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La facile rampa di accesso dei fondi Cripto può rappresentare un grosso problema senza la giusta guida
È importante che i consulenti finanziari eseguano la due diligence sugli investimenti in fondi Cripto e sui fondi stessi.

Interesse perinvestimenti in Criptoè in costante crescita grazie ai clienti dei consulenti finanziari, e questi ultimi sono alla ricerca di modi per capitalizzare.
Vuoi aiutare i tuoi clienti e hai anche fatto delle ricerche. Hai scoperto alcune delle tesi di investimento dietro Bitcoin (BTC) e Cripto e hai una certa conoscenza di portafogli.
Mentre vuoi aiutare i tuoi clienti ad allocareCripto, non sei pronto a configurare portafogli o a spostare i fondi dalla tua piattaforma finanziaria principale e al di fuori dei tuoi flussi di lavoro.
Al momento sono disponibili numerose opzioni di fondi Cripto , che consentono a te e ai tuoi clienti di tuffarvi nel mondo delle Cripto senza dover investire troppo tempo e risorse iniziali per modificare processi, strumenti e modificare i report di conformità.
Proprio come con altri investimenti, devi fare i compiti e la due diligence sulla prospettiva di collocare gli investimenti dei clienti infondi Criptoe sui fondi stessi.
Per prima cosa, dobbiamo esaminare alcuni dei motivi per cui desideri utilizzare i fondi e i potenziali svantaggi.
Perché utilizzare i fondi?
Se sei nuovo nell'aggiungere conversazioni Cripto alla tua attività, probabilmente non hai ancora determinato alcun modello di entrate aggiuntivo. Potresti essere nel processo di valutazione di diverse relazioni con i custodi Cripto . Tuttavia, i tuoi clienti ti stanno chiedendo di aiutarli a investire presto in Cripto .
I fondi Cripto e i fondi correlati alle criptovalute possono rappresentare il ponte che ti porta verso una prassi che alloca in modo più nativo le risorse digitali.
I fondi Cripto sono solitamente disponibili sulla maggior parte delle piattaforme di custodia tradizionali come Schwab, Fidelity e Altruist, il che significa che puoi aiutare i tuoi clienti ad allocare senza lasciare il depositario. Ciò rende anche il ribilanciamento e la rendicontazione molto più semplici e può adattarsi ai tuoi flussi di lavoro.
Puoi anche usare questa strategia per aggiungere un po' di esposizione Cripto per i clienti, mantenendo al contempo un modello di business di asset under management (AUM). I tuoi clienti potranno sperimentare la volatilità e avrai l'opportunità di vedere se il loro interesse è in una vera allocazione o in una speculazione basata sull'hype. Le conversazioni che hai con i tuoi clienti durante i periodi volatili nelle Cripto saranno particolarmente istruttive. Avrai l'opportunità di usare parte della tua conoscenza e al contempo valutare quanto i tuoi clienti siano preparati emotivamente per questa classe di asset.
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Un altro vantaggio nell'uso dei fondi Cripto è che le società di fondi si sono occupate di questi problemi di custodia e sicurezza. Le risorse digitali sono dotate di un nuovo modello di custodia o proprietà, che è una Tecnologie nota come wallet. Se T sei ancora pronto ad aiutare i clienti a impostare i propri wallet e a custodire i propri asset, puoi essenzialmente esternalizzare tale impostazione alle società di fondi. Parte della tua due diligence ora è la sicurezza delle società di fondi, ma T devi ancora comprendere appieno o assumerti la potenziale responsabilità di aiutare un cliente a impostare i propri wallet.
ONE ultimo vantaggio dei fondi Cripto è che sono gestiti professionalmente e possono offrire una certa diversificazione all'interno dello spazio Cripto . Se i tuoi clienti vogliono possedere più di un semplice Bitcoin, probabilmente T hai il tempo o la competenza per gestire un portafoglio Cripto . Scegliendo un fondo, stai esternalizzando i compiti di ricerca, strategia e diversificazione ai team di gestione fondi più esperti.
Perché non utilizzare i fondi?
Tutti questi aspetti positivi sembrano fantastici, quindi perché T utilizzare i fondi per aiutare i tuoi clienti a investire in Cripto?
Investire in fondi Cripto , siano essi trust o fondi negoziati in borsa (ETF), espone i tuoi clienti al prezzo delle Cripto , ma T implica la proprietà diretta di tali asset. I prezzi dei fondi non saranno sempre esattamente correlati al prezzo di Bitcoin o di altre Cripto .
Questi fondi potrebbero anche applicare commissioni più elevate rispetto a quelle che tu e i tuoi clienti siete abituati a pagare. Sebbene i potenziali rendimenti possano essere sproporzionati rispetto ai fondi tradizionali, dovresti essere pronto a rispondere alle domande dei clienti e dei revisori in merito alle commissioni.
Parte dell'etica della Cripto è l'idea di proprietà sovrana, ovvero la capacità di avere la custodia e il controllo dei propri asset. Spostando un cliente in un fondo Cripto , stai tecnicamente evitando lo scopo della Tecnologie alla base della nuova classe di asset. Stai esternalizzando una grande quantità di sicurezza e fiducia alla società del fondo e stai sottoponendo i clienti al potenziale di censura. Ciò significa che il governo può determinare la legalità degli asset e degli investimenti in essi contenuti. Tali fondi potrebbero essere pesantemente regolamentati o addirittura sequestrati.
Riepilogo
Se stai cercando di aggiungere discussioni relative alle criptovalute alla tua pratica ma T sei completamente aggiornato con la tua formazione sullo spazio e la tua strategia aziendale, i fondi possono essere una rampa di accesso facile per soddisfare la domanda dei clienti. Sebbene siano più facili che aiutare i tuoi clienti a possedere direttamente le Cripto, devi comunque eseguire la tua due diligence nel tentativo di mantenere i tuoi obblighi fiduciari.
I fondi Cripto possono rappresentare il ponte che ti aiuta a capire come integrare Cripto e asset digitali nella tua attività di servizi finanziari.
Continua a leggere: A chi dovrebbero rivolgersi i consulenti per una formazione Cripto ?
Nota: Le opinioni espresse in questa rubrica sono quelle dell'autore e non riflettono necessariamente quelle di CoinDesk, Inc. o dei suoi proprietari e affiliati.
Adam Blumberg
Adam Blumberg, CFP ®, has been in financial services for over 12 years, starting with an insurance broker/dealer, and moving to his own RIA, started with his partner, Ron.
He is also the co-founder of Interaxis, a company dedicated to educating financial professionals about digital assets, cryptocurrency, blockchain and other alternative assets. The YouTube channel they created has over 9,000 subscribers, and they created a course and certification to teach financial advisors how to make crypto and digital assets part of their practice.
In May 2021, they helped launch PlannerDAO, the first decentralized community for financial advisors. PlannerDAO has grown to almost 400 members.
Adam is a contributing writer for CoinDesk’s Crypto for Advisors newsletter.
