Les investisseurs peuvent désormais échanger de l'Ether et des livres sterling sur la même blockchain

Une équipe d'anciens ingénieurs de la Royal Bank of Scotland (RBS) apporte le trading et le règlement d'actifs numériques, y compris les crypto-monnaies, à un réseau blockchain privé développé à l'origine pour les entreprises.

Révélé en exclusivité à CoinDesk, LAB577 basé à Londres, dirigé par ex-RBS innovationRichard Crook, leader du marché, déploie sa première offre de plateforme, le Digital Asset Shared Ledger (DASLDASL s'appuie sur le réseau Corda, le système blockchain open source créé par R3, un consortium bancaire qui incarnait autrefois l'éthique « blockchain, pas Bitcoin» de 2015-2016.

En tant que tel, c'est un signe de l'évolution de l'industrie que le DASL soit utilisé pour faciliter le trading de Bitcoin, d'éthers et autres.

Crook a déclaré à CoinDesk:

«La Crypto est clairement convergentavec la blockchain. En 2015, nous avons consacré beaucoup de temps à séparer les deux, afin de pouvoir discuter de la blockchain, et nous voilà maintenant en train de les faire converger à nouveau.

LAB577 travaille avec le courtier PRIME BCB, qui placera les actifs de ses clients, à la fois fiat et Crypto, auprès de dépositaires ; des représentations en miroir de ces actifs seront négociées sur Corda, dans un processus connu dans le jargon de la blockchain sous le nom de règlement de couche 2.

(Un arrangement similaire esten cours de réalisation (pour intégrer les jetons Ethereum à l'architecture que R3 construit pour la bourse suisse SIX.)

De cette façon, les investisseurs pourront effectuer les deux étapes d'une transaction, qu'elle soit fiat-vers-crypto ou crypto-vers-crypto, sur le même système, et les régler instantanément et simultanément, au lieu d'attendre des jours pour un virement bancaire, ou des minutes (parfois des heures) pour une confirmation publique de la blockchain.

Convivial pour les institutions

BCB affirme disposer d'un pipeline de clients à amener à Corda via DASL, y compris quelques grandes banques.

Oliver von Landsberg-Sadie, fondateur et PDG de BCB, a déclaré que son entreprise était déjà opérationnelle avec quelques clients bêta, réglant Ethereum et les livres sterling de manière bilatérale dans une sorte d'environnement fermé.

« Il s'agit d'un produit opérationnel, car il utilise le réseau et les nœuds Corda, mais il n'est pas encore disponible en version commerciale », a-t-il déclaré à CoinDesk. (Crook a indiqué que BCB migrerait de son ancienne infrastructure technologique au cours des prochains mois.)

Outre la rapidité, Crook a déclaré que connecter un courtier Crypto de PRIME au réseau Corda (la version gratuite et open source de la technologie de R3) est logique car vous devez être une entité juridique connue pour opérer sur ce réseau.

En d’autres termes, les banques et les institutions financières peuvent être assurées qu’elles respectent des normes telles que la lutte contre le blanchiment d’argent et les sanctions.

« DASL souhaite aider les institutions financières réglementées à gérer les actifs numériques », a déclaré Crook. « Il peut s'agir de titres qu'elles souhaitent émettre elles-mêmes, comme des titres de créance ou des actions. Il peut s'agir également d'espèces. Et certaines d'entre elles souhaitent gérer des Crypto. »

Heure de PRIME écoute

Pour les courtiers de PRIME , l'un des CORE défis des Crypto réside dans la gestion d'une multitude de structures de réseau, de portefeuilles, de protocoles blockchain propriétaires, etc. De même, du côté des monnaies fiduciaires, une couche de règlement unifiée fait défaut, a déclaré Landsberg-Sadie. Le Royaume-Uni a une longueur d'avance avec son système Faster Payments, a-t-il ajouté, mais les entreprises doivent encore gérer un mélange hétéroclite de systèmes de paiement dans différentes juridictions.

Landsberg-Sadie a souligné certains défis opérationnels liés au stockage et au déplacement sécurisé des Crypto , ainsi qu'à leur comptabilisation de manière unifiée, ajoutant :

« Ce que nous avons toujours recherché, c'est quelque chose qui constitue un pont institutionnel crédible et une sorte de couche de règlement pour les espèces et les Crypto. »

Pour être juste, des accords de règlement hors chaîne similaires ont été créés récemment. Il s'agit notamment de partenariats entredépositaires et sociétés de négoce(BitGo avec Genesis Trading ; Kingdom Trust et OTCXN) et des réseaux construits par des institutions financières favorables à la cryptographie pour que leurs clients puissent échanger entre eux (Banque Silvergate;Banque Signature; et PRIME Trust).

Dans la solution DASL, BCB stocke Crypto en stockage hors ligne chez Volt, un dépositaire de Crypto qui collabore avec le courtier d'assurance Aon. L'équivalent dans le monde des monnaies fiduciaires est constitué par les comptes bancaires physiques, qui, dans le cas de la livre sterling, seront détenus par ClearBank, le partenaire bancaire de BCB, a expliqué Mme Landsberg-Sadie.

L'utilisation de Corda comme couche de règlement résout également le problème de scalabilité qui ronge le secteur des Cryptomonnaie depuis des années, a ajouté Landsberg-Sadie. Deux contreparties échangeant une quantité importante de Litecoin, par exemple, ne seraient pas affectées par le temps de transaction nécessaire au règlement sur la blockchain publique.

« Vous n'avez T besoin de déplacer le Litecoin physique hors de son stockage à froid, vous pouvez simplement les représenter comme des entrées de grand livre sur Corda », a déclaré Landsberg-Sadie.

Rue à double sens

En prenant du recul, régler instantanément le côté fiduciaire des transactions sur une blockchain avec de l'argent liquide sur le grand livre est une proposition séduisante bien au-delà des Marchés de la Crypto .

De nombreux travaux sont en cours pour intégrer la monnaie fiduciaire numérique aux registres distribués, avec des projets tels quePièce de règlement utilitaireattirer beaucoup d'attention.

Crook, dont l'équipe a commencé les travaux deconstruire des pontsentre les blockchains publiques et privées chez RBS avec des projets commeCordite, a déclaré que l'arrivée de BCB et de SDX sur Corda crée une marée montante qui va également stimuler les entreprises pures en cours de construction sur le réseau.

« Dans le domaine du Finance du commerce, il est essentiel de disposer de réserves de valeur sur la chaîne, utilisables par les Marco Polo et les TradeIX du monde entier », a-t-il déclaré, faisant référence à un consortium de Finance du commerce basé à Corda. « Ainsi, les biens et services peuvent FLOW dans un sens sur le registre et leur paiement dans l'autre sens sur le même registre. »

Image Ether via Shutterstock