Crypto 2023: Panahon na ng Mga Sanction

Bago ang 2022, ang mga parusa sa Crypto ay tila labis-labis. Bagama't matagal nang hinahabol ng mga pamahalaan sa buong mundo ang industriyang ito, tila ang mga cryptocurrencies, sa pamamagitan ng kanilang unang pangako ng Privacy, kalayaan at paglaban sa censorship, ay T magiging kasing politicize ng fiat system.

Pagkatapos ay ipinakita ng 2022 kung gaano kawalang muwang ang mga inaasahan na iyon.

Ang kwentong ito ay bahagi ng CoinDesk's Crypto 2023 pananaw.

"Naging napakalinaw na ang Crypto ay kailangang magbayad ng pansin sa mga parusa at ang mga kahihinatnan ng hindi paggawa nito ay maaaring maging makabuluhan," sabi ni Daniel Tannebaum, kasosyo sa Oliver Wyman consulting firm. Naniniwala siya na makakakita tayo ng higit pang mga aksyon sa pagpapatupad na may kaugnayan sa mga parusa, at ang pangunahing industriya ng Crypto ay kailangang KEEP na mag-adjust sa katotohanang iyon.

Naramdaman ng Crypto ang unang lamig ng mga parusa noong 2021 nang si Virgil Griffith, isang developer ng Ethereum , naaresto mas maaga para sa pagsasalita sa isang North Korean blockchain conference, umamin ng guilty sa pagtulong sa buhong na rehimen na makaiwas sa mga parusa.

Sa parehong taon, ang Ethereum projects' incubator ConsenSys ipinagbawal ang mga mag-aaral sa Iran mula sa isang blockchain coding course, at fundraising platform Gitcoin isara isang kampanyang naglalayong sa mga nagsasalita ng Farsi na Ethereum coder.

Nitong Abril, sa wakas ay nakuha ni Griffith ang kanyang hatol: a pangungusap ng 63 buwan sa bilangguan.

Ang mga ripples ng Tornado Cash

Para sa komunidad ng Ethereum , ang kaso ni Griffith ay simula pa lamang. Noong Agosto, ang Tornado Cash, isang Ethereum-based mixer, ay naka-blacklist ng U.S. Treasury's Office of Foreign Assets Control (OFAC). Ang dahilan: Ang mixer ay ginamit ng Lazarus hacker group na naka-link sa North Korea. Ito ay hindi ang unang panghalo sanction ngayong taon. Ngunit dahil ang Tornado Cash ay isang noncustodial, open-source na tool, ang insidente ay nagdulot ng galit sa komunidad ng Crypto .

Marahil ang pinaka-high-profile na kaso ng sanction ng Crypto hanggang sa kasalukuyan, ang pagpapahintulot ng Tornado Cash ay nagdulot ng backlash. Ang think tank Sentro ng barya at US Crypto exchange Coinbase nagdemanda sa OFAC, na sinasabing lumampas ito sa awtoridad nito at inalis sa mga Amerikano ang kanilang karapatan para sa pribadong paggamit ng Cryptocurrency.

Ang OFAC, sa bahagi nito, ay naniniwala na ang pagiging open-source ng Tornado Cash code, o ang decentralized autonomous organization (DAO) na namamahala sa mga update ng protocol ay hindi isang dahilan upang hindi ito ituring na isang money-laundering entity na dapat bigyan ng sanction.

“Pinanatiling bukas din ng OFAC ang pinto para sa mga DAO at iba pang mga desentralisadong organisasyon na matingnan bilang 'mga entidad' para sa mga pagtatalaga ng mga parusa at mga aksyon sa pagpapatupad. Malamang na makikita natin itong lalabas muli kung tina-target ng OFAC ang [desentralisadong Finance] na espasyo,” sabi ni Ari Redbord, pinuno ng legal at government affairs sa blockchain intel firm na TRM Labs. Ang mga parusa ay labis na nasaktan ang katanyagan ng Tornado Cash, na may buwanang mga deposito dito na bumaba ng 68%, idinagdag ni Redbord.

