é natural querer se envolver no que parece ser uma nova classe de ativos empolgante. Para colocar o crescimento em contexto, levou apenas 12 anos para o Bitcoin atingir uma capitalização de mercado de US$ 1 trilhão, um marco que levou 44 anos para a Microsoft, 42 anos para a Apple, 24 anos para a Amazon e 21 anos para o Google.

Veja também:O que faz o preço do Bitcoin subir… ou cair?

Há muitas razões para ser otimista sobre o futuro da criptomoeda, mesmo em meio ao atual “inverno Cripto ” em que estamos. Também há razões para ser cético, e muitos nas Finanças tradicionais expressam suas dúvidas. Charlie Munger, vice-presidente da Berkshire Hathaway, disse que “Cripto é um investimento em nada” e comparou a classe de ativos Cripto a "alguma doença venérea." Neste mês, Jamie Dimon, CEO do JPMorgan, chamou os “tokens Cripto ”esquemas Ponzi descentralizados'.”

Por outro lado, grandes investidores institucionais como a Fidelity estão a adicionarBitcoin para as ofertas em 401(k) corporativoe estão considerando permitirclientes individuais para negociá-lo. A BlackRock fez recentemente uma parceria com a Coinbase para oferecerCripto para seus clientes institucionais.

Para dar um passo para trás e ajudar a navegar nessas polaridades, pode ser útil definir exatamente o que é um esquema Ponzi.

Afinal, o que é um esquema Ponzi?

Um esquema Ponzi é uma fraude financeira disfarçada como uma oportunidade de investimento sofisticada que promete gerar retornos excelentes para os investidores. Na realidade, um esquema Ponzi é uma fraude ilícita que distribui pagamentos para investidores iniciais com fundos de investidores mais recentes. O dinheiro nunca é investido como prometido, mas vai diretamente para pagar aqueles "altos retornos garantidos" para investidores iniciais até que o grupo de novos investidores seque e o esquema desmorone completamente. Esquemas Ponzi em estágio avançado geralmente são repletos de problemas com retiradas lentas, problemas de "acesso a fundos" e o eventual desaparecimento dos golpistas com quaisquer ativos restantes.

Os esquemas Ponzi são notórios por atrair vítimas alavancando sua maestria ou conhecimento superior de uma “nova Tecnologia” como um ponto de venda para os alvos. Os vigaristas que os comandam geralmente têm habilidades de vendas extraordinárias. Os esquemas Ponzi se aproveitam do desejo quase insaciável das pessoas de “ficar ricas QUICK”.

Cripto é um alvo PRIME para os gênios dos esquemas Ponzi. Os investidores médios não entendem completamente a Tecnologia que a Cripto usa ou como avaliar uma Criptomoeda como um investimento sólido. Ao contrário dos investimentos tradicionais, onde os investidores podem cavar em ganhos, relatórios de pesquisa de terceiros (por exemplo, Morningstar), documentos auditados e outros materiais regulatórios necessários, muitos projetos de Cripto não são regulamentados e ter fundadores anônimos não é incomum no espaço.

Isso deixa uma grande abertura para golpistas se apresentarem como especialistas que podem cuidar dessa tecnologia "difícil" e curva de aprendizado Para Você. Eles prometem retornos altíssimos e também garantem que você T precisa entender o "como" desses lucros. Eles apontam para sites construídos de forma impressionante e falam sobre a inteligência da equipe por trás do projeto.

Sinais de alerta de esquemas Ponzi

Os investidores enfrentam uma situação difícil: eles têm o desejo de investir na classe de ativos e participar do crescimento da Cripto, mas enfrentam uma tremenda curva de aprendizado para fazer isso com segurança. Isso cria uma situação perigosa para investidores bem-intencionados que os golpistas estão ansiosos para explorar. Mas há alguns sinais de alerta comuns a serem observados para evitar ser pego em um esquema Ponzi.

Algumas coisas que você deve observar incluem:

• Retornos muito altos com promessas de pouco ou nenhum risco:Os investidores precisam desconfiar muito de “retornos garantidos” ou promessas de altos retornos com pouco risco. Todos os investimentos carregam certas quantidades de risco e os investidores devem ser cautelosos quando se deparam com uma oportunidade que parece boa demais para ser verdade.
• Baixa volatilidade nos retornos: Esquemas Ponzi prometem retornos muito consistentes ao longo do tempo. Os Mercados são voláteis por natureza. Embora os retornos possam parecer suaves em longos períodos de tempo, o desempenho de curto prazo é variável mês após mês. Bandeiras vermelhas devem aparecer quando promessas de retornos consistentes são declaradas, independentemente das condições de mercado.
• Estratégias proprietárias ou secretas:Quando uma estratégia é capaz de gerar retornos exclusivamente por meio de uma estratégia sofisticada ou secreta, os investidores devem se preocupar. Se for difícil entender a metodologia de uma estratégia de investimento subjacente, o investimento deve ser evitado.
• Falta de liquidez: Certos ativos são ilíquidos por natureza (investimentos em startups, imóveis, ETC), mas criptomoedas são muito líquidas. Se um investimento em Cripto é ilíquido, o investidor deve entender exatamente o porquê disso e ter uma compreensão clara de quando o investimento estará disponível para liquidação.

Não importa a Tecnologia por trás disso, os investidores devem entender claramente no que estão investindo e como o investimento funciona. O investimento em Criptomoeda apresenta uma oportunidade única de investir em Tecnologia e empresas que irão revolucionar muitos setores e tem o potencial de gerar retornos significativos para os investidores. Assim como qualquer ativo disruptivo e baseado em tecnologia, os investidores precisam estar preparados para extrema volatilidade, períodos de retornos baixos ou negativos e certificar-se de que sua exposição a esses investimentos especulativos seja apropriada para o risco desejado. Com Cripto, fazer sua própria pesquisa é fundamental para manter você e seu dinheiro seguros.

Leia Mais: Como identificar pump and dumps de Cripto