Le GAFI rejoint la BRI en qualifiant les stablecoins de « risque mondial », invoquant des préoccupations en matière de blanchiment d'argent.

Les stablecoins représentent un risque de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme pour le monde, a déclaré vendredi le Groupe d'action financière (GAFI).

Dans des documents publiés après sa dernière réunion, l'organisation intergouvernementale a qualifié les crypto-monnaies d'« initiative stratégique majeure » et a déclaré que les crypto-monnaies dont les valeurs sont liées aux monnaies fiduciaires pourraient avoir un impact particulièrement important.

Quelque 800 représentants de 205 juridictions se sont réunis du 16 au 18 octobre pour discuter de diverses questions relevant de la compétence du GAFI, dirigé cette année par Xiangmin Liu de Chine,selon la publicationLes préoccupations liées aux cryptomonnaies étaient au premier plan.

Bien que le document aborde les cryptomonnaies de manière générale, il a distingué les pièces stables à plusieurs reprises, en écrivant :

L'émergence d'actifs tels que les « stablecoins » mondiaux, ainsi que leurs réseaux et plateformes mondiaux proposés, pourrait potentiellement modifier l'écosystème des actifs virtuels et avoir des répercussions sur les risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Deux préoccupations se posent : l'adoption massive des actifs virtuels et les transferts de personne à personne, sans intermédiaire réglementé. Ensemble, ces changements pourraient avoir de graves conséquences sur notre capacité à détecter et à prévenir le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Un deuxième document

, intitulé « Risques de blanchiment d'argent liés aux « stablecoins » et autres actifs émergents », a déclaré que le GAFI continuera d'examiner les caractéristiques et les risques perçus des stablecoins et pourrait même clarifier ou mettre à jour ses directives sur les monnaies virtuelles pour mieux traiter cette classe de Cryptomonnaie.

« Le GAFI continuera de veiller à ce que ses normes restent pertinentes et réactives et il fera rapport aux ministres des Finance et aux gouverneurs des banques centrales du G20 en 2020 sur les risques liés aux « stablecoins » mondiaux et aux autres actifs émergents », peut-on lire dans le deuxième document.

L'avertissement du GAFI fait suite à un rapport du Groupe des Sept (G7) des économies avancées et de la Banque des règlements internationaux (BRI) qualifiant les stablecoins demenace croissante à la Juridique monétaire, à la stabilité financière et à la concurrence.

Bulletins scolaires

Au cours de sa session, le GAFI a déterminé comment il évaluerait la mise en œuvre par les pays de ses dernières orientations sur les actifs numériques et ajoutera ce processus à sa procédure actuelle d'évaluation mutuelle.

En juin, le GAFI a appelé les régulateurs nationaux des services financiers et bancaires à mettre en œuvre un régime strict de connaissance du client et de lutte contre le blanchiment d'argent, allant jusqu'à exiger des bourses et des fournisseurs de portefeuilles, appelés fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), qu'ils détiennent des informations KYC pour les destinataires des transactions provenant de leurs plateformes.

« Les pays qui ont déjà procédé à leur évaluation mutuelle seront tenus de rendre compte, lors de leur processus de suivi, des mesures qu'ils ont prises dans ce domaine », indique le document publié vendredi.

Le document indique clairement que les pays membres du GAFI sont tenus de mettre en œuvre ses normes pour les actifs numériques, ainsi que pour d’autres classes d’actifs émergentes.

« Compte tenu de la nature mondiale des actifs virtuels, il est essentiel que les pays mettent en œuvre ces exigences rapidement, en particulier en comprenant les risques et en assurant la supervision efficace du secteur », peut-on lire dans un document.

Identité numérique

Outre ses préoccupations concernant les pièces stables, le GAFI a discuté de l’importance croissante de l’identité numérique dans les systèmes de paiement, selon le document.

« Ces dernières années, on a assisté à une évolution significative vers les paiements numériques. Le nombre de transactions augmente de plus de 12 % chaque année », indique le document. « L'identification des clients est essentielle pour empêcher les criminels et les terroristes de collecter et de transférer des fonds. Cependant, dans un monde numérique en pleine expansion, différentes méthodes d'identification des clients existent. »

En conséquence, le GAFI prévoit de publier un projet de lignes directrices sur l'identité numérique pour consultation publique. Bien que cette section n'ait pas abordé les outils d'identité numérique basés sur la blockchain, plusieurs entreprises du secteur des Crypto cherchent à créer des outils sécurisés. systèmes d'identité numérique.

Le document d'orientation met l'accent sur une « approche fondée sur les risques pour l'utilisation des systèmes ID numérique », citant ONE les exigences de diligence raisonnable. Il conclut :

Le GAFI soutient l'innovation financière qui ne crée pas de nouveaux refuges pour les terroristes et les criminels. L'innovation responsable, sous la forme de systèmes ID numérique fiables, contribue aux objectifs de prévention de leur utilisation abusive à des fins criminelles et terroristes, et de soutien à l'inclusion financière.

Blanchiment d'argentImage via Shutterstock