Trois prédictions pour 2025

ONE ne contestera que 2024 sera une année charnière pour les Crypto. Les ETF BTC et ETH ont été lancés, BlackRock a été le fer de lance de l'adoption du Bitcoin , un président pro-crypto a été élu et le BTC a battu son record historique en 15 ans, pour n'en citer que quelques-unes. Mais le point d'inflexion pour les Crypto n'est pas encore atteint. Voici trois prédictions pour 2025 qui pourraient contribuer à l'amorcer :

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1. La DeFi est sur le point de monter en flèche

La DeFi devient plus complexe, tout comme la Finance traditionnelle, en termes de gamme de produits. Nous avons déjà constaté l'émergence de cette tendance avec l'adoption de produits comme Pendle, Ethena, EtherFi et Lombard. En 2025, l'utilisation de la DeFi explosera, avec une vague d'adoption de produits tels que les options, les swaps et autres produits dérivés, comme le marché des swaps de taux d'intérêt ; ce dernier représente un marché de 465 900 milliards de dollars en TradFi.

De plus, de nouveaux acteurs institutionnels font leur entrée dans l'écosystème Crypto , alimentant une nouvelle catégorie : la Finance on-chain. La participation ne se limite plus à l'achat de cryptomonnaies de premier ordre comme le BTC et ETH. Ces acteurs du marché développent activement la profondeur du marché on-chain en utilisant des outils tels que les Marchés de prêt et l'apport de liquidités via des actifs numériques adossés à des RWA, c'est-à-dire des stablecoins. Securitize et BlackRock sont de bons exemples d'entreprises qui repoussent les limites dans ce domaine.

DeFi est presque de retour à son plus haut niveau historique, Source :https://defillama.com/

2. Les stablecoins continueront de croître en tant que cas d'utilisation de premier plan pour les Crypto

Les stablecoins ne sont T un simple produit Crypto ; ils sont en passe de devenir l'épine dorsale numérique du système financier mondial. Tether est la société Crypto la plus rentable, avec un bénéfice de 5,2 milliards de dollars au premier semestre 2024, surpassant BlackRock.

Le paysage politique évolue radicalement en faveur des stablecoins, avecOpération Choke Point 2.0 Ils touchent à leur fin. Ils sont enfin considérés comme un actif national capable de renforcer la domination du dollar américain et de répondre à la dette publique croissante. Cette évolution ouvre également la voie à de grandes banques et sociétés de paiement comme Visa et Mastercard pour accroître leurs efforts dans le secteur, notamment si l'on considère l'acquisition par Stripe de la plateforme de stablecoin Bridge pour 1,1 milliard de dollars (la plus importante acquisition jamais réalisée dans le Crypto ) et les rumeurs concernant le lancement de son propre stablecoin par Revolut.

La capitalisation boursière des Stablecoins atteint déjà un niveau record d'environ 200 milliards de dollars, source :https://defillama.com/stablecoins

3. La course à l’adoption du commerce de détail

Les ETF seront des moteurs clés pour l'entrée de nouveaux capitaux dans les Crypto. Les ETF BTC sont déjà là, et nous assisterons bientôt au succès des ETF Ethereum . Après la croissance indéniable de SOL l'année dernière, l'ETF SOL devrait soit profiter de cette dynamique et devenir réalité au premier semestre 2025, soit être retardé jusqu'en 2026, voire plus tard.

Nous verrons également les principales plateformes sociales du Web3 concurrencer le lancement du réseau principal LensChain et l'expansion continue de Farcaster. À mesure que le marché s'agrandira, nous pourrions nous retrouver avec les plateformes « Twitter/X et Facebook des Crypto».

Les « Super Wallets » ont notamment connu un essor au quatrième trimestre 2024. Ils visent à offrir aux nouveaux utilisateurs une alternative complète aux plateformes d'échange centralisées. Les principaux acteurs sont :Infinex, lancé par Kain Warwick, etDeFiApp,Lancé par des développeurs expérimentés de la DeFi. Tous deux travaillent sur des problématiques d'expérience utilisateur, un domaine dans lequel nous n'avons jamais excellé en tant que secteur.

Prédiction bonus : MiCA va alimenter l'expansion des Crypto en Europe

La réglementation des Crypto pose les bases de nouveaux projets. Elle établit des règles et des lignes directrices claires pour la structure organisationnelle. La réglementation des Marchés de crypto-actifs (MiCA) vise précisément à renforcer l'importance des actifs liés à l'euro. Elle pourrait ainsi potentiellement favoriser l'innovation Crypto entre les États-Unis et l'Europe.