Nailigtas ang Crypto sa Scapegoat Treatment sa Pagdinig sa US sa Terror Financing

Ang gobyerno ng U.S. ay mayroon nang awtoridad na kailangan nitong subaybayan o i-regulate ang potensyal na pagpopondo ng terorista gamit ang mga cryptocurrencies at iba pang crowdfunding o alternatibong mga tool sa pagpopondo.

Ito ay ONE sa mga konklusyon na naabot ng mga saksi sa isang pagdinig sa kongreso noong Huwebes. Sa panahon ng "Mga Dolyar Laban sa Demokrasya: Domestic Terrorist Financing sa Pagkatapos ng Insurreksiyon” pandinig, hawak ni mga miyembro ng House Financial Services Committee, nanawagan ang mga saksi para sa mas mahusay na online na moderation at pangangalap ng data, ngunit hindi ang mga bagong surveillance o domestic terror statute.

"Upang epektibong makagambala sa mga domestic extremist group, kailangan nating mas maunawaan ang kanilang financing," sabi ni REP. James Himes (D-Conn.), ang tagapangulo ng National Security, International Development and Monetary Policy Subcommittee, na nag-host ng pagdinig. "Ang ilang mga grupong ekstremista ay umiiwas sa tradisyunal na sektor ng pagbabangko pabor sa Cryptocurrency, iniiwasan ang aming mga tradisyonal na pamamaraan ng pag-abala sa Finance ng mga ekstremista."

Para sa karamihan, ang mga cryptocurrencies ay itinuring na isa pang paraan ng pagbabayad kasama ng mas tradisyonal na mga riles ng pagbabayad tulad ng PayPal at GoFundMe. Ang mga mambabatas ay higit sa lahat ay hindi nag-iisa sa partikular na mga cryptocurrencies bilang isang tool na kriminal.

Habang ang mga cryptocurrencies ay maaaring gamitin upang maglipat ng mga pondo sa labas ng pananaw ng mga financial regulator, ang fiat on- at offramp ay nagbibigay-daan sa mga regulator ng kakayahang subaybayan ang mga transaksyong ito, sabi ni Daniel Glaser, pandaigdigang pinuno ng mga serbisyo sa hurisdiksyon sa K2 Integrity at isang dating assistant secretary para sa Terrorist Financing at Financial Crimes sa U.S. Treasury Department.

"Kung gusto mong magamit ang isang Cryptocurrency sa totoong ekonomiya sa anumang sukat, sa isang punto [ang Cryptocurrency] ay kailangang ma-convert sa aktwal na fiat currency, sa mga dolyar," sabi niya. "Iyan ang lugar kung saan kinokontrol ng Treasury Department ang mga cryptocurrencies at ang mga palitan ng Cryptocurrency ay itinuturing na mga negosyo sa serbisyo ng pera, mayroon silang ganap na mga kinakailangan sa angkop na pagsusumikap ng customer, mayroon silang ganap na mga kinakailangan sa money laundering, mayroon silang mga kinakailangan sa pag-uulat."

Nabanggit din ni Glaser na ang mga cryptocurrencies ay higit sa lahat ay pseudonymous, hindi anonymous, sa kalaunan ay nagsasabi REP. Stephen Lynch (D-Mass.) na ginagawang mas madali ng mga cryptocurrencies para sa mga ahensyang nagpapatupad ng batas na subaybayan ang mga transaksyon.

Daniel Rogers, ang co-founder at punong teknikal na opisyal ng Global Disinformation Index, ay nagsabi kay REP. Madeleine Dean (D-Penn.) na ang mga alternatibong platform sa pagpopondo ay tumutulong sa pag-ambag sa mga pagsisikap sa recruitment at radicalization ng mga domestic terror group.

Read More: State of Crypto: Patuloy na Binabanggit ng Gobyerno ng US ang Terorismo

Gayunpaman, sa panahon ng pagdinig ay hindi tumawag ang alinman sa mga saksi para sa mga bagong batas upang mas masusing subaybayan ang mga sektor ng pananalapi o Cryptocurrency . Sa katunayan, sinabi ni Iman Boukadoum, senior manager sa The Leadership Conference on Civil and Human Rights, na ang mga bagong batas ay may panganib na maabuso.

Gayunpaman, itinuro ni Glaser ang isang iminungkahing panuntunan sa Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sa mga hindi naka-host na wallet bilang posibleng regulasyon na maaaring ipatupad ng Treasury Department upang labanan ang potensyal na pagpopondo ng terorista.

Ang iminungkahing panuntunan, na mangangailangan ng mga palitan upang mangolekta ng impormasyon ng katapat sa mga transaksyon sa hindi naka-host, o pribado, mga wallet pati na rin magdagdag ng mga kinakailangan sa ulat ng transaksyon ng pera (CTR) para sa malalaking transaksyon, ay naging kontrobersyal sa loob ng industriya ng Crypto .

Bagama't ang bahagi ng CTR ay magdadala lamang ng tradisyonal na mga panuntunan sa pag-uulat ng fiat sa malalaking transaksyon sa Crypto , ang bahagi ng katapat ay maaaring magkaroon ng hindi sinasadyang mga kahihinatnan, kabilang ang pagpigil sa mga indibidwal o entity na nakabase sa US na gumamit ng mga matalinong kontrata at mga desentralisadong kagamitan sa Finance .