Napansin ng komunidad ng Crypto na ang mga inosenteng tao na gumamit ng Tornado Cash ay nauwi sa kanilang pera na naka-lock sa mga sanctioned na wallet. Bilang tugon, naglathala ang OFAC ng gabay, nagmumungkahi ang mga naturang user ay nag-a-apply para sa lisensya para mag-withdraw ng mga pondo – sa madaling salita, i-deanonymize ang kanilang sarili at ang kanilang mga wallet, na epektibong natalo ang buong punto ng paggamit ng mixer.

Gayunpaman, ang tagumpay ng naturang pamamaraan ay hindi ginagarantiyahan. Ang mga gumagamit ng pinahintulutang Russian exchange Chatex, na ang pera ay na-freeze sa custodian wallet noong 2021, inilapat para sa kanilang mga lisensya noong ONE taon at naghihintay pa rin ng resolusyon.

Hindi pa namin nakikita kung ano ang mangyayari kapag hiniling mo sa OFAC na ilabas ang iyong Crypto mula sa isang sanctioned wallet – at kung ano ang mangyayari pagkatapos. Ang Tornado Cash ay isang pagsubok sa pangako.

Sa kulungan para sa code

Ang Tornado Cash din ang unang kaso nang makulong ang isang blockchain coder para sa kanyang produkto. Alexey Pertsev, isang developer ng Tornado Cash at ONE sa mga tagapagtatag ng PepperSec, isang kumpanyang lumikha ng mixer, ay naaresto sa Netherlands noong Agosto at nananatili sa kustodiya hanggang ngayon.

Ang Dutch public prosecutor tinig ang posisyon ng pagpapatupad ng batas: Alam ni Pertsev at ng kanyang mga co-founder na ang Tornado ay ginagamit ng mga masasamang aktor, pagmamay-ari nila ang karamihan ng mga token ng pamamahala ng protocol at samakatuwid ay maaaring magpatupad ng mga hakbang laban sa money-laundering ngunit piniling huwag.

Bagama't may website ang Tornado Cash na may user-friendly na interface, kung saan, sa teknikal, posibleng ipatupad ang mga feature ng iyong customer/anti-money-laundering (KYC/AML) (kahit na isinasaalang-alang ang kahangalan ng ganoong ideya para sa isang Crypto mixer ), ang smart contracts code nito ay open source. Maaaring i-deploy ito ng mga user nang hindi pumupunta sa isang partikular na website pati na rin ang kopyahin ito at i-clone ang serbisyo, gamit ang iba pang mga wallet na hindi pa pinapahintulutan.

Ito ay nagbibigay ng pinakamahalagang tanong ng kaso: Maaari bang maging isang kriminal na pagkakasala ang paglalabas ng open-source code, na maaaring gamitin ng mga masasamang aktor? At, kung oo, ano ang ibig sabihin nito para sa mga developer ng software sa buong mundo? Ang likas na katangian ng open-source na software ay nangangahulugan na inilalagay lamang ito ng tagalikha at walang kapangyarihan o responsibilidad sa kung paano ito ginagamit ng mga tao.

Kung ang paggawa ng Tornado Cash code ay magiging bahagi ng mga huling singil ng Pertsev (at hindi lamang sa pagpapanatili ng website at mga wallet) at kung ang hukuman ay nagpasya na ito ay isang wastong akusasyon ay magkakaroon ng malaking kahulugan para sa hinaharap ng open-source na pag-unlad.

"Naging malinaw na ang gobyerno ng U.S. ay hindi mahilig sa mga mixer," sabi ni Tannebaum, sa Oliver Wyman.

Ang Russian wave

Ang digmaan sa Ukraine nagpasimula ng isa pang alon ng mga parusa ng U.S., sa pagkakataong ito laban sa Russia, na nagsimula ng salungatan noong Pebrero, na nagdulot ng pandaigdigang galit. Habang sinusubukan ng mga Kanluraning bansa na tulungan ang Ukraine at limitahan ang kapasidad ng Russia na makipagdigma, ang mga pinansiyal na parusa ay inilapat sa parehong mga high-profile na indibidwal na Russian at sa bansa sa kabuuan.

