Cos'è un prestito flash?

Un prestito flash è un tipo di prestito non garantito che è popolare in un certo numero diFinanza decentralizzata (DeFi)protocolli basati sullaEthereum rete.

Questi tipi di prestiti hanno fatto notizia perché sono stati utilizzati persfruttare una serie di protocolli DeFi vulnerabili, portando a milioni di dollari di perdite. Tuttavia, i sostenitori sostengono che i prestiti flash introducono uno strumento innovativo e utile nel mondo della Finanza per l'arbitraggio e le transazioni QUICK che prima T erano possibili blockchain.

La maggior parte di noi ha familiarità con i prestiti normali. Un prestatore presta denaro a un mutuatario per essere poi rimborsato per intero. Il prestatore riceve un pagamento dal mutuatario per essersi separato temporaneamente dai suoi soldi.

I prestiti flash sono simili, ma presentano le seguenti proprietà uniche:

• Contratti intelligenti: Utilizzo dei prestiti flashcontratti intelligenti, strumenti abilitati da una blockchain che T consentono ai fondi di cambiare mano a meno che non vengano rispettate determinate regole. Nel caso di un prestito flash, la regola è che il mutuatario deve rimborsare il prestito prima che la transazione termini, altrimenti lo smart contract inverte la transazione, quindi è come se il prestito non fosse mai avvenuto in primo luogo.
• Prestito non garantito: Spesso i creditori richiedono ai debitori di fornire una garanzia per garantire che se il debitore T riesce a rimborsare il prestito, il creditore sia comunque in grado di riavere indietro i suoi soldi. Ma in un prestito non garantito, non è richiesta alcuna garanzia. Questa mancanza di garanzia T significa che il creditore del prestito flash non riavere indietro i suoi soldi. Vengono semplicemente rispediti indietro in un modo diverso. Invece di offrire una garanzia, il debitore deve rimborsare i soldi subito, il che ci porta al punto successivo.
• Istantaneo: Di solito, ottenere e soddisfare un prestito è un processo lungo. Se un mutuatario viene approvato per un prestito, in genere deve rimborsarlo in modo costante per un periodo di mesi o anni. Un prestito flash, tuttavia, è istantaneo. Lo smart contract per il prestito deve essere soddisfatto nella stessa transazione in cui viene prestato. Ciò significa che il mutuatario deve chiamare altri smart contract per eseguire operazioni istantanee con il capitale prestato prima che la transazione termini, il che di solito avviene in pochi secondi.

Questo tipo di prestito può essere utile in alcuni casi, ad esempio per i trader che cercano di trarre rapidamente profitto dalle opportunità di arbitraggio quando due Mercati attribuiscono prezzi diversi a una Criptovaluta .

Piattaforma di prestito Ethereum Aave pioniere l'idea all'inizio del 2020. Il concetto è nuovo e ha ancora molti problemi perché i nuovi hack stanno rendendo abbondantemente chiaro. "Non esiste un'analogia nel mondo reale con Flash Loans", come afferma la piattaforma di prestito Ethereum Aave nella sua documentazione <a href="https://docs.aave.com/developers/tutorials/performing-a-flash-loan">Aave</a> .

Domande frequenti sui prestiti flash

Dove si colloca Ethereum nei prestiti flash?

Questa velocità e altre proprietà uniche sono abilitate da Ethereum, che mira ad espandere la blockchain ad altri casi d'uso oltre alle semplici transazioni. I prestiti flash sono ONE esperimento popolare tra gli Ethereum Finanza decentralizzatamovimento, che ha coltivato alternative finanziarie senza intermediari. Invece, utilizzando le app DeFi, gli utenti dovrebbero avere un maggiore controllo sugli strumenti finanziari, come prestiti, derivati e altri contratti.

I sostenitori sostengono che le app in stile DeFi potrebbero dare agli utenti un maggiore controllo sulle proprie finanze, a differenza di quanto accade alle grandi società di Wall Street e ad altre istituzioni finanziarie tradizionali.

Ma non è per questo che tutti sono interessati. La DeFi ha anche suscitato molto entusiasmo perché alcuni trader sono riusciti a ottenere alti rendimenti speculando su nuove monete.

Perché dovrei voler utilizzare un prestito flash?

In breve, è ONE modo per ottenere guadagni potenzialmente sostanziali senza dover rischiare i propri soldi.

