L'uso Cripto in Colombia aumenta vertiginosamente e i regolatori locali intervengono

Sempre più colombiani utilizzano le Cripto e questo spinge gli enti regolatori a intervenire con delle regole.

Secondo Jehudi Castro, consigliere per la trasformazione digitale della presidenza della Colombia, il governo non poteva semplicemente ignorare l'aumento dell'uso Cripto in Colombia, insieme alle varie truffe.

"La conseguenza di tutta questa attività Cripto è che dobbiamo stare attenti. T possiamo restare fermi e non fare nulla", ha detto Castro a CoinDesk.

La traiettoria è chiara. L'anno scorso, l'exchange cileno Cripto Buda.comha registrato 31,1 milioni di $ di volume scambiato in Colombia. Nei primi tre mesi di quest'anno, la borsa ha registrato quasi 40 milioni di $ scambiati sulla piattaforma.

"È il nostro anno migliore di sempre. In soli tre mesi abbiamo superato la soglia del 2020. È pazzesco", ha detto a CoinDesk Alejandro Beltrán, country manager per la Colombia di Buda.com.

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La Colombia èemergente come ONE dei Mercati Cripto in più rapida crescita nella regione, secondo solo al Venezuela, secondo Chainalysis' 2020 indice di adozione globale Cripto. La Colombia si è classificata al nono posto nell'indice, solo tre posizioni dietro gli Stati Uniti. Lo stesso anno, la piattaforma di trading Cripto peer-to-peer LocalBitcoins ha scoperto che la Colombia era la sua terzo mercato più grandea livello mondiale in base al volume degli scambi.

Il governo sembra prenderne atto. Oltre ain espansione il suo ambiente di test normativo fintech, o sandbox, per includere le startup Criptovaluta nel 2020, gli enti regolatori hanno emesso linee guida fiscali Cripto e normative antiriciclaggio (AML). Stanno ora conducendo un progetto pilota che consente alle principali banche commerciali locali di lavorare con importanti exchange Cripto internazionali per testare determinati servizi.

Ma nessuna delle recenti misure normative sembra essere eccessivamente restrittiva. Vietare le Cripto sarebbe inutile, ha detto Castro, che è membro del comitato di valutazione per The Sandbox.

"La cosa giusta da fare è raccogliere dati e implementare le normative in modo incrementale, come richiesto. La posizione del governo colombiano in merito alle normative Cripto è che T dovrebbero essere fatte senza dati e senza informazioni sufficienti", ha affermato Castro.

Il pilota bancario

A gennaio, l’organismo di controllo finanziario della Colombia, la SFC,annunciato che nove aziende Cripto (su 14 candidati) sono state scelte per testare i servizi bancari per le piattaforme Cripto in un progetto annuale iniziato a marzo. Secondo l'annuncio, l'obiettivo del pilota è consentire alle aziende fintech della Colombia e al governo nazionale di testare in modo sicuro i casi di utilizzo Cripto nell'ambito della sandbox normativa.

Le più grandi banche del paese hannoha lavorato con exchange Cripto internazionali che operano in Colombia, e Buda.com è stata ONE delle aziende selezionate. Bancolombia ha stretto una partnership con Gemini, mentre la banca Davivienda ha stretto una partnership con Binance. Gli exchange latinoamericani Buda e Bitso stanno lavorando con Banco de Bogotá.

Secondo Beltrán, le banche collaboreranno con le piattaforme Cripto per testare le rampe di accesso e di uscita per depositi e prelievi.

"Ma le banche T toccano nessuna criptovaluta. T hanno una relazione diretta con le criptovalute", ha detto Beltrán.

Il progetto pilota non ha alcun impatto sull'attuale quadro normativo applicabile alle Cripto , ha affermato la SFC nell'annuncio. Castro ha spiegato che come parte The Sandbox le aziende Cripto selezionate sono autorizzate a testare i propri progetti secondo le proprie regole, e quindi il governo può raccogliere dati per implementare le normative.

"Ma queste aziende Cripto devono collaborare con il governo e con gli istituti bancari regolamentati", ha affermato Castro, riferendosi The Sandbox.

Il test pilota di Buda.com consentirà ai suoi utenti (che hanno già conti bancari presso il Banco de Bogotá) di effettuare depositi sulla piattaforma tramite i loro conti bancari. I clienti della banca interessati al progetto pilota o alle criptovalute possono registrarsi su Buda.com per iniziare a utilizzare le criptovalute.

Beltrán ha aggiunto che Buda.com sta convalidando alcuni dettagli con la banca e spera di iniziare le operazioni a maggio o giugno.

Linee guida AML

A dicembre, la Sovrintendenza delle Corporazioni della Colombia ha pubblicato uncircolareche includeva le linee guida AML per gli istituti finanziari in conformità con le regole specificate dall'organismo di controllo globale contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, l'GAFI.

Castro ha affermato che, poiché le banche sono regolamentate, le partnership tra le aziende Cripto e quelle coinvolte The Sandbox rappresentano un modo molto più semplice e legale per implementare i requisiti AML.

"L'exchange deve implementare la gestione del rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, il rischio operativo e la sicurezza informatica e le misure di protezione dei consumatori durante il test", ha affermato Castro. "The Sandbox consente ai colombiani di svolgere operazioni con aziende Cripto entro elevati standard di sicurezza e un'adeguata gestione del rischio, in modo simile a quanto avviene attualmente con l'e-commerce".

Beltrán ha affermato che l'industria locale Cripto era pronta per le normative AML da cinque anni.

"Prima avevamo un sistema volontario, ma ora siamo obbligati a integrarlo secondo le regole della Colombia", ha detto Beltrán.

Il governo T può ignorare le Cripto

T è sempre stato tutto liscio per Buda.com. Nel 2018, la mancanza di chiarezza normativa sulle Cripto in Colombia ha portato diverse banche locali Spegnereconti detenuti dalla borsa.

"Il governo ha cercato per anni di negare l'esistenza delle Cripto , ma ora, poiché la Criptovaluta è un fenomeno globale, T possono negare ciò che sta accadendo e stanno cercando di fargli cambiare idea", ha detto Beltrán. Ha aggiunto che quando gli account Buda.com sono stati chiusi, le autorità finanziarie non gli hanno parlato di come rimettere online gli account.

Secondo Castro, l'obiettivo The Sandbox è quello di aprire la strada a un quadro giuridico che T ostacoli l'innovazione nel settore delle Cripto o Finanza decentralizzata (DeFi).

Castro ha anche detto che il governo colombiano non solo sta entrando con cautela nel mercato Cripto , ma sta anche cercando modi per usare la blockchain per combattere la corruzione. L'anno scorso, il governo ha iniziato a lavorare con il World Economic Forum (WEF) su un soluzione basata su blockchainper monitorare in modo trasparente i contratti pubblici.

"Abbiamo attraversato tante cose, brutte e belle. Adesso siamo dalla parte buona", ha detto Beltrán.