Um Banco Focado em Criptomoedas? Conte-me Mais…

Gregory Mall, AMINA Bank Ltd., discute um “banco Cripto ”, como eles permanecem em conformidade e gerenciam o ambiente regulatório, e um novo índice que visa fornecer retornos semelhantes ao Bitcoin, ao mesmo tempo em que reduz a volatilidade e reduções extremas.

A entrevista foi conduzida pela CoinDesk Cotações e não está associada ao editorial da CoinDesk . As visões e opiniões dos autores são próprias e não estão associadas à CoinDesk Cotações, nem à AMINA Bank Ltd.

É interessante que um banco esteja otimista com criptomoedas. Você pode elaborar um pouco mais sobre o banco e quais são seus objetivos?

Em primeiro lugar, somos um banco de Cripto . Nossa missão e visão sempre foram centradas em Criptomoeda— está em nosso DNA. Ao contrário dos bancos tradicionais que se aventuram em Cripto como um negócio paralelo, elas são o CORE de nossas operações. Dito isso, também oferecemos todos os serviços CORE que um banco tradicional fornece. Em outras palavras, somos um banco tradicional para clientes de Cripto e um banco de Cripto para clientes tradicionais.

Nossa visão sempre foi construir uma ponte entre o mundo financeiro tradicional e o novo cenário digital. Focamos em simplificar o sistema bancário com nosso lema, “Cripto Banking Simplified.”

Nossa base de clientes consiste em uma mistura de investidores institucionais e profissionais, incluindo cripto-nativos, fundações e investidores tradicionais. Entre nossos clientes, também contamos com inúmeras empresas e bancos tradicionais, usando nossas soluções B2B. Muitos bancos tradicionais reconhecem as oportunidades significativas no mercado de Cripto , mas enfrentam requisitos regulatórios, infraestrutura de Cripto e a necessidade de recursos e experiência extensivos. Eles precisam de um parceiro como nós — regulado e conhecedor da classe de ativos de Cripto . Isso nos torna um parceiro valioso para essas instituições.

Quais serviços específicos de Criptomoeda você oferece aos seus clientes e como você gerencia o processo de conformidade/regulamentação por trás deles?

Oferecemos serviços bancários abrangentes, incluindo empréstimos, títulos e corretagem — tudo o que você esperaria de um banco tradicional. No lado Cripto , oferecemos soluções de custódia e negociação por meio de nossas plataformas internas. Além disso, oferecemos suporte ao cliente 24/7/365 e um balcão de opções OTC dedicado para negociação de derivativos. Um aspecto significativo de nossos serviços é a gestão de ativos, onde pretendemos nos posicionar como um provedor de produtos Cripto , tornando a Criptomoeda mais acessível a investidores tradicionais que preferem não lidar com autocustódia ou outras complexidades associadas. Eles podem comprar nossos produtos diretamente de suas contas bancárias, como fazem com outros produtos e, dessa forma, simplificamos o banco Cripto e damos acesso à Cripto a mais investidores.

Em relação à conformidade e regulamentações aplicáveis ​​relevantes, aplicamos os padrões da indústria, como verificações KYC e AML, que são usadas por bancos tradicionais. No entanto, como lidamos principalmente com Cripto, há desafios adicionais. Existem regras e diretrizes específicas para ativos Cripto e, como o domínio é novo, elas precisam ser interpretadas e implementadas. Por exemplo, quando recebemos fundos Cripto de um cliente, avaliamos se essas moedas estão "contaminadas", ou seja, se elas estiveram envolvidas em alguma atividade ilícita. Rastreamos essas moedas usando dados de blockchain acessíveis publicamente, o que nos permite rastrear sua atividade e garantir a conformidade como parte do nosso processo de triagem. Este é apenas um exemplo para ilustrar os desafios associados às atividades Cripto regulamentadas.

O que você pode nos dizer sobre o novo AMINA CoinDesk BTC Momentum Index?

Em colaboração com a AMINA, CoinDesk Cotações lançou um novo índice, o AMINA CoinDesk BTC Momentum Index (Ticker: BTIAMINA). O objetivo principal deste índice é fornecer retornos semelhantes ao Bitcoin , reduzindo a volatilidade e reduções extremas. Estudos, como os conduzidos pela Fidelity, mostram um forte interesse em ativos digitais entre investidores tradicionais. No entanto, muitos desses investidores estão preocupados com a alta volatilidade e reduções significativas associadas a esta classe de ativos. O índice aborda essas preocupações empregando uma estratégia de alocação dinâmica entre dinheiro e Bitcoin, reduzindo assim a volatilidade geral. O índice pode ser usado como um subjacente para produtos inovadores.

Esta abordagem é 100% transparente e sistemática, sem nenhum elemento de discrição. Pesquisas de mercado ilustram que o investimento em Cripto é frequentemente influenciado por vieses mentais, como aversão à perda. Ao adotar um método de investimento puramente sistemático, podemos contornar ou até mesmo eliminar esses vieses. O índice depende inteiramente de sinais comprovados com um histórico de longo prazo, comumente usados ​​em outras estratégias de negociação. Esta é a ideia CORE por trás do que pretendemos alcançar com este índice.

Qual é o nível de conhecimento dos seus clientes sobre Cripto quando eles vêm até você? Você oferece algum recurso educacional para que eles entendam e naveguem no mercado de Criptomoeda ?

Em termos gerais, distinguimos nossos clientes entre os cripto-savvy que são bem versados ​​em ativos digitais, mas podem não ter algum conhecimento bancário, e os investidores tradicionais que estão interessados ​​em entrar no espaço Cripto . Para o último grupo, oferecemos recursos extensivos por meio de nosso departamento de pesquisa, que abrange uma ampla gama de tópicos, incluindo custódia, blockchain e Criptomoeda. Também fornecemos análises de mercado, todas disponíveis gratuitamente em nosso site.

Além disso, participamos de reuniões com clientes para explicar conceitos fundamentais, pois muitos investidores tradicionais precisam de educação para entrar com confiança no mercado de Cripto . Entender os conceitos básicos do Bitcoin e como ele funciona é crucial para que eles tomem decisões informadas.

As leis bancárias suíças permitem que qualquer pessoa trabalhe com vocês ou vocês precisam estar sediados na Suíça ou na UE?

Operamos globalmente a partir de nossos hubs regulamentados na Suíça, Abu Dhabi e Hong Kong. Além da Suíça, possuímos licenças locais em Hong Kong e nos Emirados Árabes Unidos. Essas licenças múltiplas nos permitem operar efetivamente com botas no chão na Europa, Oriente Médio e Ásia.

O que eu T perguntei a você?

Também temos um alcance mais amplo além dos clientes que integramos diretamente. Nossos produtos listados estão disponíveis em nosso site, e qualquer cliente com acesso às bolsas onde esses produtos estão listados pode comprá-los. Isso permite que os investidores se beneficiem de nossos produtos e expertise, mesmo que não estejam diretamente integrados conosco.