Singapore annuncia nuove regole AML per le aziende Cripto

La Monetary Authority of Singapore (MAS) sta aggiornando il suo quadro normativo per i pagamenti digitali.

AnnunciatoMartedì, di SingaporeLegge sui servizi di pagamento 2019 (PSA) porta i cosiddetti servizi Digital Payment Token (DPT), che coprono di fatto tutte le attività e gli exchange Cripto con sede a Singapore, sotto le attuali norme antiriciclaggio (AML) e antifinanziamento del terrorismo (CTF).

Pertanto, le aziende Cripto a Singapore sono tenute prima a registrarsi e poi a richiedere una licenza per operare nella giurisdizione.

Simile alla quinta direttiva europea antiriciclaggio (AMLD5), cheè entrato in vigore il 10 gennaio, le nuove regole di Singapore sono attese da tempo: il PSA è stato approvato a gennaio 2019. Nei mesi successivi, Singapore ha ulteriormente consolidato la propria posizione di giurisdizione lungimirante nella regolamentazione del settore Criptovaluta .

A partire dal 28 gennaio, le aziende avranno un mese per registrarsi presso MAS, dichiarando di avere sede a Singapore e di gestire un'attività DPT. Una volta che le aziende si sono registrate, c'è un periodo di grandfathering di sei mesi durante il quale devono richiedere una licenza di istituto di pagamento.

"Il Payment Services Act fornisce un quadro normativo lungimirante e flessibile per il settore dei pagamenti", ha affermato in una dichiarazione il direttore generale aggiunto di MAS Loo Siew Yee. "La struttura normativa basata sulle attività e incentrata sul rischio consente di applicare le regole in modo proporzionale e di essere robuste rispetto ai modelli aziendali in evoluzione. Il PS Act faciliterà la crescita e l'innovazione, mitigando al contempo il rischio e promuovendo la fiducia nel nostro panorama dei pagamenti".

"Pronto per il GAFI"

Quando si tratta di implementare le normative Cripto , paesi in tutto il mondostanno ballando al ritmo delle ultime raccomandazioni del Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), formulate per la prima volta nell'ottobre 2018 e poi aggiornate nel giugno 2019.

Ciò significa prepararsi per un futuro in cui i dati di pagamento relativi all'originatore e al beneficiario di una transazione Cripto viaggeranno insieme al pagamento, secondo le linee guida note come "regola di viaggio" del GAFI.

"La cosa interessante della Monetary Authority of Singapore è che, in un certo senso, è pronta per il FATF", ha affermato Malcolm Wright, responsabile dell'AML Working Group presso il gruppo commerciale Global Digital Finanza. "Sono stati i primi a uscire con una consultazione a luglio dicendo che questo è ciò che stiamo proponendo in termini di implementazione del PSA, in relazione all'invio di informazioni sull'origine e sui beneficiari".

Il MAS ha anche avviato una consultazione poco prima di Natale, aggiungendoalcuni emendamential PSA in merito alle attività digitali. Allineando ulteriormente Singapore al FATF, gli emendamenti ampliano le regole per includere il trasferimento di DPT (oltre al loro scambio); la fornitura di portafogli di custodia per o per conto dei clienti; e l'intermediazione di transazioni DPT.

"Loro [MAS] sono andati un BIT' oltre il FATF in termini di alcuni criteri, ma allo stesso tempo alcuni degli altri aspetti probabilmente non sono andati così lontano come il FATF intendeva", ha affermato Wright, che è anche responsabile della conformità presso Diginex, un'azienda con sede a Hong Kong che offre infrastrutture di livello istituzionale per asset digitali.

C'è sempre il timore che la regolamentazione possa soffocare l'innovazione in uno spazio nascente come quello Cripto. In effetti, l'avvento dell'AMLD5 in tutta Europa potrebbe portare a un aumento dell'attività di M&A, in quanto le aziende si consolidano per far fronte ai maggiori costi della regolamentazione.

Bottle Pay, un fornitore di pagamenti in Criptovaluta con sede nel Regno Unito, ha dichiarato che chiuderà a dicembre 2019, citando le imminenti norme UE in materia di riciclaggio di denaro; il pool di mining Cripto Simplecoin e la piattaforma di gioco in Bitcoin Chopcoin sono stati segnalati anchechiudere per lo stesso motivo.

Nel frattempo, Deribit, un exchange di derivati ​​Cripto con sede nei Paesi Bassi, ha affermato che è pianificando di trasferirsia Panama perché la versione della direttiva AMLD5 del suo paese d'origine "porrebbe barriere troppo elevate per la maggior parte dei commercianti, sia in termini di regolamentazione che di costi".

David Carlisle, responsabile della community presso la società di analisi blockchain Elliptic, ha offerto un'opinione diversa. Ha affermato che le normative AMLD5 imposte alle società Cripto sono "requisiti essenziali", tra cui le procedure know-your-customer (KYC) e il monitoraggio delle transazioni sospette. Le società avranno bisogno di una persona designata per svolgere questi compiti, ha affermato, come un responsabile della segnalazione di riciclaggio di denaro.

"Certamente non abbiamo sentito alcun brontolio o intenzione da parte delle aziende di spostare le loro attività", ha detto Carlisle. "Singapore e la Svizzera sono due paesi che dimostrano che è possibile trovare un equilibrio tra l'avere una regolamentazione significativa in atto e il non essere impediti ad attrarre aziende".