Itinaas ang Mga Pulang Watawat sa Hong Kong Bitcoin Exchange HKCex

I-UPDATE (ika-5 ng Hunyo): Ang artikulong ito ay na-update sa komento ng AIA

Nang si Claus, isang computer technician sa UK, ay nakatagpo ng isang bagong exchange na nakabase sa Hong Kong, napukaw ang kanyang interes. Siya ay naghahanap upang gumawa ng isang return sa kanyang Litecoin at Hong Kong exchange HKCex nag-aalok ng isang mas mataas na Litecoin sa Bitcoin rate kaysa sa iba.

Nagdeposito si Claus ng 1,000 LTC sa HKCex noong ika-15 ng Mayo at nagulat siya nang magpakita ang balanse ng kanyang HKCex account ng dagdag na 88.8 LTC. Ito ay lumabas na ang bagong palitan ay nag-aalok ng isang promosyonal na bonus sa mga deposito. T man lang napansin ni Claus ang pampatamis.

"Akala ko ang kanilang mga presyo ay napalaki dahil sa kasaganaan ng mga pamamaraan ng deposito ng USD at mababang lalim ng merkado dahil sila ay isang bagong palitan," sabi niya.

Ang mga artikulong nag-aanunsyo ng $27m na halaga ng pamumuhunan at satsat ng HKCex sa mga forum tulad ng BTC-e ay nagpawi ng ilan sa mga pagdududa ni Claus tungkol sa pagdeposito ng mga pondo sa isang bagong palitan. Gumamit siya ng hindi gaanong kilalang mga platform nang walang problema sa nakaraan.

"I felt [HKCex] were trustworthy," sabi niya.

Ngunit nang binaligtad ni Claus ang kanyang 1,000 LTC para sa 26 BTC at nais na bawiin ang balanse, ang kanyang kaaya-ayang karanasan ay naging maasim. Napansin niyang ang status ng kanyang pag-withdraw ay binago mula sa 'pagproseso' hanggang sa 'tinanggihan'. Pagkatapos ay sinabihan siyang magpadala ng notarized na kopya ng kanyang pasaporte sa HKCex sa Hong Kong dahil na-flag ang kanyang account para sa money laundering. T pa rin natatanggap ni Claus ang kanyang mga pondo ngayon.

Ang Claus ay isang pseudonym para sa isang user ng HKCex na gustong manatiling anonymous. Ibinahagi niya ang mga screenshot ng kanyang HKCex account sa CoinDesk. Isa rin siyang customer ng Mt. Gox at nagkaroon ng $9,200 na pagkawala sa kanyang account doon.

Ang HKCex, na nagsasabing nakalikom ng milyun-milyong pondo, ngayon ay nahaharap sa mga paratang ng pandaraya na nagkakahalaga ng higit sa $120,000 mula sa mga customer na T maaaring mag-withdraw ng kanilang mga pondo, ayon sa isang crowdsourced spreadsheet.

Napag-alaman ng CoinDesk na ang ONE sa mga pinaghihinalaang mamumuhunan ng exchange ay tinanggihan ang anumang pagkakasangkot sa kumpanya. Higit pa rito, ang mga pampublikong tala sa Hong Kong ay naglalabas din ng mga hindi pagkakatugma sa mga claim ng exchange.

Itinanggi ng mamumuhunan ng HKCex ang pagkakasangkot

Noong kalagitnaan ng Mayo, inihayag ng HKCex na nagtaas ito ng mapangahas na halaga ng bagong pondo: $27m. Nauna pa sana ito sa Circle, ONE sa pinakamahusay na pinondohan na mga startup sa ekonomiya ng Bitcoin , sa mga tuntunin ng itinaas na pamumuhunan. ( Iniulat ng CoinDesk sa Ang unang inaangkin na round ng pagpopondo ng HKCex, sa halagang $2m, noong Enero)

Nang humingi ang CoinDesk ng karagdagang impormasyon tungkol sa mga namumuhunan, pinangalanan ng HKCex ang ONE sa kanila bilang Hang Seng Bank, ang pangalawang pinakamalaking bangko ng Hong Kong. Si Lavin Lam, na nag-sign off bilang executive sa marketing at public relations ng exchange sa mga email, ay nagsabi na ang bangko ay naglagay ng $9m sa pinakabagong round.

"Paumanhin, T namin mabubunyag ang impormasyon tungkol sa aming mga mamumuhunan maliban sa ONE pampublikong bangko - Hang Seng Bank. Mamumuhunan sila ng humigit-kumulang $9m sa crypto-currency trading," isinulat ni Lam.

Gayunpaman, ang isang tseke sa Hang Seng Bank ay nagsiwalat na ang inaangkin na milyon-milyong pondo para sa HKCex ay T doon. Nang makipag-ugnayan sa mga detalye tungkol sa pamumuhunan, sinabi ng isang tagapagsalita ng bangko:

"Ang Hang Seng Bank ay walang koneksyon o relasyon sa pagbabangko sa Hong Kong Crypto Exchange (HKCEx)."

