Mga File ng FinCEN: Nagproseso ang BNY Mellon ng $137M para sa Mga Entidad na Naka-link sa OneCoin

ONE sa mga pinakamatandang bangko ng America ay nag-wire ng higit sa isang daang milyong dolyar sa mga pondo na naka-link sa Crypto Ponzi scheme na OneCoin, ayon sa isang trove ng mga dokumentong na-leak mula sa financial crimes watchdog ng US.

Noong Pebrero 2017, nag-flag ang Bank of New York Mellon (BNY Mellon) ng ilang transaksyon sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na itinuring nitong kahina-hinala dahil mukhang "layered" ang mga ito – isang diskarte sa money-laundering na nagtatago sa pinagmulan ng mga pondo sa pamamagitan ng pagpapadala ng maraming transaksyon.

Nagkakahalaga ng pinagsamang $137 milyon, sinabi ng bangko na ang mga transaksyong ito ay nagmula sa mga entity na naka-link sa OneCoin – isang Crypto scheme na inakusahan ng gobyerno ng US bilang isang Ponzi. Tinatayang ang OneCoin ay nakalikom ng kabuuang $4 bilyon mula sa mga namumuhunan, na ginagawa itong ONE sa pinakamatagumpay na mga pamamaraan sa uri nito kailanman.

Nakatanggap ang Buzzfeed ng libu-libong nag-leak na mga kahina-hinalang ulat ng aktibidad (SAR) mula 2011 at 2017 na nagpapakita ng mga pagkakataon kung kailan na-flag ng compliance team ng bangko ang isang transaksyon na itinuturing nilang hindi karaniwan at posibleng pinaghihinalaan sa FinCEN.

Tinatawag na "FinCEN file," ang dami ng 2,657 na dokumento ay nagbibigay ng indikasyon kung gaano karaming maruming pera ang maaaring dumaan sa ilan sa mga pinakamalaking bangko sa mundo. Dahil ang mga SAR ay mga alalahanin lamang ng mga opisyal ng pagsunod, hindi naman sila ay katibayan ng maling gawain sa kanilang sarili.

Ang nagpapakita ng mga file Ang Deutsche Bank ay nag-flag ng kabuuang $1.3 trilyon, JPMorgan humigit-kumulang $500 bilyon at Bank of America ng isa pang $384 bilyon. Sinalungguhitan ng BNY Mellon ang kabuuang $64 bilyon sa 325 hiwalay na SAR na inihain sa FinCEN, na ginagawa itong pangalawa sa pinakamadalas na nagsampa sa mga leaked na dokumento.

Tingnan din ang: UK Watchdog Eyes Extension ng Pag-uulat ng Panganib sa Money Laundering sa Mga Crypto Firm

Ibinahagi ng Buzzfeed ang mga file ng FinCEN sa International Consortium of Investigative Journalists (ICIJ), na nagpakita ONE partikular na transaksyon noong 2016 kung saan ang Fenero Equity Investments, isang kumpanyang nakabase sa British Virgin Islands, ay nag-wire ng humigit-kumulang $30 milyon mula sa account nito sa DMS Bank & Trust, isang bangkong nakabase sa Cayman, sa BNY Mellon.

Inilarawan ni Fenero ang pagbabayad bilang isang "loan para sa CryptoReal" – isang investment trust na itinatag ng founder ng OneCoin na si Ruja Ignatova, na hindi na nakita mula noon huling bahagi ng 2017.

Sa isang SAR na isinampa noong panahong iyon, sinabi ng compliance team ng BNY Mellon na si Fenero ay madalas na nakakatanggap ng mga wire mula sa mga shell entity na naka-link sa OneCoin. Ipinadala nito ang pera sa DBS Bank ng Hong Kong, kung saan na-kredito ito sa isang lokal na kumpanya na tinatawag na Barta Holdings.

Ang mga email na kinuha ng mga awtoridad ng U.S. noong nakaraang taon ay nagpapakita kay Mark Scott, ang abogado ng New York nahatulan noong nakaraang taon ng laundering $400 milyon para sa OneCoin, inayos ang $30 milyon na pautang mula kay Fenero para diumano'y bumili ng oilfield mula sa Barta Holdings.

Ngunit ang mga nasamsam na email ay nagpapakita na ang utang ay hindi nabayaran at ang $10 milyon ng halagang ipinadala sa Barta Holdings ay talagang ginastos ng ONE sa mga kasamang tagapagtatag ng OneCoin.

"Naniniwala ako na ang $30 milyon na sinasabing 'loan' mula kay Fenero hanggang Barta ay inayos ni Scott upang i-launder ang OneCoin Ltd. na nalikom sa CC-2 [OneCoin's co-founder]," sabi patotoo mula sa espesyal na ahente na si Kurt Hafer, na naka-attach sa opisina ng Abugado ng New York.

Tingnan din ang: Umusog ang US para Maagaw ang $400M Mula sa Convicted OneCoin Money Launderer

Isang tagapagsalita ng BNY Mellon ang nagsabi sa ICIJ na ang bangko ay ganap na sumunod sa umiiral na regulasyon sa pananalapi at sineseryoso ang papel nito sa pagprotekta sa integridad ng pandaigdigang sistema ng pananalapi. Ayon sa batas, sinabi nila na ang bangko ay hindi makapagkomento sa mga partikular na SAR.

Gayundin, sinabi ng DMS Bank na kinuha nito ang mga legal na responsibilidad nito para sa pagtulong na labanan ang pandaraya at money laundering "napakaseryoso."

Ang OneCoin, Ruja Ignatova, at DBS Bank ay T tumugon sa mga kahilingan ng ICIJ mula sa komento.