Maghanda para sa Pagpapatupad ng Crypto Sanctions

Sina Beau Barnes at Jake Chervinsky ng Kobre & Kim LLP ay mga litigator at abugado ng depensa ng pagpapatupad ng gobyerno na dalubhasa sa mga hindi pagkakaunawaan at pagsisiyasat na nauugnay sa mga digital na asset. Ang artikulong ito ay hindi nilayon na magbigay ng legal na payo.

---------

Sa nakalipas na taon, ang atensyon ng industriya ng Cryptocurrency ay nakatuon sa mga deliberasyon ng Securities and Exchange Commission kung paano ipatupad ang mga batas sa seguridad ng US. Ngunit sa nakalipas na dalawang buwan ay nakakita ng mahahalagang pag-unlad sa isang bagong larangan ng regulasyon: ang aplikasyon ng mga batas sa sanction ng US ng Office of Foreign Assets Control (OFAC) ng Treasury Department.

Noong nakaraang linggo, pinarusahan ng OFAC ang dalawang Iranian na indibidwal para sa cyberattacks laban sa mga network ng US. Sa kauna-unahang pagkakataon, tinarget ng OFAC ang mga indibidwal na gumawa ng pagkakasala at ang kanilang nauugnay na mga address sa Bitcoin .

Ang OFAC ay nag-aanunsyo ng isang malinaw na mensahe sa industriya: sumunod sa mga batas ng parusa o bayaran ang presyo.

Industriya ng Crypto , kilalanin ang OFAC

Ang mga parusang pang-ekonomiya ay nagreresulta mula sa mga desisyon sa Policy ng gobyerno ng US na ang ilang partikular na bansa, gobyerno, indibidwal, o kumpanya ay T dapat payagang makipagtransaksyon sa "mga tao sa US." Malawak ang kategorya ng "mga tao sa US": kabilang dito ang mga mamamayan ng US at permanenteng residente saanman sa mundo, mga hindi US na mamamayan sa loob ng Estados Unidos, at mga entity na inkorporada sa ilalim ng batas ng US (pati na rin ang kanilang mga dayuhang sangay).

Ang OFAC ay may malawak na awtoridad na magpataw ng mga parusa batay sa mga pinaghihinalaang banta sa pambansang seguridad ng U.S. Ang OFAC ay karaniwang nagpapataw ng "pangunahing parusa" sa pamamagitan ng pagbabawal sa mga tao sa U.S. mula sa direkta o hindi direktang pakikipagtransaksyon sa isang sanctioned party, bilang karagdagan sa "secondary sanction" batay sa mga transaksyon ng isang hindi U.S. na tao sa iba pang mga sanctioned party.

Ang ilang mga parusa ay halos ganap, tulad ng mga nagbabawal sa halos lahat ng mga transaksyon sa mga bansa tulad ng Iran, habang ang iba pang mga parusa ay nuanced, tulad ng mga nagbabawal sa ilang mga transaksyon sa Venezuela na may kaugnayan sa ilang mga transaksyon sa utang. Ang mga paglabag sa mga parusa ay maaaring parusahan bilang mga sibil o kriminal na pagkakasala at maaaring magresulta sa matataas na multa.

Pagsunod at pagpapatupad ng OFAC

Hindi tulad ng maraming ahensya ng regulasyon, ang OFAC ay T nagpapataw ng mga pormal na obligasyon sa pagsunod. Sa halip, pinangangasiwaan nito ang isang "mahigpit na pananagutan" na rehimen: kahit na ang mga hindi sinasadyang paglabag sa mga parusa ay mapaparusahan sa ilalim ng batas, anuman ang oras o mga mapagkukunan na ilalaan ng kumpanya sa pagsunod. Iyon ay sinabi, ang mga may malakas na programa sa pagsunod ay magkakaroon ng mas magandang posibilidad na kumbinsihin ang OFAC na gumawa ng maluwag na diskarte sa mga potensyal na paglabag.

Upang matulungan ang mga kumpanya na bumuo ng kanilang mga programa sa pagsunod sa mga parusa, naglalathala ang OFAC ng iba't ibang pahayag ng Policy , FAQ, polyeto, payo, at press release. Nag-aalok din ang OFAC ng mga mungkahi sa pagsunod para sa mga stakeholder sa mga partikular na industriya.

Halimbawa, pinapayuhan ng OFAC ang mga kumpanyang sangkot sa online commerce na "bumuo ng isang iniangkop, nakabatay sa panganib na programa sa pagsunod" kasama ang paggamit ng software sa screening ng listahan ng mga parusa. Katulad nito, inirerekomenda ng OFAC na i-block ng mga money transmitters ang mga IP address mula sa sanctioned jurisdictions, mangalap ng detalyadong impormasyon sa pagkakakilanlan ng customer, at magtala ng "layunin ng pagbabayad" para sa bawat transaksyon.

Upang punan ang mga puwang na iniwan ng mga pampublikong pahayag nito, nagsasagawa rin ang OFAC ng "patnubay sa pamamagitan ng pagpapatupad," na nagdedetalye ng mga partikular na paglabag at ang nagpapagaan at nagpapalubha na mga salik na isinasaalang-alang nito sa pagtukoy ng naaangkop na multa.

