Une banque axée sur les cryptomonnaies ? Dites-moi-en plus…

Gregory Mall, d'AMINA Bank Ltd., discute d'une « banque Crypto », de la manière dont elle reste conforme et gère l'environnement réglementaire, et d'un nouvel indice qui vise à fournir des rendements similaires à ceux du Bitcoin tout en réduisant la volatilité et les baisses extrêmes.

L'interview a été réalisée par CoinDesk Indices et n'est pas associée à la rédaction de CoinDesk . Les opinions des auteurs sont les leurs et ne sont en aucun cas associées à CoinDesk Indices ni à AMINA Bank Ltd.

Il est intéressant qu'une banque soit optimiste quant aux cryptomonnaies. Pouvez-vous nous en dire plus sur cette banque et sur ses objectifs ?

Nous sommes avant tout une banque Crypto . Notre mission et notre vision ont toujours été centrées sur les Cryptomonnaie: c'est inscrit dans notre ADN. Contrairement aux banques traditionnelles qui s'y Crypto comme activité secondaire, elles constituent le CORE de nos activités. Cela dit, nous proposons également tous les services CORE d'une banque traditionnelle. En d'autres termes, nous sommes une banque traditionnelle pour les clients Crypto et une banque Crypto pour les clients traditionnels.

Notre vision a toujours été de créer un pont entre le monde financier traditionnel et le nouveau paysage numérique. Nous nous concentrons sur la simplification des services bancaires, avec notre devise : « La banque Crypto simplifiée ».

Notre clientèle est composée d'investisseurs institutionnels et professionnels, incluant des crypto-natifs, des fondations et des investisseurs traditionnels. Parmi nos clients, nous comptons également de nombreuses entreprises et banques traditionnelles, qui utilisent nos solutions B2B. Nombre d'entre elles reconnaissent les importantes opportunités offertes par le marché des Crypto , mais sont confrontées à des exigences réglementaires, à une infrastructure Crypto et à un besoin important de ressources et d'expertise. Elles ont besoin d'un partenaire comme nous, réglementé et expert en Crypto . C'est pourquoi nous sommes un partenaire précieux pour ces institutions.

Quels services de Cryptomonnaie spécifiques proposez-vous à vos clients et comment gérez-vous le processus de conformité/réglementation qui les sous-tend ?

Nous proposons des services bancaires complets, incluant prêts, titres et courtage : tout ce que vous attendez d'une banque traditionnelle. Côté Crypto , nous proposons des solutions de conservation et de trading via nos plateformes internes. De plus, nous offrons un service client 24h/24, 7j/7 et 365j/an, ainsi qu'un desk d'options OTC dédié au trading de produits dérivés. La gestion d'actifs est un aspect important de nos services : nous souhaitons nous positionner comme fournisseur de produits Crypto , rendant les Cryptomonnaie plus accessibles aux investisseurs traditionnels qui préfèrent éviter les contraintes liées à l'auto-conservation et autres complexités associées. Ils peuvent acheter nos produits directement depuis leur compte bancaire, comme pour d'autres produits, simplifiant ainsi les opérations bancaires Crypto et permettant à un plus grand nombre d'investisseurs d' Crypto accéder.

Concernant la conformité et les réglementations applicables, nous appliquons les normes du secteur, telles que les contrôles KYC et AML, en vigueur dans les banques traditionnelles. Cependant, comme nous gérons principalement des Crypto, des défis supplémentaires se posent. Des règles et directives spécifiques s'appliquent aux Crypto et, comme ce domaine est nouveau, elles doivent être interprétées et mises en œuvre. Par exemple, lorsque nous recevons des fonds en Crypto d'un client, nous vérifions si ces cryptomonnaies sont « contaminées », c'est-à-dire si elles ont été impliquées dans des activités illicites. Nous analysons ces cryptomonnaies à l'aide de données blockchain accessibles au public, ce qui nous permet de retracer leur activité et de garantir leur conformité dans le cadre de notre processus de contrôle. Ceci n'est qu'un exemple parmi ONE' autres des défis liés aux activités réglementées en Crypto .

Que pouvez-vous nous dire sur le nouvel indice AMINA CoinDesk BTC Momentum ?

En collaboration avec AMINA, CoinDesk Indices lancé un nouvel indice, l'indice AMINA CoinDesk BTC Momentum (symbole : BTIAMINA). L'objectif principal de cet indice est de générer des rendements similaires à Bitcoin tout en réduisant la volatilité et les baisses extrêmes. Des études, comme celles menées par Fidelity, montrent un fort intérêt pour les actifs numériques parmi les investisseurs traditionnels. Cependant, nombre d'entre eux s'inquiètent de la forte volatilité et des baisses importantes associées à cette classe d'actifs. L'indice répond à ces préoccupations en adoptant une stratégie d'allocation dynamique entre liquidités et Bitcoin, réduisant ainsi la volatilité globale. L'indice peut servir de sous-jacent pour des produits innovants.

Cette approche est 100 % transparente et systématique, sans aucune marge de manœuvre. Les études de marché montrent que l'investissement en Crypto est souvent influencé par des biais mentaux tels que l'aversion aux pertes. En adoptant une méthode d'investissement purement systématique, nous pouvons contourner, voire éliminer, ces biais. L'indice s'appuie entièrement sur des signaux éprouvés et bénéficiant d'un historique de performance à long terme, couramment utilisés dans d'autres stratégies de trading. C'est l'idée CORE de notre objectif avec cet indice.

Quel est le niveau de connaissances de vos clients sur la Crypto lorsqu'ils viennent vous voir, et disposez-vous de ressources pédagogiques que vous leur fournissez pour comprendre et naviguer sur le marché des Cryptomonnaie ?

D'une manière générale, nous distinguons nos clients entre les experts en cryptomonnaies, qui maîtrisent parfaitement les actifs numériques, mais manquent parfois de connaissances bancaires, et les investisseurs traditionnels, qui souhaitent se lancer dans le secteur des Crypto . Pour ces derniers, nous proposons des ressources complètes via notre département de recherche, qui couvre un large éventail de sujets, notamment la conservation, la blockchain et les Cryptomonnaie. Nous proposons également des analyses de marché, toutes disponibles gratuitement sur notre site web.

De plus, nous participons aux réunions avec nos clients pour expliquer les concepts fondamentaux, car de nombreux investisseurs traditionnels ont besoin de formation pour entrer en toute confiance sur le marché des Crypto . Comprendre les bases du Bitcoin et son fonctionnement est essentiel pour prendre des décisions éclairées.

Les lois bancaires suisses permettent-elles à n'importe qui de travailler avec vous ou devez-vous être basé en Suisse ou dans l'UE ?

Nous opérons à l'échelle mondiale depuis nos plateformes réglementées en Suisse, à Abou Dhabi et à Hong Kong. Outre la Suisse, nous détenons des licences locales à Hong Kong et aux Émirats arabes unis. Ces multiples licences nous permettent d'opérer efficacement grâce à notre présence sur le terrain en Europe, au Moyen-Orient et en Asie.

Qu'est-ce que je ne t'ai T demandé ?

Notre portée dépasse également celle des clients que nous accueillons directement. Nos produits cotés sont disponibles sur notre site web et tout client ayant accès aux bourses où ils sont cotés peut les acheter. Cela permet aux investisseurs de bénéficier de nos produits et de notre expertise, même s'ils ne sont pas directement intégrés chez nous.