Tinatarget ng Estonian Police ang Bitcoin Trading Site BTC.ee

Habang patuloy na hinihigpitan ng mga awtoridad ng Estonia ang kanilang pagkakahawak sa digital currency trade, local Bitcoin trading site BTC.ee (hindi dapat malito sa BTC-e) ay nag-anunsyo sa pamamagitan ng website nito na ito ay "pansamantalang huminto sa pangangalakal dahil sa mga banta na inilabas ng Estonian police".

Ang hakbang ay kasunod ng babala tungkol sa Bitcoin at iba pang virtual na pera na inisyu ng isang miyembro ng central bank ng Estoniamas maaga sa taong ito, kung saan tinawag niya ang Bitcoin na "problematic scheme" at sinabi na "virtual currency schemes ay isang inobasyon na [nararapat] ng ilang pag-iingat".

Sinabi ni Otto de Voogd, ang may-ari ng site, sa lokal na broadcaster ERR nakatanggap siya ng mga email kung saan sinabi ng Estonian Financial Intelligence Unit ng Estonian Police and Border Guard Board na, sa ilalim ng Money Laundering at Terrorist Financing Prevention Act ng bansa, obligado siyang magbigay ng personal na impormasyon sa mga user ng platform at nakasulat na patunay na ang site ay pinapatakbo alinsunod sa regulasyon ng Estonia.

Money laundering at Finance ng terorista

Ang kumilos (isinalin sa Ingles) kinokontrol ang mga aktibidad ng Estonia-based na mga institusyon ng kredito, mga institusyong pampinansyal, ang Financial Intelligence Unit at iba pang mga ahensya at tao na may layuning pigilan ang money laundering at pagpopondo ng mga aktibidad ng terorista.

Nalalapat ito sa pang-ekonomiya o propesyonal na mga aktibidad ng isang malawak na hanay ng mga tao, kabilang ang mga institusyon ng kredito at pananalapi, mga tagapag-ayos ng mga laro ng pagkakataon, mga tagapamagitan sa mga transaksyon sa real property, mga mangangalakal sa mga transaksyong may kinalaman sa higit sa €15,000 o katumbas nito, mga pawnbroker, mga mangangalakal ng mahalagang metal at bato, mga auditor, mga tagapagbigay ng mga serbisyo ng trust at kumpanya, at mga non-profit na organisasyon.

Kabilang sa iba pang mga probisyon, ang batas ay nagsasaad na, sa pagkakaloob ng mga serbisyo sa pagpapalit ng pera, ang isang provider ng mga serbisyo ng palitan ng pera ay dapat tukuyin at i-verify ang lahat ng taong kalahok sa transaksyon kung ang mga halagang ipinagpalit sa cash alinman sa isang transaksyon o mga nauugnay na transaksyon ay lalampas sa €6,400 o ang halaga nito sa ibang pera.

Bilang karagdagan dito, kasama sa batas ang isang obligasyon na maglapat ng isang hanay ng mga angkop na hakbang sa pagsusumikap kung ang isang sitwasyon ay nagsasangkot ng panganib ng money laundering o pagpopondo sa mga aktibidad ng terorista.

Kung mabigo siyang ibigay ang hiniling na impormasyon, kabilang ang mga kopya ng mga ID ng kliyente, sa mga awtoridad, maaari siyang masentensiyahan ng tatlong taong pagkakulong at magpataw ng multa na hanggang €32,000 ($44,000), sabi ni de Voogd.

Si Aivar Paul, ang tagapagsalita ng Estonian Police, ay tinanggihan ang mga pahayag na ginawa ni de Voogd na ang mga email ay "mga pagbabanta", sinabi niya sa ERR:

"Napansin lang namin sa pakikipag-usap kay Mr de Voogd na nang walang pagpaparehistro na kinakailangan ng Money Laundering at Terrorism Prevention Act, ang pag-aalok ng serbisyong pinansyal ay maaaring maging batayan para sa mga kriminal na paglilitis para sa iligal na aktibidad sa ekonomiya."

Kakulangan ng regulasyon

Ang magagamit na data ay nagmumungkahi na hanggang ngayon, ang Bitcoin ay hindi nakakuha ng katanyagan sa Estonian retail. Ayon sa mga istatistika na inilabas ng Coinmap.org, sa kasalukuyan ay mayroon lamang dalawang outlet na tumatanggap ng pagbabayad sa bitcoins sa Estonia; isang lokasyon ng bakasyon sa Tallinn, ang kabisera ng bansa; at car repair shop na Kagu Auto sa Võru, sa timog ng Estonia.

Sa paghahambing, ang dalawang kalapit na estado ng Baltic, Lithuania at Latvia, ay nagho-host ng tatlo at siyam na outlet na tumatanggap ng pagbabayad sa digital currency, ayon sa pagkakabanggit.

Sa 9,669 download ng Bitcoin client at wallet hanggang ngayon, ang Estonia ay niraranggo sa ika-56 sa buong mundo. Ang Lithuania ay ika-45, na may 15,527 download, habang ang Latvia ay nahuhuli sa dalawang kapitbahay nito sa 59, na may 7,918 download.

Sa kanyang website, sinabi ni de Voogd na nag-alok siya ng mga transaksyon sa pagitan ng €50 ($69) at €500 ($690) na halaga ng mga bitcoin:

"[Layunin kong pagsilbihan] ang mga taong may lehitimong interes sa paggamit ng mga bitcoin, tulad ng pag-convert sa euro ng ilang bitcoin na kanilang natanggap o pagbabayad para sa isang online na serbisyo gamit ang mga bitcoin."

Ayon sa pinakahuling na-update na Bitcoin exchange rates mula ika-19 ng Pebrero, ang BTC.ee ay nagbebenta sa €474.40 ($652.3) at bumibili sa €432.50 ($594.6) bawat Bitcoin. Ayon sa data mula ika-19 ng Pebrero, ang website ay hindi kasama sa listahan ng mga Bitcoin Markets na pinananatili ni bitcoincharts.com.

Sinasabi ni De Voogd na hindi pinapayagan ng BTC.ee ang mga third-party na lumahok sa virtual na kalakalan ng pera, na nililimitahan ang saklaw ng site sa kanyang mga personal na pakikitungo sa mga user. Itinuro din niya ang kakulangan ng regulasyon sa paggamit ng mga bitcoin sa mga transaksyong pinansyal na isinasagawa sa Estonia.

"Ang pag-promote ng mga bitcoin ay isang libangan lamang para sa amin, hindi namin nais na gumawa ng isang malaking operasyon dito," sabi ng Estonian site.

Larawan ng Pulis sa pamamagitan ng Shutterstock