Noong 2015, halimbawa, nag-anunsyo ang OFAC ng isang kasunduan sa PayPal sa humigit-kumulang $44,000 sa mga transaksyon na lumabag sa iba't ibang mga programa ng parusa. Inilarawan ng kasunduan ang maraming maling hakbang sa pagsunod, kabilang ang kabiguan ng PayPal na i-screen ang mga accountholder laban sa listahan ng mga parusa. Kinailangan nito ang PayPal na magbayad ng higit sa $7 milyon at binibigyang diin sa mga tagaproseso ng pagbabayad at mga nagpapadala ng pera ang kahalagahan ng pagsunod – kahit para sa mga transaksyong medyo mababa ang halaga.

OFAC sa Crypto

Habang ang ibang mga ahensya ng pederal ng US ay nagkomento sa pagtaas ng mga cryptocurrencies sa loob ng maraming taon, matagal na nanatiling tahimik ang OFAC sa kabila ng mga kahilingan mula sa mga stakeholder ng industriya ng Crypto para sa kalinawan sa mga batas ng US sanction. Sa taong ito, nagsimulang magtimbang ang OFAC.

Noong Marso, tumugon ang OFAC sa paglulunsad ng gobyerno ng Venezuelan ng sarili nitong Cryptocurrency–ang Petro–sa pamamagitan ng pagbabawal sa mga taong US na makisali sa mga transaksyon sa asset na iyon. Naglabas din ang OFAC ng mga FAQ na nagsasaad na ang mga obligasyon sa sanction ng mga tao sa US ay pareho "hindi alintana kung ang isang transaksyon ay denominated sa isang digital currency o tradisyonal na fiat currency" at pag-flag na maaari itong magdagdag ng mga Cryptocurrency address sa listahan ng mga parusa sa hinaharap.

Noong Oktubre, sa liwanag ng desisyon ng gobyerno ng US na umatras mula sa Iran nuclear deal at muling magpataw ng ilang mga parusa laban sa Iran, ang Treasury Department ay naglabas ng isang advisory na babala sa mga negosyo tungkol sa mga pagsisikap ng Iran na pondohan ang mga ipinagbabawal na aktibidad sa ibang bansa. Inilarawan ng advisory ang kasanayan ng rehimeng Iran sa pag-iwas sa mga paghihigpit sa pananalapi sa pamamagitan ng pakikipagtransaksyon sa mga mahalagang metal, maling paggamit ng mga exchange house, pekeng pera, at transaksyon sa "virtual na mga pera."

Bilang babala tungkol sa mga panganib ng cryptocurrencies, inirerekomenda ng advisory ang mga partikular na hakbang sa pagsunod para sa mga kumpanya ng Crypto , kabilang ang "pagsusuri ng mga blockchain ledger para sa aktibidad na maaaring magmula o magwakas sa Iran," gamit ang software upang "masubaybayan ang mga bukas na blockchain," at screening ang mga customer laban sa listahan ng mga parusa.

Ang pagtatalaga noong nakaraang linggo ng dalawang Iranian na nagsagawa ng mga pag-atake ng ransomware sa mga kumpanya ng US ay ang unang aksyon ng OFAC na may direktang kaugnayan sa Crypto. Sa isang press release, binanggit ng OFAC ang pagtatalaga, na itinatampok na natukoy nito ang mga address ng Bitcoin ng mga indibidwal "sa unang pagkakataon" upang "tulungan ang mga nasa pagsunod at mga digital na komunidad ng pera sa pagtukoy ng mga transaksyon at mga pondo na dapat i-block at sinisiyasat ang anumang koneksyon sa mga address na ito."

Ang OFAC ay naglabas din ng mga karagdagang FAQ na tumutugon sa mga obligasyon ng mga kumpanya ng Crypto na harangan ang mga taong pinahintulutan at sinabi ng Treasury Under Secretary Sigal Mandelker na ang Departamento ay "agresibong hahabulin ang Iran at iba pang mga masasamang rehimen na nagtatangkang samantalahin ang mga digital na pera."

Maghanda para sa higit pa

Ang mga kamakailang aksyon ng OFAC ay naglalarawan ng panibagong pagtutok ng gobyerno ng US sa pagpapahinto sa mga awtoritaryan na rehimen–Venezuela, Iran, North Korea, at iba pa–sa paggamit ng mga cryptocurrencies upang maiwasan ang mga parusa ng US. Ang industriya ng Crypto ngayon ay nahahanap ang sarili na nahuli sa gitna ng ilang matinding geopolitical conflicts.

Kaya, ano ang dapat gawin ng isang kumpanya ng Crypto ?

Una, seryosohin ang pagsunod. Gaya ng nabanggit ng OFAC, ang lahat ng obligasyon sa pagsunod ay pareho, hindi alintana kung ang isang transaksyon ay nagsasangkot ng digital o fiat currency.

Pangalawa, unawain ang mga panganib. Dahil T nangangailangan ang OFAC ng partikular na pagsusumikap sa pagsunod, T obligado ang mga kumpanya na i-screen ang mga customer laban sa listahan ng mga parusa o paghigpitan ang access ng user sa ilang partikular na kapaligiran. Ngunit, dapat malaman ng mga kumpanya na binabalewala nila ang mga panganib na ito sa kanilang panganib.

Pangatlo, asahan ang pagpapatupad. Ang OFAC, tulad ng maraming ahensya ng gobyerno, ay nagbibigay ng patnubay sa bahagi sa pamamagitan ng pagsasapubliko ng mga aksyong nagpapatupad nito. Hindi kataka-taka kapag nagsimula ang OFAC na magsagawa ng mga aksyon sa pagpapatupad sa 2019 laban sa mga nakikipagtransaksyon sa mga cryptocurrencies nang hindi iginagalang ang mga parusa ng U.S.

Iranian rial at U.S. dollar larawan sa pamamagitan ng Shutterstock