На слуханнях у США щодо фінансування тероризму Крипто позбавили від козла відпущення

Уряд США вже має повноваження, необхідні для моніторингу або регулювання потенційного фінансування тероризму за допомогою криптовалют та інших інструментів краудфандингу або альтернативного фінансування.

Це був ONE із висновків, до якого дійшли свідки на слуханнях у Конгресі в четвер. Під час “Долари проти демократії: внутрішнє фінансування тероризму після повстання” слухання, пров члени комітету з фінансових послуг Палати представників, свідки закликали до кращої онлайн-модерації та збору даних, але не до нових законів про стеження чи внутрішній терор.

«Щоб ефективно зруйнувати внутрішні екстремістські групи, нам потрібно краще зрозуміти їхнє фінансування», — сказав REP. Джеймс Хаймс (D-Connect), голова підкомітету з національної безпеки, міжнародного розвитку та монетарної Політика , який проводив слухання. «Деякі екстремістські групи уникають традиційного банківського сектора на користь Криптовалюта, уникаючи наших традиційних методів руйнування екстремістських Фінанси».

Здебільшого криптовалюти розглядалися як ще один спосіб оплати поряд із більш традиційними платіжними системами, такими як PayPal і GoFundMe. Законодавці переважно не виділяли криптовалюти як злочинний інструмент.

Незважаючи на те, що криптовалюти можна використовувати для переказу коштів поза полем зору фінансових регуляторів, fiat on-and offramps дають регуляторам можливість контролювати ці транзакції, сказав Деніел Глейзер, глобальний керівник юрисдикційних служб K2 Integrity та колишній помічник секретаря з питань фінансування тероризму та фінансових злочинів у Міністерстві фінансів США.

«Якщо ви хочете мати можливість використовувати Криптовалюта в реальній економіці в будь-якому масштабі, у якийсь момент [ Криптовалюта] дійсно потрібно буде конвертувати у справжню фіатну валюту, у долари», — сказав він. «Це місце, де Міністерство фінансів регулює криптовалюти, а Криптовалюта біржі вважаються компаніями, що надають грошові послуги, вони мають повні вимоги щодо належної перевірки клієнтів, вони мають повні вимоги щодо відмивання грошей, вони мають вимоги до звітності».

Глейзер також зазначив, що криптовалюти здебільшого псевдонімні, а не анонімні, про що пізніше сказав REP. Стівен Лінч (D-Massachusetts), що криптовалюти спрощують правоохоронним органам відстеження транзакцій.

Деніел Роджерс, співзасновник і головний технічний директор Global Disinformation Index, сказав REP. Мадлен Дін (D-Penn.), що альтернативні платформи фінансування допомагають вербувати та радикалізувати зусилля внутрішніх терористичних груп.

Читайте також: Стан Крипто: Уряд США постійно згадує про тероризм

Тим не менш, жодного разу під час слухання жоден із свідків не вимагав нових законів для більш ретельного спостереження за фінансовим чи Криптовалюта секторами. Справді, Іман Букадум, старший менеджер The Leadership Conference on Civil and Human Rights, сказав, що нові статути ризикують бути зловживаними.

Однак Глейзер вказав на пропоноване правило Мережі боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) щодо гаманців, які не розміщені на хостингу, як на можливе регулювання, яке Міністерство фінансів може запровадити для боротьби з потенційним фінансуванням тероризму.

Запропоноване правило, яке вимагатиме від бірж збору інформації про контрагентів щодо транзакцій на нерозміщені або приватні гаманці, а також додавання вимог до звіту про валютні транзакції (CTR) для великих транзакцій, викликало суперечки в Крипто .

У той час як компонент CTR просто привнесе традиційні правила звітності щодо великих Крипто транзакцій, компонент контрагента може мати непередбачені наслідки, включаючи перешкоду фізичним або юридичним особам, що знаходяться в США, використовувати смарт-контракти та інструменти децентралізованого Фінанси .