La contagion de FTX ravive le redoutable glas des Crypto de 2022 : l'« arrêt des retraits »

Dans le secteur des Crypto en 2022, l'expression « interrompre les retraits » est comme une fumée noire s'échappant d'un bâtiment. Les dégâts sont certains.

Techniquement, cela signifie qu'une plateforme d'échange ou un prêteur de Crypto a empêché ses clients de récupérer leur argent ou leurs jetons numériques, généralement parce qu'il n'y a tout simplement pas assez d'actifs disponibles pour répondre aux demandes de rachat. Cependant, le résultat probable est que l'entreprise a peu de chances de se remettre facilement de cette destruction. Dans de nombreux cas, le dépôt de bilan constitue l'étape suivante.

Maintenant, ledénouement rapide L'empire Crypto de l'ancien milliardaire Sam Bankman-Fried, comprenant la bourse FTX et la société de trading Crypto Alameda Research, a déclenché une nouvelle vague d'échanges et de prêteurs Crypto arrêtant les retraits des clients au cours des dernières semaines.

Les dommages collatéraux allongent uneliste des victimesde l'effondrement dramatique de laLa blockchain Terra plus tôt cette année, ce qui a accéléré ou conduit directement à la faillite d'entreprises de Crypto , notamment Réseau Celsius,Babel Finance, Voyager Digital et Capitale des Trois Flèches.

La contagion peut se propager rapidement. Lorsqu'une ONE refuse soudainement des demandes de rachat, une autre se retrouve soudainement confrontée à une crise de liquidités. Nervosité du marché perturber les investisseurs, ce qui entraîne de nouvelles demandes de retrait et exacerbe la panique. Tel est le schéma observé sur les Marchés d'actifs numériques, où la Réserve fédérale ou une autre banque centrale ne vient pas en renfort. il y a dans le système financier traditionnel.

(CoinDesk recense 16 annonces distinctes d'arrêt des retraits cette année ; la liste est ci-dessous.)

« Pour chaque joueur, vous allez devoir gérer la quantité d'informations que vous souhaitez divulguer », a déclaré Benoit Bosc, responsable mondial des produits chez GSR, société de trading de Crypto et fournisseur de liquidités. « Il se peut alors que le volume d'informations divulgué soit supérieur à ce que vous souhaitez réellement révéler. »

BlockFi, Genesis

BlockFi, un prêteur de Crypto , a suspendu les retraits des clients de sa plateforme le 10 novembre. citantle « manque de clarté » autour de la situation actuelle de FTX ; c'était deux jours après l'échange de FTXretraits de clients totalement interrompusle 8 novembre. BlockFi plus tardreconnuson « exposition significative » à FTX.

La semaine dernière, Genesis, une grande société financière Crypto , a annoncé que son unité de prêt avaitrachats suspendus et nouvelles origines de prêts, citant « la dislocation extrême du marché et la perte de confiance du secteur causées par l'implosion de FTX ». Plus tôt dans l'année, l'entreprise avait souffertdes centaines de millions de dollars de pertes après la faillite de Three Arrows Capital. (Genesis est une société sœur de CoinDesk .)

Bosc a cité la déclaration souvent répétée de Warren Buffettcitation« Quand la marée descend, on voit qui nage nu. »

Nicholas Colas, cofondateur du cabinet d'analyse de marché DataTrek Research, a écrit dans une note que la crise actuelle prendra du temps à être résolue et que « d'ici là, cet espace connaîtra probablement davantage de pression de vente ».

Voici une chronologie des suspensions de retrait des entreprises de Crypto au cours des dernières semaines :

8 novembre :La bourse FTXretraits de clients interrompus, a déclaré un employé du support FTX dans le groupe Telegram officiel de l'entreprise.

10 novembre : Prêteur de Crypto monnaie BlockFi retraits interrompusdepuis sa plateforme,citantle « manque de clarté » autour de la situation actuelle de FTX à ce moment-là. (Dans une mise à jour du 14 novembre, le prêteurreconnuson « exposition significative » à FTX.)

11 novembre :FTX États-Unistraitement arrêté Retraits de Crypto . Le même jour, les sociétés du groupe FTX, dont FTX Trading et FTX US, se sont placées sous la protection de la loi sur les faillites aux États-Unis.

13 novembre : La plateforme d'échange de Crypto AAX, basée à Hong Kong, a déclaré qu'elle avait suspendu le retrait pendant 10 joursen raison de la défaillance d'un tiers non identifié. La société a déclaré n'avoir aucun risque financier envers FTX ou ses filiales. Le 23 novembre, AAX a annoncéclôturer des positions sur produits dérivés.

15 novembre : La bourse Crypto japonaise Liquid, détenue par FTX, les retraits de monnaie fiduciaire et de Crypto ont été suspendussur sa plateforme Liquid Global, « conformément aux exigences de la procédure volontaire du Chapitre 11 aux États-Unis ». La bourseannoncéle 20 novembre, elle a annoncé avoir suspendu toutes les formes de trading sur sa plateforme.

15 novembre :La plateforme de prêt de Crypto SALT a déclaré avoir arrêté tous les dépôts et retraitssur sa plateforme en raison de l'exposition FTX.

16 novembre : L'unité de prêt de la banque d'investissement Crypto Genesis Global Trading les rachats et les nouvelles octrois de prêts ont été temporairement suspendus, citant « en réponse à la dislocation extrême du marché et à la perte de confiance de l'industrie causées par l'implosion de FTX ».

16 novembre :L'échange Gemini des frères Winklevoss a déclaré que c'étaitsuspendre les retraitssur son programme de rendement Earn, la bourse ayant subi une sortie massive de capitaux de 485 millions de dollars suite à l'annonce de Genesis plus tôt dans la journée. Genesis Global Trading a piloté le programme Earn pour Gemini.

Et voici une chronologie des suspensions de retrait deplus tôt cette année:

12 juin : Celsius Network indique qu'il « suspend tous les retraits, échanges et transferts entre comptes ». (Celsius a déposé le bilanle 13 juillet.)

17 juin : Babel indique que « les rachats et les retraits des produits Babel Finance seront temporairement suspendus ».

23 juin :CoinFLEX annonce qu'il « suspend tous les retraits ».

1er juillet :Voyager Digital annonce qu'il « suspend temporairement les transactions, les dépôts, les retraits et les récompenses de fidélité ». (Voyagera déposé le bilanprotection le 5 juillet.)

4 juillet :Vauld affirme avoir « pris la décision difficile de suspendre tous les retraits, transactions et dépôts ».

20 juillet :Zipmex indique qu'il « suspend les retraits jusqu'à nouvel ordre ».

2 août : ZB.comannonce que « les services de dépôt et de retrait sont désormais suspendus » après avoir perdu près de cinq millions dans unepiratage suspecté.

8 août :Hodlnautdit« Il arrêtera les retraits, les échanges de jetons et les dépôts avec effet immédiat. »