Ang Ulat ng Pamahalaan ay Nagmumungkahi ng Paghigpit ng mga Regulasyon sa mga Crypto ATM

Ang paggamit ng mga pagbabayad sa Crypto upang mapadali ang ilegal na trafficking ng Human at droga ay tumataas, at sinisisi ng Government Accountability Office (GAO) ang mga Crypto kiosk.

Sa isang bagong pag-aaral Inilabas noong Lunes, ang GAO – isang ahensya ng gobyerno na nagbibigay ng mga serbisyo sa pag-audit at pagsisiyasat para sa Kongreso – ay nag-highlight na ang mga kiosk, na tinatawag ding mga Crypto ATM, ay bahagyang responsable para sa pag-akyat na ito dahil ang mga makina ay hindi gaanong kinokontrol kaysa sa mga palitan ng Crypto at ang mga transaksyon ay mas mahirap masubaybayan.

"Habang lumalawak ang paggamit ng [Crypto] market, sinabi ng mga opisyal ng FBI na inaasahan nilang makakita ng pagtaas sa paggamit ng mga virtual currency kiosk para sa mga bawal na layunin, kabilang ang para sa Human at drug trafficking," sabi ng ulat.

Iminungkahi ng ahensya na ang Internal Revenue Service at Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), parehong unit ng U.S. Treasury Dept., ay dapat magtulungan at magkaroon ng mas mahigpit na kamay sa pag-regulate ng mga kiosk.

Sinuri ng ulat ang paggamit ng mga cryptocurrencies sa mga pandaigdigang operasyon ng trafficking at kung paano tinututulan ng mga ahensya ng U.S., kabilang ang U.S. Postal Service (USPS), Immigration and Customs Enforcement (ICE) at IRS ang pagtaas ng krimen na pinapadali ng crypto.

Isinasaalang-alang din ng GAO ang mga hamon na kinakaharap ng mga ahensya sa paglaban sa krimen sa Crypto , na napag-alaman na ang malaganap na kakulangan ng impormasyon, lalo na tungkol sa mga Crypto kiosk, ay nakakasagabal sa kakayahan ng tagapagpatupad ng batas na kilalanin at pigilan ang mga kriminal.

Ang mga natuklasan ng GAO na ang crypto-enabled na krimen ay tumataas ay salungat sa isang bagong ulat mula sa Crypto research firm Chainalysis, na natagpuan na kahit na ang Crypto crime ay tumataas sa dami, umabot ito sa pinakamababa sa lahat ng oras bilang isang porsyento ng lahat ng mga transaksyon sa blockchain noong 2021. Sa madaling salita, habang ang mga cryptocurrencies ay naging mas mainstream, ang Crypto crime ay patuloy na tataas, ngunit ang paglago sa outpacing na mga transaksyon sa Crypto ay mas mataas.

Read More: Ang Crypto Crime ay Umabot sa All-Time High na $14B noong 2021 habang Umakyat ang Mga Presyo: Chainalysis

Human trafficking

Nalaman ng ulat ng GAO na ang Crypto ay maaaring gamitin bilang isang paraan ng pagbabayad para sa Human trafficking - ang payong termino para sa parehong labor trafficking at sex trafficking - ngunit mas karaniwan sa mga pagbabayad sa mga sex trafficker.

Sa pagbanggit ng pananaliksik mula sa Polaris, isang non-profit na nakabase sa US na naglalayong wakasan ang Human trafficking, sinabi ng ulat ng GAO na sa 40 pangunahing online na “commercial sex Markets” na “maaaring magamit upang mapadali ang sex trafficking,” mahigit kalahati (23 sa 40) ang tumanggap ng mga cryptocurrencies bilang paraan ng pagbabayad.

Ang pagtaas ng paggamit ng mga pagbabayad sa Crypto para sa mga online sex marketplace, ayon sa GAO, ay maaaring maiugnay sa mga kahirapan sa pagtanggap ng mga pagbabayad sa credit at debit card - isang bagay na nakita noong nakaraang taon nang ang serbisyo ng subscription sa nilalamang nakatuon sa sex OnlyFans ay nagpasya na ipagbawal ang porn matapos harapin ang pressure mula sa mga bangko. Ang desisyon ay tuluyang nabaligtad matapos ang OnlyFans ay makatanggap ng pampublikong backlash mula sa mga tagahanga.