Mga nawawalang Bitcoin ATM

Ang isa pang matapang na pahayag na ginawa ng HKCex – na mag-i-install ito ng 30 Bitcoin ATM <a href="http://hkcex.net/press/2014-02-25.html">http://hkcex.net/press/2014-02-25.html</a> sa Hong Kong sa pagtatapos ng taon – ay T mapapatunayan. Nang tanungin ng CoinDesk ang exchange kung sino ang gagawa ng mga makina, sumagot si Lavin Lam na gagawin ang mga ito ng higanteng pagmamanupaktura na Foxconn.

Bilang pinakamalaking contract manufacturer ng electronics sa mundo, ang pagpasok sa Bitcoin ATM market ng Foxconn ay magiging makabuluhan. Karaniwang sinusunod ng Foxconn ang isang "mahigpit Policy" ng hindi pagkomento sa mga produktong ginagawa nito para sa mga kliyente, ayon sa kumpanya ng relasyon sa publiko nito, Burson Marsteller.

Gayunpaman, nang iharap sa Foxconn ang mga detalye ng sinasabing HKCex Bitcoin ATM, bumalik ang tagapagsalita nito na may negatibong tugon pagkatapos ng panloob na pagsusuri.

"Walang grupo ng negosyo ang kumilala [isang kontrata sa HKCex para sa mga Bitcoin ATM]," sabi ng tagapagsalita na si Simon Hsing.

Nang ang mga pagtanggi ng Hang Seng Bank at Foxconn ay inilagay sa HKCex sa isang email kay Lavin Lam, walang tugon.

ONE piraso ng impormasyong nakalista sa website ng HKCex ang nag-check out. Inaangkin ng exchange <a href="http://www.hkcex.net/about/why-hkcex">http://www.hkcex.net/about/why-hkcex</a> na ang mga server nito ay matatagpuan sa SunnyVision Data Center, kabilang sa "pinaka-maaasahang" server housing environment sa Hong Kong. Kinumpirma ng SunnyVision na ang HKCex IP address ay nasa portfolio nito at ginagamit ng isang kliyente.

Inangkin din ng HKCex sa isang press release na nakikipag-usap ito sa AIA upang i-insure ang mga deposito ng customer. Tinanggihan ng kompanya ng seguro ang anumang kaugnayan sa HKCex nang makipag-ugnayan sa pamamagitan ng CoinDesk.

"Wala kaming mga talakayan sa organisasyong ito at hindi kami nag-underwrite ng ganitong uri ng insurance," sabi ng direktor ng grupong corporate communications ng AIA Group sa Hong Kong, Sonia Tsang.

Ang Worldcoin Alliance ay lumalayo sa sarili nito

Inihiwalay din ng HKCex ang ilang potensyal na kaalyado. Ang Worldcoin Alliance, isang grupo na nagpo-promote ng partikular na altcoin, nag-anunsyo ng pakikipagsosyo sa Hong Kong exchange noong ika-18 ng Mayo.

Ang partnership ay makakalikha ng mga bagong paraan upang makabili ng Worldcoin sa pamamagitan ng bank transfer at mga pagbabayad sa credit card, at payagan ang altcoin na i-trade sa fiat currency. Pagkaraan ng tatlong araw, gayunpaman, inihayag ng grupo na hindi na ang partnership.

"Natukoy namin ang ilang mga pulang bandila na ginagarantiyahan ang komunidad ng Worldcoin na maging mas maingat. Kaya't pinili naming suspindihin ang kooperasyong ito hanggang sa ganap kaming kumbinsido na ang HKCex.net ay sa katunayan ay isang lehitimong exchange service," sabi ng isang pahayag ng Worldcoin .

Isang tagapagsalita ng Worldcoin Alliance ang nagsabi sa CoinDesk na ang organisasyon ay may mga alalahanin sa mga sumusunod na isyu: mga user ng Worldcoin na naghihintay pa rin para sa kanilang mga pag-withdraw ng pondo, isang yugto ng panahon kung kailan ang website ng HKCex ay lumitaw na offline at ang kakulangan ng SSL encryption sa website.

Potensyal na paglabag sa lisensya

Nang suriin ng CoinDesk ang mga detalye ng HKCex laban sa mga pampublikong rekord na hawak ng Registry ng Mga Kumpanya ng Hong Kong, nalantad ang mga hindi pagkakapare-pareho.

Ayon sa website ng HKCex, ang exchange ay pinamamahalaan ng isang kumpanya na tinatawag na MG Foreign Exchange Limited. Ayon sa rehistro, ang kumpanya ay inkorporada noong ika-11 ng Oktubre noong nakaraang taon. Mayroon ONE itong direktor, isang lalaking nagngangalang Wong Kin Lung.

Gayunpaman, T lumalabas ang pangalan ni Wong saanman sa page ng management team ng HKCex. Sa katunayan, dalawang lalaking nagngangalang Pheng Cheah at Long Liang ang nakalista bilang mga co-founder. Ang mga talaan ng pagpapatala ng kumpanya ay nagpapakita rin na ang binabayarang kapital nito ay HK$1. Si Ian Barlow, isang consultant sa seguridad na nakabase sa Hong Kong, ay nagsabi: "Ang nag-iisang direktor ay mukhang hindi karaniwan, lalo na sa isang negosyong nangangasiwa ng pera."

