Opportunités du marché baissier des Crypto : tirer le meilleur parti d'un ralentissement des Crypto

Les Marchés des Crypto sont dans une marché baissierIl est impossible de dissimuler le fait que les Marchés des Crypto traversent une année difficile. Il existe cependant un avantage propre aux Crypto que les investisseurs avertis en matière de fiscalité peuvent exploiter à leur avantage.

Le terme « marché baissier » désigne un marché qui a perdu plus de 20 % de sa valeur au cours d'une année donnée. Le Bitcoin a chuté de 35 % en 2022, l'Ether de 43 % et de nombreuses autres cryptomonnaies ont enregistré des pertes bien plus importantes.

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Si un investisseur a perdu de l'argent sur une position en Crypto , il a une opportunité unique de tirer profit de ces pertes latentes. Examinons un scénario.

L'échappatoire aux ventes à perte et la récupération des pertes fiscales

Supposons qu'un investisseur achète 50 000 $ de Bitcoin (BTC) et l'éther (ETH) sur leur compte Crypto et que le prix du Bitcoin était de 55 000 $ par unité et celui de l'ether de 3 500 $ par unité au moment de l'achat. En supposant que l'investisseur ait réparti les fonds équitablement entre Bitcoin et ether au moment de l'achat, il possède actuellement 0,45 BTC et 7,14 ETH. L'investisseur a conservé les unités pendant le marché baissier et possède toujours 0,45 BTC et 7,14 ETH. Cependant, la valeur actuelle de la position, si le Bitcoin s'échange à 29 000 $ et l'ether à 1 900 $, est de 26 616 $, soit une perte non réalisée de 23 384 $.

Pour compenser cette perte, l'investisseur peut simplement vendre ses positions en Crypto . La perte de -23 384 $ peut alors être utilisée pour compenser les gains imposables réalisés sur d'autres actifs de son portefeuille. C'est ce qu'on appelle la récupération des pertes fiscales.

Sur les Marchés financiers traditionnels, un investisseur est contraint d'attendre 30 jours à compter de la date de vente d'un actif pour pouvoir le racheter. Si l'investisseur ne respecte pas ce délai, la transaction est considérée comme une « vente fictive » et la perte ne peut être utilisée pour compenser un gain. Ainsi, si vous avez acheté des actions Tesla (TSLA) à 1 200 $ et les avez vendues 775 $ cette année, vous ne pourriez T racheter des actions Tesla avant 30 jours si vous vouliez récupérer cette perte de 425 $.

Mais cela n'a T (encore) été intégré au code des impôts des Cryptomonnaie. Ainsi, dans le cas ci-dessus, si l'investisseur souhaite toujours détenir des Bitcoin et des ethers, il lui suffit d'acheter la même quantité de chaque type de bitcoin immédiatement après avoir vendu sa position. Cela ne crée pas de vente fictive, comme c'est le cas pour les titres financiers traditionnels.

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L'absence de règle de vente fictive en Crypto constitue un avantage unique pour l'investisseur avisé, car les Crypto sont extrêmement volatiles et leur valeur peut fluctuer considérablement en 30 jours. Être capable de préserver une position tout en réalisant une perte est un excellent moyen d'optimiser les rendements à long terme et d'optimiser l'efficacité fiscale d'un plan financier.

Bien que le marché évoluera certainement entre une transaction de vente et une transaction d'achat immédiate, l'investisseur dans notre exemple sera en mesure de conserver la majeure partie de sa position de 0,45 BTC et 7,14 ETH (moins les mouvements du marché et les frais de transaction).

Les pertes fiscales Crypto peuvent compenser davantage que les gains liés aux Crypto

Autre chose à noter : les pertes réalisées sur une position Crypto peuvent être utilisées pour compenser l'impôt sur tout gain réalisé, elles ne doivent pas nécessairement être utilisées uniquement contre un gain Crypto .

Il est essentiel de noter que la fiscalité et les Crypto représentent une nouvelle frontière pour de nombreux comptables et préparateurs fiscaux. Bien que les règles soient claires, il est crucial de suivre ces transactions. Si votre dépositaire de Crypto ne génère pas de formulaire 1099 ou si vous conservez vous-même vos Crypto, il est essentiel de suivre vos transactions manuellement ou à l'aide d'un logiciel fiscal Crypto .

Nous souhaitons tous que la valeur des Crypto augmente indéfiniment, mais ce n'est malheureusement pas le cas. Comprendre les règles fiscales régissant les positions en Crypto peut offrir une opportunité unique en période de marché baissier et alléger la charge fiscale des investisseurs prêts à investir. Bien qu'il ne soit pas garanti que cette règle ne change T à l'avenir, il s'agit dès à présent d'une caractéristique unique des Crypto et il est important d'en tenir compte dans la planification financière.

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