Sa partikular, ang mga nagbibigay ng pandaigdigang pagbabayad na Visa at Mastercard, pati na rin ang mga serbisyo sa pagbabayad gaya ng Western Union, ay tumigil sa pagpapadala ng pera papunta at mula sa Russia, sa isang makabuluhang lawak na ihiwalay ang sistema ng pananalapi ng bansa mula sa mundo. Noong Oktubre, ang European Union pinagbawalan Crypto exchange mula sa paglilingkod sa mga mamamayan at residente ng Russia.

Kaagad, isang grupo ng mga serbisyong lisensyado sa EU, tulad ng Blockchain.com, LocalBitcoins, Crypto.com, Dappers Lab at Kraken, ang nagpaalam sa kanilang mga Russian user na hindi na sila malugod na tinatanggap.

Tulad ng anumang mga kumot na parusa, ang isang bilang ng mga tao ay hindi sangkot sa anumang bagay na kasuklam-suklam natapon sa ilalim ng bus na iyon. Kabilang sa mga ito, ilang mga independiyenteng mamamahayag at mga aktibistang karapatang Human na nagpoprotesta sa digmaan, na umalis sa Russia noong nagsimula ang digmaan at ngayon ay gumagamit ng Crypto bilang isang tool sa pagpapadala ng huling paraan.

Ngayon, tinatalakay ng ilang negosyong Crypto sa US ang pagbabawal sa mga Russian national sa kanilang mga platform, kahit na T ito hinihiling ng batas ng US sa puntong ito, sabi ni Tannebaum

Ang mga talakayan ay napupunta sa ganitong paraan, ipinaliwanag ni Tannebaum: "Ang mga parusa ng EU, U.K. at U.S. sa Russia ay hindi perpektong nakahanay. Kaya't upang gumana sa mga hurisdiksyon na ito, gusto ba nating dumaan sa sakit ng ulo upang mag-navigate kung ano ang pinapayagan at kung ano ang hindi pinapayagan? Baka i-ban na lang natin ang mga kliyente.”

Malawak na lambat

Ang mga Ruso na aking nakausap ay naniniwala na ito ay hindi patas; Ukrainians ipilit na anuman ang magdulot ng sakit sa Russia at mga Ruso ay nakakatulong upang matigil ang digmaan. Nang hindi tinatalakay ang kakila-kilabot na katotohanan na humantong sa buong sitwasyong ito, nararapat na ipaalala na ang mga Ukrainians mismo ay walang habas na pinagbawalan mula sa mga serbisyo ng Crypto ng US kamakailan.

Sa loob ng ilang taon, ang mga palitan na nakabase sa U.S. ay mayroon tumangging maglingkod Ukrainians dahil ang Ukraine ay may sanctioned na teritoryo sa loob ng mga hangganan nito. Iyon ay ang Crimea peninsula, na pinagsama ng Russia noong 2014, at samakatuwid ay pinahintulutan ng Kanluran. Itinuturing pa rin itong bahagi ng Ukraine ng karamihan sa mundo.

Kaya ang Ukraine, bilang karagdagan sa pagkawala ng isang bahagi ng teritoryo nito, ay epektibong pinarusahan para sa pormal na pagmamay-ari nito! Kinailangan ng deputy minister ng digital transformation ng bansa sumulat kay Steven Mnuchin ng Treasury Secretary noon humihiling sa kanya na gumawa ng isang bagay tungkol sa anomalya - upang hindi mapakinabangan ng hindi bababa sa isang taon.

Kung naaalala mo ang kaso ng mga Iranian na pinagbawalan mula sa pag-aaral na mag-code ng Ethereum blockchain ng mga maingat na kumpanya ng US, maaari mong makita ang problemang katangian ng mga kumot sa buong bansa na mga parusa sa Crypto , at mas may problemang pagpapatupad ng mga Crypto entity na palaging mas gusto ang galit ng publiko kaysa ang galit ng isang (hindi na masyadong palakaibigan) regulator.

Ipapakita ng 2023 kung malapit na tayong makakita ng higit pang mga itim na espasyo sa mapa ng Crypto .

Ang paunang thesis na maaaring gamitin ng mga Ruso ang Crypto nang maramihan ang pag-iwas sa mga parusa ay napatunayang walang batayan, sabi ni Tannebaum. "Ang mga kumpanyang gumagawa ng analytics sa espasyong ito ay T nakahanap ng ebidensya ng anumang uri ng mass movement sa labas ng tradisyonal na sektor ng pagbabangko," idinagdag niya.

