Les grandes banques bien placées pour profiter de la hausse du Bitcoin

Les banques traditionnelles franchissent désormais le pas et proposent des services liés aux cryptomonnaies. Ce changement coïncide avec l'atteinte de sommets historiques par le cours du bitcoin en décembre.

Les banques s'intéressent peut-être aux actifs numériques depuis un certain temps déjà, mais hésitent à s'exprimer publiquement. Elles semblent désormais rejoindre la tendance générale vers les Crypto au second semestre 2020, qui touche également les géants des paiements. PayPal(PYPL) et des experts en fonds spéculatifs, dont Paul Tudor Jones et Stanley Druckenmiller.

En commençant par la Suisse et Singapour, pays technologiquement avancés, où se produisent certains des premiers grands mouvements, le secteur voit une liste croissante de prêteurs se tourner vers la Crypto.

Banque DBS de Singapourrécemment annoncé sa plateforme de trading et de garde de Crypto (détenue à 10 % par la bourse nationale SGX) était prête à être mise en service, ce qui en faisait un favori.

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La même semaine où DBS a fait son annonce,Bourse numérique suisse SDX a déclaré qu'il s'associait à la banque japonaise SBI Holdings pour construire une bourse d'actifs numériques à Singapour, même si celle-ci ne sera T prête avant début 2022, ont déclaré les entreprises.

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Une étape importante en octobre a étéGazprombank, filiale du conglomérat énergétique russe, lance un service de garde de Crypto en Suisse. La banque a utilisé la technologie de garde institutionnelle de la société suisse METACO, qui travaille en étroite collaboration avec l' CORE de logiciels bancaires Avaloq.

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Il est apparu plus tard La banque espagnole BBVA basera également ses opérations Crypto depuis la Suisse et utilisera la technologie de conservation de METACO. BBVA a refusé de commenter ce projet, qui, selon certaines sources, serait prêt en janvier 2021.

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Une autre banque de premier plan à émerger des buissons est Standard Chartered, dont le siège est à Londres, qui a annoncé un partenariat de garde de Crypto avec Northern Trust, basé aux États-Unis.

CoinDesk j'ai aussi appris que Standard Chartered travaille avec cinq ou six des plus grands bureaux de négociation et bourses de Crypto, dont LMAX et ErisX, pour un système de post-négociation et de règlement qui devrait également être mis en service au début de l'année prochaine.

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« On pourrait dire que nous facilitons un élément du trading institutionnel grâce à une infrastructure institutionnelle », a déclaré Alex Manson, responsable de la branche capital-risque de la banque, à CoinDesk lors d'une interview. « Par conséquent, toute plateforme d'échange intéressée par l'espace institutionnel est un client potentiel.

Concernant les partenaires de la banque, Manson a déclaré : « Il est difficile d’être précis sur les noms et les plateformes d’échange. Je confirme simplement que nous avons été en contact avec un certain nombre d’acteurs et de plateformes d’échange. À terme, tous ces acteurs se regrouperont et, sous réserve du respect des exigences de sécurité, de conformité et de réglementation, deviendront partie intégrante d’un écosystème et d’une chaîne de valeur. »

Pompez les freins

En faisant un bilan de santé, le PDG de LMAX, David Mercer, a déclaré que les gros titres étaient excellents pour l'adoption, mais a souligné que la banque réelle de Crypto était encore loin ; dans quelques années, a-t-il estimé.

« La plupart des banques étendent leurs services de conservation existants. Elles exploitent ainsi leurs prouesses Technologies », a déclaré Mercer lors d'une interview, ajoutant :

Entrer dans l'univers des Crypto signifie acquérir et posséder un actif Crypto . Cryptoland s'empare de ces services Technologies et se dit : "Waouh, une grande banque lance les Crypto." Ce n'est pas le cas. Ils se contentent d'étendre leurs services et de pérenniser leur activité.

Clarté réglementaire aux États-Unis ?

Plus tôt cette année, l'Office of the Comptroller of the Currency (OCC) des États-Unis a fait pression pour que les banques adoptent un environnement plus favorable aux cryptomonnaies. En juillet, l'agencea publié une lettre indiquant aux banques réglementées au niveau national qu'elles pouvaient proposer la garde de Crypto. Plus tôt ce mois-ci, le contrôleur par intérim Brian Brooks a laissé entendre qu'il apporterait des éclaircissementsautour des banques se connectant « directement aux blockchains en tant que réseaux de paiement ».

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Il existe également des preuves que des directives supplémentaires de l'OCC aideraient davantage de banques à se lancer dans la conservation de Crypto . En août, une douzaine de banques, dont US Bank et PNC, ont indiqué qu'ils pourraient être intéressés par la fourniture de services de garde de Crypto en réponse à l'avis préalable de proposition de réglementation (ANPR) de l'OCC en juin, qui demandait au grand public de donner son avis sur la manière dont la Crypto et d'autres outils fintech pourraient être utilisés dans le secteur financier.

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Plus d'options

Les entreprises de Cryptomonnaie disposent également de davantage d’options bancaires en 2020.

Historiquement, quelques entreprises ont toujours été disposées à financer le secteur des Crypto , notamment Silvergate Bank, Signature Bank et Metropolitan Commercial Bank. Les banquiers craignent depuis longtemps de ne pas pouvoir retracer l'origine des fonds utilisés par les entreprises de Cryptomonnaie et de devoir procéder à des vérifications supplémentaires de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent pour intégrer Crypto entreprises.

Cependant, chacune de ces banques favorables aux cryptomonnaies ne détient qu'une fraction des 2,87 billions de dollars d'actifs contrôlés par JPMorgan, la plus grande banque des États-Unis et ONEune des 10 plus grandes banques du monde.

En mai de cette année, il a été révéléque JPMorgan finance les échanges de Crypto Coinbase et Gemini, en partie parce que les deux entreprises sont réglementées par plusieurs régulateurs.

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Lorsque les régulateurs américains interviennent, les grandes banques américaines se sentent plus à l'aise pour proposer leurs services à un secteur. La société de valeurs mobilières numériques TokenSoft est affiliée à JPMorgan Chase depuis 2017, en partie grâce à la sophistication de sa réglementation, a déclaré Mason Borda, PDG de TokenSoft.

« J'ai pu traverser la rue pour entrer dans l'agence, décrire notre activité avec précision et efficacité, et recommander au banquier d'investir personnellement dans le Bitcoin», a déclaré Borda. Le banquier a poliment balayé les remarques de Borda. Bitcoindes conseils, mais a donné à TokenSoft un compte bancaire, a-t-il déclaré.

En somme

Les comptes de garde et les comptes chèques restent des services financiers avec des marges serrées et l'industrie de la Crypto est une nouvelle niche d'actifs sur laquelle les banques doivent encore trouver comment générer des rendements ajustés au risque.

Bien que les banques ne soient T à l’origine de la hausse actuelle du bitcoin, leur familiarité croissante avec le secteur a été perçue par beaucoup comme une approbation d’une classe d’actifs légitime.