Read More:Ang OnlyFans ay Nagpapakita Kung Paano Namumulitika ang Sistema ng Pagbabangko

Pagtutulak ng droga

Sinabi ng ulat ng GAO na pagkatapos ng pagkamatay ng online na dark web marketplace na Silk Road noong 2013, ang pangkalahatang dark web marketplace para sa mga ilegal na droga ay naging mas matatag at mas mahirap para sa pagpapatupad ng batas na matukoy dahil sa pagdami ng mas maliliit na marketplace.

"Kapag isinara ng pagpapatupad ng batas ang ONE pamilihan, madaling ilipat ng mga kriminal ang mga operasyon sa iba pang itinatag na mga pamilihan," ang sabi ng ulat ng GAO.

Ito ay T nangangahulugan na ang gobyerno ay hindi maaaring sakupin ang Crypto na ginagamit sa drug trafficking. Sa 2021 lamang, ang IRS nahuli $3.5 bilyon sa Crypto – $1 bilyon ang nakatali sa Silk Road.

Sa panahon ng pagsisiyasat nito, nalaman ng GAO na, sa lahat ng pagsisiyasat sa ICE na may kinalaman sa Crypto, 36% ang nauugnay sa trafficking ng droga. Para sa IRS, isang-kapat ng mga pagsisiyasat sa Crypto nito ay nauugnay sa droga. At para sa USPS, isang napakalaking 85% ng mga Crypto seizure ng ahensya ang kasangkot sa trafficking ng droga.

Money laundering

Ayon sa ulat ng GAO, ang mga drug cartel at transnational criminal organizations (TCOs) ay "parami nang gumagamit ng virtual na pera dahil sa inaakalang anonymity nito at bilang isang mas mahusay na paraan upang ilipat ang pera sa mga internasyonal na hangganan."

Bagama't itinatampok ng ulat na ang pinakakaraniwang paraan ng money laundering – maramihang cash smuggling at trade-based na money laundering – ay T nagbabago, nagiging mas karaniwang paraan ang Crypto upang ilipat ang pera sa mga hangganan nang hindi nakakaakit ng atensyon ng nagpapatupad ng batas.

Iniuugnay ng GAO ang pagtaas ng katanyagan ng crypto-enabled money laundering sa hindi gaanong kinokontrol na mga kiosk, na nag-aalok ng higit pang mga feature na nagpapahusay ng anonymity.

"Ang mga money courier ay nagdedeposito ng malalaking volume ng cash mula sa mga nalikom sa ilegal na droga sa isang kiosk upang i-convert ang halaga sa virtual na pera," sabi ng ulat. "Kapag ang mga ipinagbabawal na kita ay nasa form na ito, ang mga pondo ay madaling mailipat sa wallet ng isa pang gumagamit ng virtual na pera, na binabawasan ang panganib na nauugnay sa pagdadala ng maramihang pera."

Pag-crack down sa mga kiosk

Ang partikular na isyu ng GAO sa mga Crypto kiosk ay, kahit na ang mga operator ng kiosk ay dapat magparehistro sa FinCEN, hindi nila kailangang regular na i-update ang anumang ahensyang nagpapatupad ng batas tungkol sa lokasyon ng kanilang mga kiosk. Na "naglilimita sa kakayahan ng mga pederal na ahensya na tukuyin ang mga kiosk sa mga lugar na itinalaga bilang mataas na panganib para sa mga krimen sa pananalapi."

Sa pamamagitan ng paghihigpit sa regulasyon ng mga Crypto kiosk na ito, naniniwala ang GAO na ang pagpapatupad ng batas ay makakakuha ng pinahusay na impormasyon at mas mahusay na matukoy ang "mga potensyal na ipinagbabawal na transaksyon."

Ang GAO ay nagbigay ng dalawang rekomendasyon sa IRS at FinCEN kung paano pahusayin ang regulasyon ng mga Crypto kiosk.

Iminungkahi ng ulat na ang direktor ng FinCEN at ang komisyoner ng IRS ay sabay na suriin ang mga kinakailangan sa pagpaparehistro ng money services business (MSB) para sa mga Crypto kiosk at iba pang mga palitan, at isaalang-alang ang mga bagong kinakailangan para sa mga operator ng kiosk na regular na i-update ang pagpapatupad ng batas sa mga pisikal na address ng kanilang mga kiosk.

Ayon sa GAO, ang IRS at FinCEN ay sumang-ayon sa mga rekomendasyon.