Higit pa rito, ang palitan ay maaaring harapin ang isang run-in sa mga awtoridad dahil sa hindi tugmang mga address, ayon kay Barlow. Inililista ng HKCex ang mga MG Foreign Exchange Lisensya ng Money Service Operators (MSO). sa website nito. Gayunpaman, lumitaw ang isang isyu dahil ang kumpanya ay T gumagana sa address na nasa lisensya.

Itinuro ni Barlow, na isa ring direktor ng Hong Kong chapter ng Association of Certified Fraud Examiners:

"Ang mga tuntunin ng lisensya ng MSO ay medyo tiyak ... Kung ang [HKCex] ay T gumagana sa nakarehistrong address, iyon ay isang paglabag sa mga tuntunin ng lisensya nito."

Inililista ng HKCex ang operating address nito bilang 57 Belcher's Streethttp://www.hkcex.net/contact sa isla ng Hong Kong. Gayunpaman, ang lisensyadong address nito ay isang gusali ng opisina na tinatawag MG Tower sa kabila ng Victoria Harbour sa Kowloon. Ayon sa Mga alituntunin sa lisensya ng MSO, ang nakarehistrong address ay dapat tumugma sa lugar kung saan nagaganap ang pagpapalit ng pera o serbisyo sa pagpapadala.

Ang Commissioner of Customs and Excise, na nangangasiwa sa lisensya ng MSO, ay maaaring pampublikong pagsabihan at magpataw ng parusang hanggang HK$1m sa isang may hawak ng lisensya na napatunayang lumabag sa mga tuntunin nito.

LINK sa MG Group?

Ang karagdagang pagsusuri sa mga pampublikong rekord ay nagpakita na si Wong ay isang direktor ng 52 kumpanya sa Hong Kong. Kabilang dito ang mga kumpanyang may mga pangalan tulad ng World Toilet Research Center Limited, at isang grupo rin ng mga financial firm na may 'Marigold' o 'MG' sa kanilang mga pangalan.

Ang mga kumpanyang ito ay tinutukoy bilang MG Group sa literatura ng kumpanya ng isang broker na nakarehistro sa Belize na tinatawag na Marigold Global Markets. Ang grupo ay naninirahan sa MG Tower sa Kowloon, kung saan matatagpuan din ang sinasabing parent company ng HKCex.

Dalawang kumpanya ng MG Group na tinitingnan ng CoinDesk ang may malaking bayad na kapital. Isang gold bullion dealer ang tumawag Marigold International Bullion Dealers ay isinama noong Hunyo 2007 na may bayad na kapital na HK$13m ($1.7m). Miyembro rin ito ng Chinese Gold and Silver Exchange Society, kung saan nakaupo si Wong sa executive at supervisory committee.

Isang futures broker ang tumawag Marigold International Securities ay sinimulan noong 2009 na may bayad na kapital na HK$23m ($3m). Ang kompanya ay nakakuha din ng mga karapatan sa pangangalakal sa mga derivatives Markets sa Singapore at London nitong mga nakaraang buwan.

Gayunpaman, bukod sa potensyal na paglabag sa lisensya ng MSO at pagkalito sa mga namumuhunan at ATM ng HKCex, wala sa mga natuklasang katotohanan ang nagmumungkahi ng anumang aktwal na maling gawain sa bahagi ng MG Foreign Exchange o ng direktor nito, si Wong. Sa katunayan, posible na ang MG Foreign Exchange ay T aktwal na nagpapatakbo ng Bitcoin exchange. Sa ngayon, ang paghahabol ng HKCex ay ang tanging LINK sa pagitan nito at ng kumpanya ni Wong.

Nakipag-ugnayan ang CoinDesk kay Wong para sa komento sa pamamagitan ng kanyang kumpanya ng gold bullion dealing, ngunit hindi nakatanggap ng tugon.

Ang kakulangan sa tiwala

Kahit na ang mabagal na pagsabog ng Mt. Gox noong Pebrero ay nananatiling sariwa sa alaala ng mga mangangalakal ng Cryptocurrency , ang mga bagong palitan ay naglulunsad sa lahat ng oras upang mapakinabangan ang lumalaking bilang ng mga gumagamit ng Bitcoin at altcoin. Bilang tugon, ilang mga palitan ang isinumite sa mga pangunahing pagsusuring tulad ng pag-audit na mayroon silang sapat na pondo upang masakop ang mga balanse sa account ng mga customer.

Gayunpaman, kung ang isang palitan ay maaaring makaakit ng mga deposito na nagkakahalaga ng daan-daang libo nang walang higit pa kaysa sa isang website at malalakas na pahayag tungkol sa pagpopondo at pakikipagsosyo, malinaw na ang pangunahing problema ng tiwala sa pagitan ng customer at exchange ay nananatiling hindi nalutas. Iyon ay isang problema para isaalang-alang ng mas malawak na ekonomiya ng Bitcoin .

Mga ilaw sa kalye larawan sa pamamagitan ng Shutterstock