6 types d'arnaques Crypto et comment les éviter

S'il y a de l'argent à gagner, les escrocs tenteront de vous le soutirer. Les Crypto ne font pas exception. En fait, Crypto constituent une cible de PRIME pour les escrocs qui profitent de la Technologies naissante et du manque de familiarité du grand public avec les outils blockchain pour se positionner comme des experts ou des leaders du secteur et gagner la confiance du public.

Même si en 2022, la Crypto a connu un ralentissement dramatique, escroqueries Crypto étaient en hausse. Selon les données du « Rapport sur la sécurité Web3 » 2022 de CertiK, l'année dernière a été la pire année jamais enregistrée en termes de perte de valeur liée aux protocoles Web3. Les pertes de Cryptomonnaie dues aux piratages, aux exploits et aux escroqueries ont atteint un record historique de 3,7 milliards de dollars en 2022, soit une augmentation de 189 % par rapport au précédent record de 1,3 milliard de dollars de 2021.

Dans cet article, nous avons rassemblé les escroqueries les plus courantes pour expliquer ce qu’elles sont et comment les identifier afin que vous puissiez protéger votre patrimoine.

1. Arnaques au Bitcoin

Arnaques au Bitcoinsont presque aussi vieux queBitcoin, la première Cryptomonnaie et ONE dont la capitalisation boursière est la plus élevée. De toutes les cryptomonnaies, c'est celle ONE jouit de la plus grande notoriété et de la plus large adoption, même auprès des sociétés Finance traditionnelles comme Fidelity propose du Bitcoin dans le cadre de ses offres! De ce fait, le Bitcoin semble « sûr » pour de nombreux nouveaux investisseurs et constitue souvent le point d’entrée vers la Crypto.

L'hameçonnage (phishing) est ONEune des arnaques les plus courantes visant à voler vos Bitcoin . Le pirate se fait souvent passer pour un service, une entreprise ou un particulier apparemment légitime dans un e-mail ou un SMS et tente de piéger ses victimes pour qu'elles révèlent leurs clés privées ou les incitent à envoyer leurs Bitcoin sur le portefeuille de l'escroc.

Évitez de vous faire piéger en vérifiant l'adresse e-mail de l'expéditeur et en vous assurant que les sites vers lesquels il renvoie sont légitimes. Souvent, les adresses e-mail d'hameçonnage écrivent une légère faute de frappe sur un site réel (par exemple, Gogle.com au lieu de Google.com) ou vous redirigent vers un site contenant des erreurs similaires, comme coinbase.co au lieu de coinbase.com. Pour éviter de consulter des sites web malveillants, une bonne habitude consiste à ajouter à vos favoris les sites légitimes que vous utilisez pour Crypto et à les consulter uniquement à partir de ces favoris.

Apprenez-en davantage sur les escroqueries courantes liées au Bitcoin .

2. Arnaques NFT

De nombreuses personnes novices en Crypto trouvent leur chemin vers cet espace grâce à des jetons non fongibles (NFT), que ce soit via des sites de collection tels queNBA Top Shot, acheter unavatar coloré pour les réseaux sociauxou via unNFT qui sert également de ticketPour un événement. Parfois appelés « objets de collection numériques » par de grandes marques comme Starbucks et Instagram, de nombreux escrocs ciblent aussi bien les débutants que les experts du secteur.

Un arnaque propre à l'espace NFT Il s'agit de contrefaçons et de faux. Lorsqu'un projet NFT, comme Bored APE Yacht Club, commence à prendre de la valeur, les escrocs ciblent les personnes cherchant à APE le mouvement en créant des collections de copies, parfois même des copies. voler l'art original et cloner des projets entiers pour imiter le véritable, ONE. Bien qu'il arrive parfois qu'un NFT de premier ordre soit coté (généralement par erreur) pour un prix défiant toute concurrence, si vous voyez un NFT d'un projet en vente à des prix bien inférieurs au prix du marché (que vous pouvez facilement vérifier sur un site commeNFTpricefloor.com), il y a de fortes chances que ce soit un faux.

Marché NFTOpenSea vérifie l'authenticité d'une œuvre d'art ou d'une collection grâce à une coche bleue sur la page de référence. Vous pouvez également vérifier l'historique des propriétaires et des ventes d'un NFT. C'est là tout l'intérêt de la blockchain : si un NFT semble surgir de nulle part bien après sa création, c'est très suspect, car toutes les transactions passées sont enregistrées. En cas de doute, vous pouvez consulter le compte Twitter de l'artiste original et lui envoyer un message pour lui demander s'il est authentique.

Approfondissez vos connaissances sur les arnaques NFT.

3. Arnaques sur les réseaux sociaux

De nombreuses arnaques aux Crypto trouvent leur origine sur les réseaux sociaux, notamment sur Twitter et Instagram. Selon un Rapport de juin 2022 de la Commission fédérale du commerce des États-Unis« Près de la moitié des personnes qui ont déclaré avoir perdu des Crypto à cause d'une arnaque depuis 2021 ont déclaré que cela avait commencé par une publicité, une publication ou un message sur une plateforme de médias sociaux. »

Des arnaques aux cadeaux publicitaires aux comptes frauduleux « vérifiés » ou « à coche bleue », les réseaux sociaux sont en proie à la fraude. Depuis le rachat de Twitter par ELON Musk, il n'est plus possible de vérifier la vérification d'un compte d'un simple coup d'œil : tout abonné Twitter Blue peut s'en procurer pour seulement 8 $. Avant de vous fier aux conseils ou aux idées d'un compte apparemment vérifié, examinez ses autres publications, sa durée d'activité et son nombre d'abonnés. Un compte récent, avec peu d'abonnés et qui semble se limiter à promouvoir des projets Crypto , a peu de chances d'être fiable.

