Pourquoi le Brésil est le grand pari latino-américain pour les échanges mondiaux de Crypto

Dans un contexte de boom des Crypto au Brésil, plusieurs bourses mondiales considèrent le pays comme le principal marché d'Amérique latine en 2022.

L'intérêt de Binance, Coinbase, Crypto.com et d'autres bourses pour le Brésil augmente alors que la plus grande économie de la région est aux prises avec d'importants déséquilibres économiques.

Le Brésil a enregistré un taux d'inflation de 10 % en 2021 et une dépréciation constante du réal brésilien par rapport au dollar américain, ce qui a poussé la monnaie locale de 0,25 $ en janvier 2020 à 0,18 $ ce mois-ci.

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Ce cocktail de déséquilibres macroéconomiques a alimenté le boom des Crypto ces dernières années. En 2020, les échanges de Crypto ont commencé à remarquer que Le nombre de traders brésiliens de stablecoins a quadruplé.

Entre janvier et novembre 2021,les locaux ont échangé 11,4 milliards de dollars en stablecoinset a presque triplé le total échangé en 2020, tandis que les échanges de Bitcoin ont atteint 10,8 milliards de dollars sur la même période, selon la Receita Federal, l'autorité fiscale brésilienne.

Les Brésiliens ont intérêt à acheter des Crypto plutôt que des dollars américains pour se protéger contre l’inflation ou la dévaluation. Lorsqu’ils acquièrent des devises étrangères, les Brésiliens sont obligés de payer une taxe sur les opérations financières (IOF est son acronyme en portugais) qui varie entre 1,1 % et 6,38 %. La taxe ne s’applique pas aux stablecoins.

En outre, la Banque centrale brésilienne interdit aux Brésiliens d'épargner des dollars américains sur un compte bancaire national. Certes, l'autorité monétaire a aboli cette interdiction en approuvant un nouveau cadre de taux de change en décembre 2021, mais elle ne l'a T encore mis en œuvre.

Les Brésiliens privilégient également les Crypto par rapport à d’autres investissements plus traditionnels. Selon les données de la Banque centrale du Brésil (BCB), en août 2021, les Brésiliens détenaient 50 milliards de dollars en Crypto, contre 16 milliards de dollars en actions américaines.

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Les habitants connaissent bien la monnaie numérique, car le pays est le premier pays d’Amérique latine en matière de paiements numériques. En octobre 2020, la BCB a lancé un système de paiement de détail en temps réel, Pix, qui comptait en novembre 2021 plus de 104 millions d’utilisateurs – dans un pays qui en compte 214 millions – et concentrait plus de 70 % du total des transactions.

Dans le domaine de la Crypto , la BCB prévoit de mener à bien la premiers tests de sa CBDC en 2022, tandis que le Sénat local discutera de trois projets de loi visant à établir les règles de l'écosystème Crypto dans le pays.

Binance, la plus grande bourse de Crypto au monde, s'intéresse particulièrement au Brésil. « C'est un marché stratégique clé pour Binance, c'est sûr. C'est le plus grand marché d'Amérique latine à tous les niveaux et avec un potentiel énorme ; et c'est également très important pour l'entreprise à l'échelle mondiale », a déclaré la société à CoinDesk dans un e-mail.

Au cours des trois dernières années, Binance s'est concentrée sur l'embauche de Brésiliens pour renforcer son équipe de support, a déclaré la société. Aujourd'hui, la bourse recherche un directeur général pour diriger ses activités brésiliennes, selon ONEun des huit Offres d'emploiil y en a dans le pays.

En novembre 2020, Binance a commencé à accepter les réaux brésiliens via une passerelle fiat, ce qui a augmenté le nombre d'utilisateurs actifs effectuant des transactions de 125 % en 2021 par rapport à l'année précédente, a déclaré la société à CoinDesk.

Le même mois, la bourse Crypto Coinbase a annoncé la création d'un pôle d'ingénierie au Brésil, pour lequel elle a neuf postes ouverts sur sa page Offres d’emploi . L'entreprise semble avoir un intérêt pour les services de paiement.

Crypto .com, une plateforme d'échange de Crypto basée à Singapour, est un autre poids lourd qui cherche à se développer au Brésil.

Selon Guilherme Sacamone, responsable de la croissance de Crypto au Brésil, la société opère sur le marché local depuis « quelques mois » et son portefeuille fiat est déjà intégré au système de paiement du gouvernement, Pix. En outre, Crypto a lancé une carte de débit Visa au Brésil, a déclaré Sacamone à CoinDesk.

