L'autorità di vigilanza finanziaria del Regno Unito invia una lettera alle banche sui rischi Cripto

La Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito ha scritto ai CEO delle banche in merito ai potenziali rischi a cui vanno incontro quando hanno a che fare con le criptovalute.

In qualità di regolatore britannico per circa 58.000 società di servizi finanziari e Mercati finanziari nel Regno Unito, la FCA ha emesso avvertimenti formali Primasui rischi degli investimenti in criptovalute.

In quest'ultimoavvertimento, la FCA si rivolge specificamente alle banche e sollecita un controllo più rigoroso delle attività dei clienti e dei consumatori se si ritiene che commercino in ciò che l'agenzia chiama "criptoattività".

Per i clienti delle banche che offrono servizi ai consumatori in criptovalute, le misure appropriate per ridurre il rischio di reati finanziari includono "l'esecuzione di una due diligence su individui chiave nell'attività del cliente" e "la garanzia che gli attuali quadri normativi sui reati finanziari riflettano adeguatamente le attività correlate alle criptovalute in cui è coinvolta l'azienda".

Pur riconoscendo che non tutte le aziende e gli individui che detengono o commerciano criptovalute presenterebbero lo stesso grado di rischio, la FCA ha segnalato alcuni indicatori di "alto rischio". Tra questi, un cliente che utilizza una Criptovaluta sponsorizzata dallo stato, "che è progettata per eludere le sanzioni finanziarie internazionali", presumibilmente un indizio che il tradingIl token petro del Venezuela verrà chiuso il tuo account.

Un altro segnale d'allarme citato riguarda i clienti al dettaglio visti inviare grandi somme a vendite di token o offerte iniziali di monete (ICO). Secondo la lettera della FCA, questi clienti sono a "maggiore" rischio di frode sugli investimenti.

Non tutti i motivi per utilizzare le criptovalute sono di natura criminale, continua, ma data la "potenziale anonimità e la possibilità di spostare denaro tra Paesi", la FCA si aspetta che le società finanziarie prestino "particolare attenzione" quando si occupano di casi che coinvolgono le criptovalute.

Città di Londraimmagine tramite Shutterstock