Un arnaque propre aux réseaux sociaux Ce lien provient de YouTube, où des personnes créent de faux livestreams pour escroquer les utilisateurs de leurs Crypto. L'escroc crée un livestream YouTube d'apparence légitime, utilisant souvent du contenu volé pour renforcer son autorité, et publie des liens vers des cadeaux ou d'autres contenus apparemment alléchants. Ces liens peuvent être des tentatives d'hameçonnage malveillantes ou simplement vous inciter à envoyer vos Crypto à un « expert » pour qu'il les investisse. Vérifiez l'historique de la chaîne, y compris sa date de création et les autres vidéos publiées, pour éviter de vous faire avoir. Nouvelle chaîne sans vidéos ? Abstenez-vous.

Découvrez cinq types d’escroqueries sur les réseaux sociaux Crypto .

4. Systèmes de Ponzi

De nombreux critiques qualifient la Crypto elle-même de «Système de Ponzi.” Par exemple, le PDG de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, a qualifié les jetons Crypto de «systèmes de Ponzi décentralisés" en 2022. La définition d'un véritable système de Ponzi, cependant, est une fraude financière qui promet des rendements exceptionnels et qui le fait non pas en investissant réellement l'argent qu'elle reçoit, mais plutôt en distribuant des paiements aux premiers investisseurs avec des fonds provenant d'investisseurs plus récents.

Les Crypto sont une cible privilégiée des systèmes de Ponzi, qui s'appuient souvent sur la maîtrise d'une Technologies complexe et nouvelle par des experts. Ces derniers promettent de gérer votre argent avec le plus grand soin et de vous éviter les tracas liés à Guides de la Finance décentralisée.DeFi) fonctionne. ONEun des principaux signes avant-coureurs d'une pyramide de Ponzi est la garantie de rendements à deux chiffres, une promesse qu'aucun investissement légitime ne peut KEEP. Tout investissement comporte un risque et les Crypto sont plus volatiles que les instruments financiers traditionnels. Si quelqu'un vous promet d'énormes rendements garantis, la seule chose dont vous pouvez être sûr, c'est qu'il s'agit d'une arnaque.

En savoir plus sur la façon d'identifier et d'éviter les systèmes de Ponzi Crypto

5. Tirages de tapis

Tapis tiréssont un type dearnaque à la sortie La DeFi et les NFT sont particulièrement vulnérables. Combinez la suppression des intermédiaires impliqués dans les transactions financières par la DeFi à la relative simplicité de création d'un nouveau jeton, et vous obtenez un environnement propice à l'exploitation par les escrocs. Les fraudeurs peuvent facilement créer un jeton Crypto et le lister sur une plateforme d'échange décentralisée.DEX) sans passer par un quelconque type d'audit de code ou autre type de vérification des antécédents.De janvier à décembre 2022, plus de 117 000 jetons frauduleuxont été créés, volant des milliards de dollars à des investisseurs sans méfiance.

Les devises nouvellement cotées connaissent souvent une flambée des prix, et les investisseurs avides de résultats utilisent des filtres tels que « ajouts récents » ou « plus fortes hausses » pour repérer les nouvelles cryptomonnaies en HOT sans se renseigner sur les projets. Une fois que les fondateurs du projet Crypto frauduleux estiment que le prix a atteint son pic, ils s'emparent de l'argent des investisseurs, laissant les détenteurs avec une cryptomonnaie sans valeur.

Dans le monde des NFT, les escrocs créent des collections entières imitant ou imitant une collection connue afin d'attirer des acheteurs potentiels. Mutant APE Planet, une fausse version de la collection NFT légitime Mutant APE Yacht Club, a escroqué des acheteurs. près de 3 millions de dollars, leur promettant des récompenses, des accès et d’autres avantages avant de s’enfuir avec tout leur argent.

La meilleure façon d'éviter cela est de faire vos recherches. Réseaux sociaux les étapes pour évaluer soigneusement toute nouvelle Cryptomonnaieou un projet NFT, surtout en lisant le livre blanc et en cherchant à savoir qui sont les fondateurs. Pas de livre blanc ni d'antécédents ? Un signal d'alarme important.

KEEP à lire sur les tirages de tapis.

6. Arnaques romantiques Crypto

Une arnaque qui n'a T commencé avec la Crypto mais qui est apparue à mesure que l'espace s'est développé est une longue arnaque connue sous le nom de arnaque amoureuse, qui a rapporté185 millions de dollars provenant des victimes, a déclaré la FTC en juin 2022. L'escroc crée de faux profils sur des sites de rencontre et/ou des réseaux sociaux pour attirer ses cibles. Il peut également vous envoyer « accidentellement » un message privé sur WhatsApp ou d'autres plateformes de messagerie, puis engager la conversation. Une fois la victime connue, l'escroc oriente la conversation vers le Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies et convainc la personne d'investir un peu d'argent dans le jeton.

Souvent, l'escroc sophistiqué crée des sites Web faux, mais convaincants, dans le cadre d'unearnaque à l'abattage de porcsengraissant le « porc » avec de petits dépôts et prétendant que la victime engrange des profits colossaux, jusqu'à ce que la personne, convaincue, effectue un dépôt important. À ce stade, l'escroc coupe les ponts et s'enfuit avec l'argent après avoir berné sa cible pendant des semaines, voire des mois.

Vous devriez vous méfier de toute Request provenant de quelqu'un que vous n'avez T rencontré dans la vraie vie, mais un signe d'avertissement important et courant indiquant que votre cyber-chérie n'est T là pour l'amour est qu'elle refuse de vous rencontrer en face à face ou via Zoom ou une autre application de vidéoconférence.

Guides en davantage sur les arnaques Crypto romances.

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