State Street quer monetizar blockchain com inteligência artificial

E se você T pudesse verificar os dados de investimento que queria comprar, mas os dados fossem verificados por um blockchain imutável e comprovado criptograficamente?

Você ainda pagaria?

Um grande banco que é o único responsável pela gestão de uma estimado11% de todos os ativos financeiros do mundo estão explorando exatamente essa possibilidade.

Após um relatório da State Street publicado na semana passada sobre o valor de longo prazo do blockchain e outras tecnologias, o vice-presidente executivo de câmbio global do banco, Lou Maiuri, elaborou sobre como seu grupo está experimentando novas maneiras de capitalizar a tecnologia blockchain.

Em conversa com o CoinDesk, Maiuri explicou como a combinação de inteligência artificial e blockchain pode levar a novos fluxos de receita derivados de dados valiosos de clientes.

Ele disse:

"Qualquer um que não esteja olhando para esses conjuntos de dados será arbitrado e perderá."

Por exemplo, em vez do processo "intensivo de trabalho" de receber permissão dos clientes do banco para tomar posse física de seus dados de transações para criar Cotações atuais, um algoritmo poderia ser projetado para buscar padrões nos dados, mas mantendo a Política de Privacidade com a barreira criptográfica do blockchain.

Embora os dados em si permanecessem seguros, as tendências por trás deles poderiam ser vendidas.

"Você, em teoria, agora pode colocar todos esses dados em um blockchain", disse Maiuri. "Eu nunca poderei tomar posse deles, mas posso fazer perguntas sobre os dados."

Mais rápido e mais barato

De acordo com Maiuri, seu grupo está atualmente explorando como um índice pode ser construído usando dados de clientes da State Street, divididos por setor, país, tipo de cliente e movimentação global de fundos – tudo sem revelar a identidade dos clientes ou mesmo quais participações eles possuem.

Na prática, esse índice permitiria, por exemplo, que os clientes pesquisassem a porcentagem de fundos mútuos ou outros ativos sendo comprados e vendidos em uma localização geográfica específica, em comparação com outras oportunidades de investimento ou outras regiões.

A State Street já compilou uma série de referências e Cotações que vende aos clientes, incluindoo Índice de Confiança do Investidor da State Street, o Índice de Private Equity da GX e o Índice de Investimento em Private Equity Líquido.

Embora um índice baseado em blockchain provavelmente ainda exija permissão do cliente, seria mais rápido e acessível de criar do que o método existente, ele disse, acrescentando:

"T vejo o que [os dados] são, T tenho os acervos. Para mim, essa é uma maneira muito interessante de criar novos conjuntos de dados e ajudar os clientes a monetizar, ou ajudar seus acionistas a monetizá-los."

Investir com sentimento

No entanto, na maneira atual como a maioria das pessoas imagina os dados do blockchain, essas decisões de investimento seriam restritas a dados estruturados, como registros de transações, normalmente associados a livros-razão distribuídos.

Para trazer uma análise mais avançada às decisões de investimento, a State Street também está explorando como conectar o blockchain com dados textuais que revelam como as pessoas realmentesentirsobre ações corporativas ou outras oportunidades de investimento.

Nos últimos meses, o banco tem estadoesfregando dados on-line para Aprenda o que o mundo pensa sobre os investimentos de seus clientes.

Separado de sua pesquisa de blockchain, State Streetlançadoum projeto chamado MediaStats em setembro. A iniciativa aproveita a inteligência artificial – ou como Maiuri a chama, inteligência "aumentada" – para ler dados não estruturados coletados de 30.000 fontes selecionadas e outros canais de Big Data que servem artigos de notícias, relatórios de mídia e outras informações textuais.

Ao detectar mudanças na atitude online em relação a empresas novas e existentes, a State Street já está usando o serviço para fornecer oportunidades de investimento acionáveis para seus clientes.

De acordo com Maiuri, porém, pode ser possível fornecer estrutura aos dados de sentimento – como é o casojásendo feito por umnúmerode empresas – e defini-lo em um contrato inteligente junto com informações como preços, avaliação e características de risco para criar novos tipos de consultoria de investimento.

Por exemplo, digamos que um investidor possui centenas de ações de varejo em uma holding de um Banco Estatal, ele disse: "Agora você tem um sinal de sentimento de que algo não estruturado se transformou em algo estruturado."

Valor a longo prazo

Como parte de seu esforço para fornecer valor de longo prazo aos clientes com base em uma variedade de tecnologias, a State Street publicou um relatório intitulado "Finanças Permaneceram" semana passada.

Citando dados de outro relatório Patrocinado pela State Street, o banco disse que 64% dos gestores de patrimônio e ativos entrevistados esperavam que suas empresas adotassem blockchain nos próximos cinco anos. Além disso, 50% das empresas disseram que esperam adotar análise preditiva dentro de cinco anos e 49% esperam empregar tecnologia de inteligência artificial.

A State Street T está sozinha na identificação deste ponto ideal de inovação onde blockchain, inteligência artificial e análise preditiva se encontram. Em abril passado, a CoinDeskrelatadoque a IBM estava conduzindo experimentos relacionados e, poucos meses depois, a empresaabertoum novo centro de inteligência artificial Watson voltado especificamente para blockchain.

E, em janeiro, o chefe do centro de Tecnologia emergente da State Street, que também trabalha com inteligência artificial,contado A CoinDesk tinha 10 provas de conceito de blockchain em andamento.

De acordo com Maiuri, a State Street já está usando pelo menos um desses aplicativos para fins internos e agora está procurando outras maneiras de aumentar as receitas e fornecer melhor valor aos clientes, substituindo uma ampla gama de intermediários pelo blockchain.

Maiuri concluiu:

"T precisamos desse terceiro no mundo do livro-razão distribuído. É aqui que eu acho que pode haver disrupção, ou eficiências trazidas ao mundo do comércio de mercado global."

Banco State Streetimagem via Wikipedia Commons