Oportunidades en el mercado bajista de Cripto : aproveche al máximo la caída de las Cripto

Los Mercados de Cripto están en una mercado bajistaNo hay forma de ocultar el hecho de que los Mercados de Cripto están atravesando un año difícil. Sin embargo, existe un aspecto positivo exclusivo de las Cripto que los inversores con conocimientos fiscales pueden aprovechar.

El término "mercado bajista" se define como un mercado que ha perdido más del 20 % en un año determinado. Bitcoin ha caído un 35 % en 2022, Ether ha caído un 43 % en 2022 y muchas otras criptomonedas han caído mucho más.

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Suponiendo que un inversor haya perdido dinero en una posición en Cripto , existe una oportunidad única de aprovechar estas pérdidas no realizadas. Analicemos un escenario.

La laguna legal de las ventas con pérdidas y la recolección de pérdidas fiscales

Supongamos que un inversor compró 50.000 dólares en Bitcoin (BTC) y éter (ETH) en su cuenta de Cripto y que el precio de Bitcoin era de $55,000 por moneda y de ether de $3,500 por moneda al momento de la compra. Suponiendo que el inversor dividió los fondos equitativamente entre Bitcoin y ether al momento de la compra, actualmente posee 0.45 BTC y 7.14 ETH. El inversor mantuvo las monedas durante el mercado bajista y aún posee 0.45 BTC y 7.14 ETH. Sin embargo, el valor actual de la posición, si Bitcoin cotiza a $29,000 y ether a $1,900, es de $26,616, una pérdida no realizada de $23,384.

Para compensar esta pérdida, el inversor puede simplemente vender las posiciones en Cripto y la pérdida se materializa. La pérdida de -$23,384 puede utilizarse para compensar cualquier ganancia imponible en otras áreas de su cartera donde haya obtenido beneficios. Esto se conoce como recolección de pérdidas fiscales.

En los Mercados financieros tradicionales, un inversor se ve obligado a esperar 30 días desde la fecha de venta de un activo para recomprarlo. Si no espera 30 días, la transacción se considera una venta ficticia y la pérdida no puede utilizarse para compensar una ganancia. Por lo tanto, si compró acciones de Tesla (TSLA) a $1200 y las vendió por $775 este año, no podría recomprar acciones de Tesla durante 30 días si quisiera reclamar esa pérdida de $425.

Pero esto aún no se ha incluido en el código tributario de las Criptomonedas. Por lo tanto, en el caso anterior, si el inversor aún desea conservar Bitcoin y ether, simplemente compra la misma cantidad de cada uno inmediatamente después de vender la posición. Esto no genera una venta de lavado, como ocurre con los valores financieros tradicionales.

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La ausencia de una regla de venta con pérdidas en Cripto es una ventaja única para el inversor astuto, ya que las Cripto son increíblemente volátiles y su valor puede fluctuar significativamente en 30 días. Poder mantener una posición a pesar de la pérdida es una excelente manera de impulsar la rentabilidad a largo plazo y aumentar la eficiencia fiscal de un plan financiero.

Si bien el mercado seguramente se moverá entre una transacción de venta y una transacción de compra inmediata, el inversor en nuestro ejemplo podrá preservar la mayor parte de su posición de 0,45 BTC y 7,14 ETH (menos el movimiento del mercado y los costos de transacción).

Las pérdidas fiscales de las Cripto pueden compensar más que las ganancias de las Cripto

Otra cosa a tener en cuenta: las pérdidas realizadas en una posición de Cripto se pueden usar para compensar la obligación tributaria sobre cualquier ganancia realizada, no es necesario usarlas solo contra una ganancia de Cripto .

Es fundamental tener en cuenta que los impuestos y las Cripto son una nueva frontera para muchos contadores y preparadores de impuestos. Si bien las normas son claras, es fundamental realizar un seguimiento de estas transacciones. Si su custodio de Cripto no genera un formulario 1099 o si usted mismo custodia sus Cripto, es esencial realizar un seguimiento de sus transacciones manualmente o con la ayuda de un software de impuestos sobre Cripto .

Aunque todos desearíamos que el valor de las Cripto simplemente aumentara para siempre, lamentablemente no es así. Comprender las normas fiscales que rigen las posiciones en Cripto puede brindar una oportunidad única durante un mercado bajista y ayudar a aliviar la carga tributaria de los inversores dispuestos a invertir. Si bien no se garantiza que esta norma no cambie en el futuro, por ahora es una característica única de las Cripto y debería utilizarse en la planificación financiera.

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