Gayunpaman, ang napakalaking proporsyon ng panganib at gantimpala mula sa paglilingkod sa isang mamamayan ng isang bansang pinahintulutan ay maaaring maghikayat ng mga palitan na magkamali sa panig ng pag-iingat.

Ang hinaharap ay pinahintulutan

"Malamang na patuloy nating makita ang OFAC na nakikibahagi sa pagpapatupad ng mga aksyon laban sa mga palitan na walang mga tamang tool para mabawasan ang mga panganib ng pagkakalantad sa mga parusa at makitang ang OFAC ay gumagamit ng mga parusa nang nakakasakit pati na rin upang hadlangan ang mga hack at ang laundering ng mga na-hack na pondo," Naniniwala ang Redbord ng TRM Labs.

Walang senyales na bababa ang presyon ng mga parusa sa Crypto sa nakikinita na hinaharap – sa kabaligtaran, ang gobyerno ng US, para sa ONE, ay naniniwala na ang mga serbisyo ng Crypto ay dapat na proactive na pagbabawal sa mga user kapag nakakita sila ng "clearly observable red flags" at hindi na maghintay na gabayan ng mga ahensya ng gobyerno ang kanilang kamay.

Ang isang diskarte na tulad nito ay maaaring gumawa ng mga palitan ng Crypto at iba pang mga serbisyo na halos kapareho sa mga bangko, na epektibong hindi kasama ang "peligroso" na mga kliyente at nag-iiwan sa maraming tao na natigil sa sistema ng pananalapi.

At LOOKS ang mga palitan ay bibigyan ng pinakamalakas na insentibo upang "alisin ang panganib" sa abot ng kanilang makakaya. Ngayong taglagas lamang, dalawang palitan ng US, Bittrex at Kraken, kailangang makipag-ayos sa OFAC at magbayad ng mga multa para sa hindi pagpigil sa mga Iranian na gamitin ang kanilang mga palitan.

Ang mga pangunahing palitan ng U.S. ay kumukuha ng mga propesyonal sa pagsunod mula sa sektor ng pagbabangko sa loob ng ilang sandali, sabi ni Tannebaum, kaya hindi nakakagulat na "nagsisimula silang tingnan kung paano kalkulahin ang panganib sa paraang naaayon sa mas mature na mga kasanayan ng sektor ng pagbabangko."

Nangangahulugan ba ito na ang Crypto ay lilinisin ng krimen at ang mga hindi naaapektuhang pulitikal? Malamang, T ito mangyayari. Palaging may market ng shadow over-the-counter (OTC) na mga broker na handang magproseso ng Crypto na may kaugnayan sa krimen at sanction. Iyan ang naging paraan ng kasumpa-sumpa Conti ransomware hacker group ginamit, halimbawa.

Ang mga broker na iyon, sa turn, ay nangangailangan pa rin ng malalaking palitan na may maraming pagkatubig upang gumana, at ang mga palitan ay titingin sa ibang paraan lamang hanggang sa isang tiyak na punto. Iyon ang kaso sa SUEX, ang pinahintulutang Russian OTC na gumamit ng Binance – at noon pinagbawalan.

Gayunpaman, ang mga tool ng AML, batay sa mga sistema ng analytics ng blockchain, ay nagbibigay-daan pa rin sa ilang espasyo para sa pagsakop ng mga bakas, na "hindi maiiwasang magkaroon ng ilang tagumpay gaano man kahusay ang mga kontrol," sabi ni Redbord.

Ang pag-blacklist ng isang blockchain address ay hindi awtomatikong nangangahulugan ng pagyeyelo ng pera dito: ang may-ari ng pribadong key ng mga address ay maaari pa ring maglipat ng mga pondo, ibenta ang mga ito ng peer-to-peer at magpalit sa mga desentralisadong marketplace na hindi nagpapatupad ng mga pamamaraan ng KYC/AML.

Noong Pebrero, ang mga awtoridad ng Canada naka-blacklist ng 34 na blockchain address na may pondong nalikom ng tinatawag na Freedom Convoy truckers. Ngunit T nito napigilan ang mga may-ari na ilipat ang mga pondo at least sinusubukang i-cash out ang mga ito sa pamamagitan ng mga palitan tulad ng Crypto.com at Coinbase (ang mga palitan ay tumanggi na magkomento sa kapalaran ng mga pondo).

