State Street veut monétiser la blockchain grâce à l'intelligence artificielle

Et si vous ne pouviez T vérifier les données d'investissement que vous souhaitiez acheter, mais que les données étaient vérifiées par une blockchain immuable et prouvée par cryptographie ?

Paieriez-vous encore ?

Une grande banque qui est seule responsable de la gestion d'un estimé11 % de tous les actifs financiers mondiaux explorent précisément une telle possibilité.

Suite à un rapport de State Street publié la semaine dernière sur la valeur à long terme de la blockchain et d'autres technologies, le vice-président exécutif de la bourse mondiale de la banque, Lou Maiuri, a expliqué comment son groupe expérimente de nouvelles façons de capitaliser sur la technologie blockchain.

Lors d'une conversation avec CoinDesk, Maiuri a expliqué comment la combinaison de l'intelligence artificielle et de la blockchain pourrait conduire à de nouvelles sources de revenus dérivées de précieuses données clients.

Il a dit :

« Quiconque ne consulte pas ces pools de données sera victime d’arbitrage et perdra. »

Par exemple, au lieu du processus « laborieux » consistant à obtenir l'autorisation des clients de la banque de prendre physiquement possession de leurs données de transaction pour créer des Indices actuels, un algorithme pourrait être conçu pour rechercher des modèles dans les données, tout en préservant la Politique de confidentialité grâce à la barrière cryptographique de la blockchain.

Bien que les données elles-mêmes restent sécurisées, les tendances qui les sous-tendent pourraient être vendues.

« En théorie, on peut désormais stocker toutes ces données sur une blockchain », a déclaré Maiuri. « Je ne pourrai jamais en prendre possession, mais je pourrai les interroger. »

Plus rapide et moins cher

Selon Maiuri, son groupe étudie actuellement comment un indice pourrait être construit à partir des données des clients de State Street, ventilées par secteur, pays, type de client et mouvement mondial de fonds, le tout sans révéler l’identité des clients ni même les avoirs qu’ils possèdent.

En pratique, un tel indice permettrait, par exemple, aux clients de rechercher le pourcentage de fonds communs de placement ou d’autres actifs achetés et vendus dans une zone géographique particulière par rapport à d’autres opportunités d’investissement ou à d’autres régions.

State Street a déjà compilé une série de repères et Indices qu’elle vend à ses clients, y comprisl'indice de confiance des investisseurs de State Street, l'indice GX Private Equity et l'indice Liquid Private Equity Investable.

Bien qu'un index basé sur la blockchain nécessiterait probablement toujours l'autorisation du client, il serait plus rapide et plus abordable à créer que la méthode existante, a-t-il déclaré, ajoutant :

« Je ne vois T ce que sont ces données, je n'en ai T les ressources. C'est pour moi une façon très intéressante de créer de nouveaux ensembles de données et d'aider nos clients, ou nos actionnaires, à les monétiser. »

Investir avec émotion

Cependant, dans la manière dont la plupart des gens imaginent actuellement les données de la blockchain, ces décisions d’investissement seraient limitées aux données structurées telles que les enregistrements de transactions, généralement associés aux registres distribués.

Pour apporter une analyse plus avancée aux décisions d'investissement, State Street étudie également comment relier la blockchain aux données textuelles révélant comment les genssentirsur les actions des entreprises ou d’autres opportunités d’investissement.

Depuis plusieurs mois, la banque estrécurage des données en ligne pour Guides ce que le monde pense des investissements de ses clients.

Indépendamment de ses recherches sur la blockchain, State StreetlancéUn projet appelé MediaStats a été lancé en septembre. Cette initiative exploite l'intelligence artificielle – ou, comme l'appelle Maiuri, l'intelligence « augmentée » – pour lire des données non structurées collectées auprès de 30 000 sources organisées et d'autres sources de Big Data proposant des articles de presse, des reportages et d'autres informations textuelles.

En détectant les changements dans l’attitude en ligne envers les entreprises nouvelles et existantes, State Street utilise déjà le service pour fournir des opportunités d’investissement exploitables à ses clients.

Selon Maiuri, il pourrait toutefois être possible de structurer les données de sentiment, telles qu’elles sontdéjàfait par unnombredes entreprises – et les intégrer dans un contrat intelligent avec des informations telles que les prix, l’évaluation et les caractéristiques de risque pour créer de nouveaux types de conseils en investissement.

Par exemple, supposons qu'un investisseur possède plusieurs centaines d'actions de détail dans une holding de la State Bank. Il a déclaré : « Vous avez maintenant un signal de sentiment qui est passé d'une chose non structurée à une chose structurée. »

Valeur à long terme

Dans le cadre de ses efforts visant à fournir une valeur à long terme aux clients sur la base d'une gamme de technologies, State Street a publié un rapport intitulé «Les Finance sont restées" la semaine dernière.

Citant des données issues d'un autre rapport Sponsorisé par State Street, la banque a indiqué que 64 % des gestionnaires de patrimoine et d'actifs interrogés prévoyaient que leur entreprise adopterait la blockchain au cours des cinq prochaines années. De plus, 50 % des entreprises ont déclaré prévoir d'adopter l'analyse prédictive d'ici cinq ans et 49 % prévoient de recourir à l'intelligence artificielle.

State Street n'est T la seule à identifier ce pôle d'innovation privilégié, où blockchain, intelligence artificielle et analyse prédictive se rencontrent. En avril dernier, CoinDesksignaléqu'IBM menait des expériences similaires, et quelques mois plus tard, l'entrepriseouvertun nouveau centre d'intelligence artificielle Watson destiné spécifiquement à la blockchain.

Et, en janvier, le directeur du centre de Technologies émergente de State Street, qui travaille également avec l'intelligence artificielle,dit CoinDesk avait 10 preuves de concept de blockchain en cours de réalisation.

Selon Maiuri, State Street utilise déjà au moins une de ces applications à des fins internes et cherche désormais d'autres moyens d'augmenter ses revenus et d'offrir une meilleure valeur aux clients, en remplaçant un large éventail d'intermédiaires par la blockchain.

Maiuri a conclu :

« Nous n'avons T besoin de ce tiers dans le monde des registres distribués. C'est là, à mon avis, que des perturbations et des gains d'efficacité peuvent être apportés au marché mondial des échanges. »

Banque State Streetimage via Wikipedia Commons