Ci sono momenti in cui la rapidità senza precedenti di un prestito flash ha senso.

I prestiti flash possono essere utilizzati per:

• Arbitraggio: I trader possono guadagnare denaro cercando discrepanze di prezzo su diversi exchange. Diciamo che due Mercati stanno fissando prezzi diversi per pizzacoin. Ha un prezzo di $ 1 su Exchange A e $ 2 su Exchange B. Un utente può usare un prestito flash e chiamare uno smart contract separato per acquistare 100 pizzacoin per $ 100 su Exchange A, quindi venderli per $ 200 su Exchange B. Il mutuatario quindi rimborsa il prestito e intasca la differenza.
• Swap collaterali: Sostituzione rapida della garanzia a garanzia del prestito dell'utente con un altro tipo di garanzia.
• Commissioni di transazione più basse: In un certo senso, i prestiti flash trasformano ciò che normalmente richiederebbe diverse transazioni in ONE. Ogni transazione prevede una commissione, quindi i prestiti flash potenzialmente comportano commissioni più basse.

Aave descrive altri potenziali casi d'uso Qui.

Posso guadagnare soldi con un prestito flash?

Potenzialmente, a patto che tu abbia studiato a fondo sia il protocollo da cui intendi prendere in prestito sia quello a cui intendi inviare il capitale preso in prestito. Alcune persone hanno utilizzato questi tipi di prestiti perguadagnare soldi molto velocementeMa come hanno dimostrato gli attacchi ai prestiti flash, la Tecnologie non è certamente esente da rischi.

Come posso utilizzare un prestito flash?

I prestiti flash sono disponibili su una varietà di piattaforme di prestito DeFi basate su Ethereum, comeAave e DYDX.

Hanno iniziato come uno strumento solo per coloro che erano abbastanza esperti di tecnologia da usare la riga di comando, un metodo per gli sviluppatori per inviare comandi testuali a un computer. Ma ora piùinterfacce user-friendlystanno emergendo anche loro.

Cosa succede se T rimborso un prestito flash?

Allora T otterrai il prestito fin dall'inizio.

Ricorda che l'intero prestito flash avviene in una sola transazione. Se entrambe le parti, il prestatore e il mutuatario, non Seguici le regole, il prestito T verrà emesso. Questo è il vantaggio di uno smart contract. T consentirà al denaro di muoversi a meno che non venga soddisfatta una condizione.

Quindi, se il denaro T viene restituito immediatamente dal mutuatario nella transazione, lo smart contract semplicemente invertirà la transazione e restituirà il denaro al prestatore.

Quanto sono sicuri i prestiti flash?

I prestiti flash sono stati oggetto di diversi attacchi che hanno causato perdite per milioni di dollari. Esistono vari modi in cui gli attori malintenzionati possono giocare con il meccanismo di prestito.

Ciò evidenzia un problema più ampio con Ethereum e DeFi. Il problema è che gli smart contract possono essere manipolati se T sono scritti per essere eseguiti esattamente come previsto o se i dati che vi confluiscono sono corrotti o sfruttabili. Ma la Tecnologie è nuova. Alcuni sostengono che questo tipo di problemi evaporerà con la maturazione della Tecnologie , mentre altri credono che questi attacchi rimarranno una sfida persistente.

Come funziona un “attacco” di prestito flash?

I prestiti flash hanno meno di un anno e si sono già verificati una lunga serie di attacchi, con caratteristiche diverse.

Il protocollo di prestito e trading Ethereum bZX è stato oggetto di un prestito flash attacco dove il mutuatario è stato in grado di ingannare il prestatore facendogli credere di averlo rimborsato per intero, ma in realtà il mutuatario non T aveva fatto. Ciò è stato fatto aumentando temporaneamente il prezzo del moneta stabileutilizzato per rimborsare il prestito.

In un altroevento, ONE ha utilizzato un prestito flash per assicurarsi voti extra in una votazione MakerDAO che ha avuto un impatto sull'intera comunità.

Nel frattempo, i ricercatori di informatica hanno scritto uninviaresul blog sulla sicurezza Hacking Distributed vengono esplorati alcuni dei modi per attaccare i prestiti flash "per divertimento e profitto".

Questi sono solo un paio di esempi di prestiti flash non utilizzati come previsto. Gli ingegneri stanno esaminando vari modi per garantire che funzionino senza scappatoie inaspettate.