Isa pang halimbawa: Ang pag-aresto sa mga tao sa likod ng BTC-e, ang exchange na naka-link sa Mt. Gox hack, ay hindi pumigil sa isang tao na gumastos ng pera mula sa mahabang tulog na pitaka ng BTC-e noong Nobyembre.

Sa NEAR na hinaharap, ang mga tool sa pagsunod ay magiging mas sopistikado, na magpapahirap ng buhay para sa mga sanctioned na user, sabi ni Redbord.

Kaya't ang larong pusa at daga ay malamang na magiging mas matindi sa mga darating na taon. Ang mangangaso lamang ang lalong magugutom, at ang populasyon ng biktima ay mas malaki at mas magkakaiba.

Mga parusa sa antas ng protocol?

Sa pagsisimula ng digmaan, sinubukan ng Ukraine na harangan ang isa pang channel ng pera para sa mga Ruso. Ministro ng digital transformation ng bansa, si Mykhailo Fedorov, nagtanong I-Tether upang i-freeze ang anumang mga transaksyong nauugnay sa Russia. Hindi sumunod Tether .

Ito ay hindi malinaw kung ito ay kahit na teknikal na nakikita upang mahanap at i-freeze ang lahat ng mga pondo at mga transaksyon na pagmamay-ari ng mga may-ari ng isang partikular na nasyonalidad o teritoryo (dahil sa pagkakaroon ng mga tool sa pag-anonymize). Ngunit ang Tether, na nagpapanatili ng Tether (USDT) stablecoin smart contract sa isang sentralisadong paraan, maaaring i-blacklist ang mga address at i-block ang mga pondo sa kanila.

Ang isa pa, naunang pagtatangka ng pagpapatupad ng mga parusa sa antas ng protocol ay isang inisyatiba ng ONE solong Amerikanong minero na Marathon, na inihayag noong nakaraang Mayo ang "OFAC pool" nito ay magmimina lamang ng mga transaksyong walang sanction. Ang ideya ay agad na kinutya ng mga bitcoiners at inabandona sa wala pang isang buwan. Gayunpaman, T ito nangangahulugan na ang ganitong uri ay T maaaliw – at matagumpay na maipapatupad – sa hinaharap.

Naniniwala ang ekonomista na si John Paul Koning na ang mga stablecoin, na sa pamamagitan ng disenyo ay halos sentralisado, ang magiging pangunahing target para sa mga parusa sa hinaharap.

“Sa pagpapatuloy, pinaghihinalaan ko na ang mas malaking bahagi ng OFAC digital currency designations ay tahasang magta-target ng mga stablecoin kaysa sa ether o Bitcoin, dahil ang mga stablecoin ay naging mas gustong medium ng palitan sa Crypto ecosystem,” sabi ni Koning sa CoinDesk.

Ang mga parusa sa antas ng mga protocol ay magiging mas malakas kaysa sa antas ng mga service provider. Hindi pa namin nakikita kung pipilitin ng mga regulator ang mga developer team na gawin ito at kung ang mga tagapangasiwa ng protocol ay susunod. Iyon ay lilikha ng isang ganap na bagong katotohanan kung saan hindi ka lamang maaaring ma-ban mula sa isang palitan ngunit mahahanap mo rin ang iyong Crypto wallet na frozen, tulad ng isang bank account.

Malamang na magugustuhan ng mga awtoridad ng gobyerno ang antas ng kontrol na iyon. At sa kasong ito, ang ganap na desentralisadong mga network tulad ng Bitcoin ay tila isang kakaibang abala sa mga regulator. Maaaring may malaking tukso na humanap ng Bitcoin at pigilan ang mga tao na gamitin ito.

Kailangang maghanda ng Crypto para sa higit pang iba't iba at kumplikadong mga laban sa hinaharap, na may mga posibilidad na hindi palaging pabor dito. Mangangailangan ito ng maraming integridad sa bahagi ng komunidad ng Crypto upang mapanatili ang hindi bababa sa mga isla ng Privacy at personal na soberanya sa hinaharap na mundo.