Приготовьтесь к введению санкций в Криптo

Бо Барнс и Джейк Червински из Kobre & Kim LLP — судебные юристы и адвокаты по защите от государственных принудительных мер, специализирующиеся на спорах и расследованиях, связанных с цифровыми активами. Эта статья не предназначена для предоставления юридических консультаций.

---------

В течение последнего года внимание индустрии Криптовалюта было сосредоточено на обсуждениях Комиссии по ценным бумагам и биржам по поводу того, как обеспечить соблюдение законов США о ценных бумагах. Но за последние два месяца произошли важные события на новом регулятивном фронте: применение законов США о санкциях Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов.

На прошлой неделе OFAC ввел санкции против двух иранских лиц за кибератаки на сети США. Впервые OFAC нацелился как на лиц, совершивших правонарушение, так и на их связанные Bitcoin адреса.

OFAC дает четкое послание отрасли: соблюдайте законы о санкциях или платите цену.

Криптo , встречайте OFAC

Экономические санкции являются результатом Политика решений правительства США о том, что определенным странам, правительствам, лицам или компаниям T должно быть разрешено совершать сделки с «лицами США». Категория «лица США» является обширной: она включает граждан США и постоянных резидентов в любой точке мира, неграждан США в Соединенных Штатах и ​​организации, зарегистрированные в соответствии с законодательством США (а также их зарубежные филиалы).

OFAC имеет широкие полномочия по введению санкций на основе предполагаемых угроз национальной безопасности США. OFAC обычно вводит «первичные санкции», запрещая гражданам США напрямую или косвенно совершать сделки с санкционированной стороной, в дополнение к «вторичным санкциям», основанным на сделках неграждан США с другими санкционированными сторонами.

Некоторые санкции почти абсолютны, например, те, которые запрещают почти все транзакции с такими странами, как Иран, в то время как другие санкции имеют нюансы, например, те, которые запрещают определенные транзакции с Венесуэлой, связанные с определенными долговыми транзакциями. Нарушения санкций наказываются как гражданские или уголовные преступления и могут привести к крупным штрафам.

Соблюдение и обеспечение соблюдения требований OFAC

В отличие от многих регулирующих органов, OFAC T налагает формальных обязательств по соблюдению. Вместо этого он контролирует режим «строгой ответственности»: даже непреднамеренные нарушения санкций наказываются по закону, независимо от времени или ресурсов, которые компания выделяет на соблюдение. При этом те, у кого есть сильная программа соблюдения, будут иметь больше шансов убедить OFAC проявить снисходительный подход к потенциальным нарушениям.

Чтобы помочь компаниям выстроить свои программы соответствия санкциям, OFAC публикует различные Политика заявления, часто задаваемые вопросы, брошюры, рекомендации и пресс-релизы. OFAC также предлагает рекомендации по соблюдению для заинтересованных сторон в конкретных отраслях.

Например, OFAC рекомендует компаниям, занимающимся онлайн-торговлей, «разработать индивидуальную программу соответствия на основе рисков», включая использование программного обеспечения для проверки санкционных списков. Аналогичным образом OFAC рекомендует денежным переводам блокировать IP-адреса из санкционных юрисдикций, собирать подробную идентификационную информацию о клиентах и регистрировать «назначение платежа» для каждой транзакции.

Чтобы заполнить пробелы, оставленные его публичными заявлениями, OFAC также занимается «руководством по обеспечению соблюдения», подробно описывая конкретные нарушения, а также смягчающие и отягчающие обстоятельства, которые оно учитывает при определении соответствующего штрафа.

Например, в 2015 году OFAC объявило о соглашении с PayPal на сумму около 44 000 долларов США по транзакциям, нарушающим различные программы санкций. В соглашении были описаны многочисленные ошибки в соблюдении, включая неспособность PayPal проверить владельцев счетов по санкционному списку. Оно потребовало от PayPal выплатить более 7 миллионов долларов США и подчеркнуло важность соблюдения требований даже для относительно небольших транзакций.

OFAC о Криптo

В то время как другие федеральные агентства США годами комментировали рост криптовалют, OFAC долгое время хранил молчание, несмотря на просьбы заинтересованных сторон Криптo прояснить законы США о санкциях. В этом году OFAC начал вмешиваться.

В марте OFAC отреагировало на запуск правительством Венесуэлы собственной Криптовалюта— Petro — запретив гражданам США совершать транзакции с этим активом. OFAC также опубликовало FAQ, отметив, что обязательства граждан США по санкциям одинаковы «независимо от того, выражена ли транзакция в цифровой валюте или традиционной фиатной валюте», и отметив, что в будущем может добавить адреса Криптовалюта в санкционный список.

В октябре, в свете решения правительства США выйти из иранской ядерной сделки и вновь ввести определенные санкции против Ирана, Министерство финансов выпустило рекомендацию, предупреждающую бизнес об усилиях Ирана по финансированию незаконной деятельности за рубежом. В рекомендации описывалась практика иранского режима по обходу финансовых ограничений путем совершения сделок с драгоценными металлами, неправомерного использования обменных пунктов, подделки валюты и совершения сделок с «виртуальными валютами».

Предупреждая о рисках криптовалют, в рекомендациях Криптo компаниям рекомендованы конкретные шаги по обеспечению соответствия, включая «проверку реестров блокчейнов на предмет активности, которая может возникать или заканчиваться в Иране», использование программного обеспечения для «мониторинга открытых блокчейнов» и проверку клиентов на предмет наличия санкций.

На прошлой неделе выявление двух иранцев, которые осуществили атаки с использованием программ-вымогателей на американские компании, стало первым действием OFAC, напрямую связанным с Криптo. В пресс-релизе OFAC раструбило об этом выявлении, подчеркнув, что оно идентифицировало Bitcoin -адреса этих лиц «впервые», чтобы «помочь тем, кто занимается вопросами соответствия и цифровой валютой, в выявлении транзакций и средств, которые должны быть заблокированы, и расследовании любых связей с этими адресами».

OFAC также опубликовало дополнительные часто задаваемые вопросы, касающиеся обязательств Криптo по блокировке лиц, находящихся под санкциями, а заместитель министра финансов Сигал Манделькер заявила, что министерство «будет активно преследовать Иран и другие мошеннические режимы, пытающиеся эксплуатировать цифровые валюты».

Приготовьтесь к большему

Недавние действия OFAC иллюстрируют возобновление внимания правительства США к тому, чтобы не дать авторитарным режимам — Венесуэле, Ирану, Северной Корее и другим — использовать криптовалюты для обхода санкций США. Криптo теперь оказалась в центре нескольких интенсивных геополитических конфликтов.

Итак, что же делать Криптo ?

Во-первых, отнеситесь к соблюдению требований серьезно. Как отметило OFAC, все обязательства по соблюдению требований одинаковы, независимо от того, связана ли транзакция с цифровой или фиатной валютой.

Во-вторых, осознайте риски. Поскольку OFAC T требует особых усилий по обеспечению соответствия, компании T обязаны проверять клиентов на соответствие санкционному списку или ограничивать доступ пользователей в определенных средах. Но компании должны знать, что они игнорируют эти риски на свой страх и риск.

В-третьих, ожидайте принудительных мер. OFAC, как и многие правительственные агентства, дает указания, отчасти публикуя свои принудительные меры. Не будет сюрпризом, когда OFAC начнет применять принудительные меры в 2019 году против тех, кто совершает транзакции в криптовалютах, не соблюдая санкции США.

Иранский риал и доллар СШАизображение через Shutterstock