Investir dans les Crypto signifie rester positif malgré la volatilité

Les Marchés ont été difficiles à surveiller au cours des dernières semaines dans la plupart des classes d’actifs liquides, mais aucune n’a été aussi pénible que les crypto-monnaies.

Le prix du Bitcoin (BTC) a chuté la semaine dernière, passant sous les 27 000 $, soit moins de la moitié de son sommet de novembre 2021. C’est une chute vertigineuse en peu de temps. La plupart des principales cryptomonnaies alternatives (altcoins) ont enregistré des performances similaires.

Dans ce contexte de volatilité, les voix critiques à l'égard des Cryptomonnaie se sont multipliées. La plupart reprennent des arguments qui les assimilent à des systèmes pyramidaux ou de type Ponzi, canalisant l'essentiel de la valeur vers quelques fondateurs et investisseurs initiaux.

Au moment où j’écris ces lignes, le crescendo a atteint son paroxysme : la Crypto pourrait être « morte ».

C'est ce qu'affirme Ross Clark, du Spectator, qui affirme que malgré la baisse des prix du Bitcoin et d'autres jetons, peu d'indices indiquent que les investisseurs achètent massivement lors de la baisse. Clark soutient qu'il s'agit de la phase terminale d'un système pyramidal : lorsqu'il n'y a pas suffisamment de nouveaux investisseurs pour créer le niveau suivant, le système s'effondre sur lui-même.

Des auteurs comme Clark soulignent que le Bitcoin ne sert pas réellement de couverture contre l'inflation ou les actions, comme certains l'attendaient, et remettent en question la valeur des crypto-monnaies en tant qu'investissements eux-mêmes.

Oh oui, ça n'aide T que le week-end dernier, le ministère de la Justice inculpé le PDG de Mining Capital Coin, une plateforme d'investissement et de minage de Crypto , pour avoir prétendument dirigé un système pyramidal de 62 millions de dollars.

La volatilité est une fonctionnalité, pas un bug

On parle beaucoup des vertus et du potentiel des cryptomonnaies dans la presse Crypto , mais les clients entendent et lisent ces articles et se tournent vers les conseillers pour les aider à maintenir le cap. Si les conseillers croient aux Cryptomonnaie, ils doivent être prêts à convaincre leurs clients d'y investir à long terme.

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En fin de compte, la volatilité est une caractéristique, et non un défaut, des cryptomonnaies. Le Bitcoin, la Crypto ayant la plus longue histoire et la plus forte participation des investisseurs, a connu ce type de chute brutale à plusieurs reprises au cours de son histoire.

Les cryptomonnaies peuvent parfois être étroitement corrélées aux actions du secteur Technologies , mais les classes d'actifs ont historiquement convergé et se sont découplées, a déclaré David Gamble, gestionnaire de portefeuille chez Sarson Funds, une plateforme d'éducation et d'investissement en Crypto pour les conseillers financiers.

Gamble estime que les Crypto finiront par se découpler des actions avec l'émergence d'une nouvelle vague d'adoption, portée par les acteurs étatiques. Deux pays, le Salvador et la République centrafricaine, ont déjà adopté le Bitcoin comme monnaie légale, et Gamble s'attend à ce que d'autres Réseaux sociaux.

« Cela dit, les bonnes choses prennent du temps, et nous devrons observer une plus grande adoption de cette technologie », a-t-il déclaré. « Fondamentalement, nous constatons que les bonnes choses se produisent. »

Un autre point positif est la réglementation, où il semble y avoir un certain mouvement vers la clarté et la construction d'un consensus aux États-Unis sur la manière dont les Crypto seront traitées - le président décret exécutifa lancé un examen coordonné des cryptomonnaies et de l’écosystème des actifs numériques par les agences fédérales.

Que se passe-t-il ensuite ?

Pour le moment, les régulateurs semblent adopter une approche plus clémente aux États-Unis.

« Les gens étaient très prudents quant à l'avenir, notamment concernant le débat sur la possibilité pour les particuliers de se protéger eux-mêmes », a déclaré Stan Miroshnik, associé et cofondateur de 10T holdings, une société de capital-investissement en phase de croissance spécialisée dans le secteur des actifs numériques. « Le récent décret n'était T seulement anodin, il était avant-gardiste en préconisant un cadre réglementaire réfléchi. »

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Des progrès sont réalisés vers des produits de Cryptomonnaie plus efficaces, comme un fonds négocié en bourse (ETF) Bitcoin au comptant, qui seront mis à disposition sur davantage de marchés.

En fin de compte, ces produits seront essentiels pour attirer de nouveaux investisseurs en Crypto , a déclaré Andrew Puschel, responsable mondial de la stratégie chez HashDex, qui a créé une suite de produits Crypto négociés en bourse, notamment des ETF à prix spot domiciliés au Brésil.

« Je ne dirais T que la SEC est prête, mais elle y parvient progressivement », a déclaré Puschel. « La demande a été fortement satisfaite par le biais de placements privés, de participations directes et autres, mais, en fin de compte, du point de vue de la conformité, les conseillers et les investisseurs souhaitent détenir l'intégralité d'un portefeuille sur une ONE plateforme ; tous les actifs doivent être regroupés au même endroit, et c'est ONEun des avantages des ETF. »

Et dans l’ensemble, les investissements dans les Crypto et les actifs numériques continuent d’augmenter à mesure que les entreprises se développent et offrent davantage de moyens d’accéder à cet espace.

Coinbase (COIN), qui a récemment annoncé avoir atteint 89 millions d'utilisateurs vérifiés, prédit désormais qu'il y aura 1 milliard d'utilisateurs actifs de Cryptomonnaie d'ici 2032. En 2021, on estimait à 295 millions le nombre d'utilisateurs - il y a donc encore beaucoup de croissance à attendre au sein des réseaux qui alimentent la Crypto.

« Il est clair que les Crypto sont arrivées et nous T pouvons plus nous permettre de les ignorer », a déclaré Ben Cruikshank, fondateur de Flourish, une plateforme Crypto destinée aux conseillers. « Vingt-cinq pour cent des investisseurs américains investissent désormais dans les Crypto , soit autant que dans les CD. C'est T . »

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