L'accès facile aux fonds Crypto peut s'avérer problématique sans les conseils appropriés.

Intérêt pourinvestissements en Cryptoconnaît une croissance constante grâce aux clients des conseillers financiers, et ces derniers cherchent des moyens de capitaliser.

Vous souhaitez aider vos clients et avez même effectué des recherches. Vous avez découvert certaines des thèses d'investissement derrière le Bitcoin (BTC) et les Crypto , et vous possédez des connaissances en la matière. portefeuilles.

Alors que vous souhaitez aider vos clients à allouer àCrypto, vous n’êtes pas prêt à configurer des portefeuilles ou à faire en sorte que leurs fonds soient déplacés hors de votre plateforme financière principale et en dehors de vos flux de travail.

Il existe désormais de nombreuses options de fonds Crypto disponibles, vous permettant, à vous et à vos clients, de vous lancer dans les eaux de la Crypto sans consacrer trop de temps et de ressources au départ à modifier les processus, les outils et à modifier les rapports de conformité.

Tout comme pour d’autres investissements, vous devez faire vos devoirs et faire preuve de diligence raisonnable avant de placer les investissements de vos clients dansfonds Cryptoet sur les fonds eux-mêmes.

Tout d’abord, nous devons examiner certaines des raisons pour lesquelles vous souhaitez utiliser des fonds et les inconvénients potentiels.

Pourquoi utiliser des fonds ?

Si vous débutez dans l'intégration des Crypto à votre activité, vous n'avez probablement pas encore défini de modèles de revenus supplémentaires. Vous êtes peut-être en train d'évaluer différentes relations avec des dépositaires de Crypto . Cependant, vos clients vous demandent de les aider à investir prochainement dans les Crypto .

Les fonds Crypto et les fonds liés aux cryptomonnaies peuvent être ce pont pour vous amener vers une pratique qui alloue de manière plus native aux actifs numériques.

Les fonds Crypto sont généralement disponibles sur la plupart des plateformes de garde traditionnelles comme Schwab, Fidelity et Altruist, ce qui vous permet d'aider vos clients à allouer leurs actifs sans quitter le dépositaire. Cela simplifie également grandement le rééquilibrage et le reporting, et s'intègre parfaitement à vos flux de travail.

Vous pouvez également utiliser cette stratégie pour accroître l'exposition de vos clients aux Crypto , tout en maintenant un modèle économique d'actifs sous gestion (AUM). Vos clients pourront ainsi ressentir la volatilité et vous pourrez déterminer s'ils s'intéressent à une allocation réelle ou à une spéculation basée sur le buzz. Les échanges que vous aurez avec vos clients pendant les périodes de volatilité des Crypto seront particulièrement instructifs. Vous aurez l'occasion de mettre à profit vos connaissances tout en évaluant leur niveau de préparation émotionnelle à cette classe d'actifs.

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Un autre avantage des fonds Crypto réside dans le fait que les sociétés de fonds ont pris en charge les questions de conservation et de sécurité. Les actifs numériques s'appuient sur un nouveau modèle de conservation ou de propriété, une Technologies appelée portefeuille. Si vous T encore prêt à aider vos clients à créer leurs propres portefeuilles et à conserver leurs actifs, vous pouvez sous-traiter cette configuration aux sociétés de fonds. Une partie de votre diligence raisonnable porte désormais sur la sécurité des sociétés de fonds, mais vous n'avez T encore à comprendre pleinement, ni à assumer, la responsabilité potentielle d'aider un client à créer ses propres portefeuilles.

Un dernier avantage des fonds Crypto est leur gestion professionnelle et leur capacité à offrir une certaine diversification au sein de l'univers Crypto . Si vos clients souhaitent détenir plus que des Bitcoin, vous T probablement pas le temps ni l'expertise nécessaires pour gérer un portefeuille Crypto . En choisissant un fonds, vous déléguez les tâches de recherche, de stratégie et de diversification à des équipes de gestion plus expérimentées.

Pourquoi ne pas utiliser les fonds ?

Tous les aspects positifs semblent excellents, alors pourquoi ne T simplement utiliser des fonds pour aider vos clients à investir dans la Crypto?

Investir dans des fonds Crypto , qu'il s'agisse de fiducies ou de fonds négociés en bourse (ETF), expose vos clients au prix des Crypto , sans T impliquer la propriété directe de ces actifs. Le prix des fonds ne sera pas toujours exactement corrélé au prix du Bitcoin ou d'autres Crypto .

Ces fonds peuvent également facturer des frais plus élevés que ceux que vous et vos clients avez l'habitude de payer. Bien que les rendements potentiels puissent être supérieurs à ceux des fonds traditionnels, vous devez être prêt à répondre aux questions des clients et des auditeurs concernant les frais.

L'éthique des Crypto repose en partie sur le principe de propriété souveraine – la possibilité de détenir et de contrôler ses propres actifs. En transférant un client vers un fonds Crypto , vous vous affranchissez techniquement de l'objectif de la Technologies qui sous-tend cette nouvelle classe d'actifs. Vous externalisez une grande partie de la sécurité et de la confiance auprès de la société de fonds, et vous exposez vos clients à un risque de censure. Cela signifie que le gouvernement peut déterminer la légalité des actifs et des investissements qu'ils contiennent. Ces fonds pourraient être fortement réglementés, voire saisis.

Résumé

Si vous souhaitez intégrer des discussions liées aux cryptomonnaies à votre pratique, mais que vous n'êtes T parfaitement au fait de votre connaissance du secteur et de votre stratégie commerciale, les fonds peuvent être une solution simple pour répondre à la demande des clients. Bien que cela soit plus simple que d'aider vos clients à acquérir directement des Crypto, vous devez néanmoins effectuer une due diligence afin de respecter vos obligations fiduciaires.

Les fonds Crypto peuvent être le pont qui vous aide à déterminer comment intégrer les actifs Crypto et numériques dans votre pratique de services financiers.

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