Crypto.com recherche également un responsable pays pour diriger ses opérations au Brésil, en plus de renforcer sa clientèle institutionnelle en embauchant un directeur des ventes institutionnelles.

« L'Amérique latine est une région importante pour Crypto.com et le Brésil, étant son plus grand marché, est devenu une priorité mondiale pour l'entreprise », a déclaré Sacamone.

Le Brésil commence également à attirer les bourses européennes. Bit2me, une bourse de Crypto espagnole qui a levé 20 millions d'euros via une offre initiale de pièces en 2021, prévoit d'atterrir au cours du premier trimestre 2022, a déclaré le PDG de Bit2Me, Andrei Manuel, à CoinDesk.

Bit2Me prévoit de permettre aux utilisateurs d'acheter et de vendre des Crypto avec des devises fiat et de fournir des Crypto au trading de Crypto . L'entreprise dispose d'une équipe de 20 personnes au Brésil et prévoit d'embaucher 20 employés supplémentaires en 2022 pour renforcer ses équipes de marketing, de conformité, de produits et de support, a ajouté le dirigeant.

Mais l'engouement pour le marché brésilien ne se limite pas aux échanges. L'entreprise mondiale de paiements Ripple considère le Brésil comme le principal moteur de croissance en Amérique latine. Elle recherche actuellement un responsable du développement commercial pour coordonner les « relations stratégiques » qui incluent « les sociétés de paiement et de technologie financière, les institutions financières et les acteurs de l'infrastructure des actifs numériques », entre autres.

Un combat régional

Les bourses régionales de Crypto déjà présentes sur les Marchés hispanophones s'intéressent également au Brésil. Mais elles doivent relever le défi de concurrencer l'acteur local dominant du Brésil, Mercado Bitcoin.

Fondée en 2014, Mercado Bitcoin est la plus grande plateforme d'échange de Crypto au Brésil, avec 3,2 millions d'utilisateurs. Elle a également levé 250 millions de dollars lors d'un tour de financement de série B auprès de Softbank en 2021, ce qui en fait la première licorne Crypto brésilienne.

Le principal concurrent de Mercado Bitcoin au Brésil est Bitso, une bourse de Crypto monnaie basée au Mexique qui a levé 250 millions de dollars lors d'un tour de financement de série C qui en a fait la première Crypto licorneen Amérique latine.

José Molina, vice-président du marketing de Bitso, a déclaré à CoinDesk que la société prévoyait de devenir la plus grande bourse du pays en 2022Bien qu'il n'ait pas divulgué sa clientèle au Brésil, Bitso a déclaré à CoinDesk que son unité commerciale brésilienne a connu une croissance de 97 % au cours des six derniers mois.

Bitso a actuellement plus de 30 postes à pourvoir au Brésil avec pour objectif de « croître rapidement », a déclaré Molina. L'entreprise a embauchéVaughan Smith, vétéran de Facebooken août 2021 pour accélérer son expansion dans le pays.

Bitso compte plus d'utilisateurs que Mercado Bitcoin – 3,7 millions contre 3,2 millions – si l'on tient compte de l'Argentine, du Brésil, de la Colombie et du Mexique, qui sont les Marchés sur lesquels il opère actuellement.

Mais les chiffres pourraient changer en 2022, puisque Mercado Bitcoin cherche à s'étendre dans la partie hispanophone de l'Amérique latine par le biais d'acquisitions en Argentine, au Chili, en Colombie et au Mexique, a déclaré le PDG de 2TM, Roberto Dagnoni. a déclaré à CoinDesk en juin.

Bitso n'est pas la seule bourse de Crypto d'Amérique latine à cibler le Brésil. En janvier 2021, Ripio, une plateforme d'échange de Crypto basée en Argentine, a acquis BitcoinTrade, le deuxième plus grand échange de Crypto au Brésil.

En 2022, Ripio OTC, une plateforme de trading pour les entreprises, est prévue, a déclaré Enrique Teixeira, directeur général de Ripio Brésil. Parallèlement, la société travaille sur « divers produits de paiement » avec Visa Brésil, dont une carte Crypto et plusieurs projets avec des sociétés fintech locales.

MISE À JOUR (24/01/22 ; 22:50) : Corrige le statut des opérations de Crypto.com au Brésil.